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特定口座で「源泉徴収あり」としていれば税金はどのよに払えばいいのでしょう?

インターネットで、「特定口座、源泉徴収あり」で取引しています。このようにすれば「確定申告をしなくてよい」らしいのですが、売却益の10%はいつ払えば良いのでしょう?年度末にでも証券会社から請求でも来るのでしょうか?

また、「利益が20万円以下なら税金は払わなくて良い」と読んだことがあるのですが、本当でしょうか?

よろしくお願いいたします。

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A 回答 (6件)

証券外務員をしていた者です。



利益が出た場合、売却代金から都度、税額が引かれますので、払う必要はありません。

1年のトータル損益がマイナスで、そのマイナスを次年に繰り越したい場合のみ、確定申告が必要になります。

給与所得以外の収入が20万円以下から確定申告は不要です。
「源泉徴収あり」では、売却のつど税金が引かれるので、20万円以下でも納税となってしまうので、投資金額が少なく、20万円は儲かりそうもない人は、「源泉なし」を選ぶ方がいいです。
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この回答へのお礼

ご回答有難うございます。ある銘柄を買うとき、「この株で20万以上儲けられるかどうか」をその時点で判断することはできないですよね。絶対的に明確な目標株価が(自分の中に)あるのなら別ですが…。20万円儲かるかどうか分からないので、「源泉徴収あり」にしておこうと思います。
どうもありがとうございました。

お礼日時:2010/07/26 11:20

まずは「利益が20万円以下なら税金は払わなくて良い」は特殊な場合を除いて100%間違っていると断言できます。



一般口座、源泉徴収無の場合の税金の取り扱いを見ていきます。
1:利益が年間で1円~20万円までは、住民税申告の義務が生じますので、税率3%が課税されます。
ただし、医療費控除、配当控除など、理由を問わず確定申告をする場合は全ての所得を申告をしなくてはならず、この場合は税率10%になります。
2:利益が年間で20万1円以上では確定申告の義務が生じます。
税率は10%です。

「特定口座源泉徴収あり」では税金は証券会社を通じて利益に対して10%源泉徴収されるので、利益が出た場合は利益水準に関係なく10%が引かれます。
したがって、証券会社が勝手に税金を引くので心配は要りません。
また、住民税申告、確定申告の必要も有りません。

「利益が20万円以下なら税金は払わなくて良い」は間違っています、例外としては独身の人が総所得が年間35万円以下の場合や、利益が年間300円ぐらいの場合は端数処理の過程で住民税が変わらないケースがあります。

最終的な判断は自己責任でお願いします。
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この回答へのお礼

詳細なご説明、ありがとうございました。よく分かりました。遅くなりまして申し訳ございません。

お礼日時:2010/08/04 12:25

No.4の者です。



そうですね。
ちなみに1回の取引で20万の利益ではなく、年間のトータル利益になります。
ですので、株式を所有していてもほぼ動かさない方には向いていますが、売買をする方にはあまりオススメできません。

いろいろなケースや手間を考えると、そうした方がいいと思います。

証券税制はどんどん変わっていきますので、取引されている証券会社の外務員(営業や店頭の方など)に聞きながら、
ご自身に合った投資をなさってください。
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No.1さんに補足です。



> 特定口座で「源泉徴収あり」としていれば税金はどのよに払えばいいのでしょう?
についてはNo.1さんの回答の通りです。
売却価格が証券口座に振り込まれる際、差し引いて振り込まれます。
補足するなら、売却損が出たときは確定申告をしたほうがいい場合があります。
曖昧な記憶ですが、売却損と売却益が出る取引をした場合、「損→益」であれば精算されますが「益→損」の場合、還付は受けられなかったと思うので、確定申告をする事で還付を受けす。
また、年単位で損が出た場合、確定申告をする事で損を繰り越せます。繰り越せば翌年はその損分までは益が出ても税金を納めなくてすみます。この場合、翌年も確定申告が必要になります。
いずれの場合も、「確定申告をしたほうがいい」場合です。還付を受けるための方法ですので、税金を余分に納めてもよければ確定申告しなくても誰も文句は言いません。

> また、「利益が20万円以下なら税金は払わなくて良い」と読んだことがあるのですが、本当でしょうか?
これいついてですが、確かに税法上20万円以下の収入については確定申告をしなくてもいい事になっています。ですから、「一般口座」「特定口座 源泉徴収なし」を選択した人は、売却益が20万円を超えなければ確定申告をする必要はありません。
しかし、「特定口座 源泉徴収あり」を選んだ場合は、20万円以下の利益だとしてもその都度税金は取られています。そしてその税金を取り戻すことは出来ません。

参考URL:http://www.kabukun.net/modules/xfsection/article …
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この回答へのお礼

ご回答有難うございます。大体理解できてきました。要は
 ・税金は自動的に差し引かれていること
 ・売却損が出た場合は、確定申告すれば翌年に繰り越せること
 ・そしてその場合翌年も確定申告が必要になること
ですね?
私の場合、大きく売却損を出すことはない(塩漬けにする)ので、確定申告はしないと思います。
もし私の理解に誤りがあればご指摘下さいませ。

お礼日時:2010/07/26 11:17

>売却益の10%はいつ払えば良いのでしょう…



取引から 4営業日後に、売却額があなたの口座に振り替えられる時点で、10% が引かれてしまっています。

>また、「利益が20万円以下なら税金は払わなくて良い」と読んだことがある…

それは、年末調整を受けているサラリーマンで、かつ、医療費控除その他の要因による確定申告も一切無用の場合に限る話です。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1900.htm

あなたがそれに該当するとし、年間 20万円以下で終わったとして、前払いした 10% を取り返したければ確定申告が必要になります。
確定申告をすれば前払いした分はたしかに返ってきますが、翌年の住民税は若干上がることになります。

また、あなたがサラリーマン以外であれば、20万円でなく「所得控除の額の合計額」
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1100.htm
を上回るまで、納税の必用はありません。
この場合に前払い分を取り返すために確定申告が必用になるのは、サラリーマンの場合と同じです。

税金について詳しくは、国税庁の『タックスアンサー』をどうぞ。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/index2.htm
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この回答へのお礼

私はサラリーマンではありませんので本来なら「源泉徴収なし」のほうが有利なのでしょうか?ですがその場合、年ごとの売却損益を手計算する必要がありそうですね(そういうソフトもあるのかもしれませんけど)。手続きが煩雑になりそうなので、やはり「源泉徴収あり」にしておこうと思います。非常に詳しい説明、誠にありがとうございました。

お礼日時:2010/07/26 11:11

たしか(私の記憶では99%の確立であってるはず)、証券会社から自動精算されるので、貴方の売却益は、その源泉徴収額を差し引いた額が振り込まれるはずです。



心配なら証券会社に確認をとってください。わたしも、「特定口座、源泉徴収あり」にしていますが、税金は、取引ごとに引き落とされています。ので、安心して取引してください。
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この回答へのお礼

ご回答有難うございます。自動的に税金が差し引かれて入金されていたのですか。今まで正確にしっかり計算していなかったので気付きませんでした。どうもありがとうございました。

お礼日時:2010/07/26 11:07

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土日は数えません。
1/29…2日目すなわち1日後
1/30…3日目すなわち2日後。出金手続きをする。
1/31…4日目すなわち3日後。この日に現金化できます。

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この計算で計算書の数字を整合性が取れると思いますが
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>>「会社が合併すると株価は一般的にどうなる」
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Aベストアンサー

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「退職所得の受給に関する申告書」を会社に提出し、源泉徴収が正しく行われている限り、確定申告の必要はありません。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1420.htm

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http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1200.htm
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>株式売買は特定口座源泉徴収ありにしてあります…

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また、あなたが他の人の控除対象配偶者・扶養者になっている場合は、その要件をはみ出すおそれもあります。
確定申告の前にじゅうぶん損得をお考えください。

税金について詳しくは、国税庁の『タックスアンサー』をどうぞ。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/index2.htm

Q寄り付き前の板で始値がわかりますか?

今、株式の勉強をしている者です。まだまだ始めたばかりですが…。

寄り付き前の板を見ていて疑問に思ったことがあります。板を見て、その日の始値の予測はつくものなのでしょうか。買い優勢か売優勢かはわかるのですが…。現在、赤文字と青文字の値のところが大体の始値でしょうか。見ていた板を添付させていただきます(もし不都合があれば削除させていただきますのでおっしゃってください)。

Aベストアンサー

9時直前の2~3秒前なら、ほぼその気配(株価)で寄付きます。注文そのものは8時から表示されますが、9時直前に板の注文状況を見ながら注文を出したり、指値を変えたりする人も多い(自分もです)ので、寄付ギリギリまではよくわからないというか、全く参考になりません。

特に明日はSQ(簡単にいうと日経平均先物の決済日)なので、寄前の板が全く参考になりません。日経平均採用銘柄の板を見るとわかりますが、気配がストップ安やストップ高になる銘柄が多いです(このままの状態では寄付きません。初心者はビックリするみたいです。でも直前に元に戻る)。明日の朝、暇ならトヨタやキャノンやソフトバンクとかの板を見てると面白いかも。SQは毎月第2金曜日です。

その画像は日経ETF(1321)でしょう?自分は買わないので寄り前の板(気配)を見たことがないけれど、そんなに動かないのではないですか。個別銘柄は直前に大きく動く場合がありますが…

日経ETFは、日経平均に連動しますよね。その日経平均は日経平均先物に連動します。つまり先物に連動します。で、今日の先物(日中)は9.760円で引けました。明日の寄付きはダウ平均や為替、ユーロ圏の問題などによって変わってきます。

日経平均先物は日本(大証)だけでなく、シカゴ(CME日経平均先物)、シンガポール(SGX日経平均先物)でも取引されています。CMEは当然アメリカなので、日本の夜間のダウ平均や為替を織り込みながらリアルタイムに動きます。その終値に、日経平均先物(大証)がサヤ寄せして始まります。ちなみにSGXは8:50に取引開始で、寄付きの価格は2分遅れくらいでニュースが出ますが、日本より10分早いだけなので参考にする意味がありません。

なので朝、CME日経平均先物(円建て)を見れば、日経平均がいくらで寄り付くかかなり正確にわかると思います(騰落率で見る)。なので日経ETFもほぼ正確に寄付きの価格はわかるでしょう。寄り付いてから上がるか下がるかはわかりません。

CME日経平均先物(円建て)は、証券会社のホームページの海外指標のところにあります。ほかにもMONEY BOXなどいろいろ便利なサイトがあります。

http://moneybox.jp/

9時直前の2~3秒前なら、ほぼその気配(株価)で寄付きます。注文そのものは8時から表示されますが、9時直前に板の注文状況を見ながら注文を出したり、指値を変えたりする人も多い(自分もです)ので、寄付ギリギリまではよくわからないというか、全く参考になりません。

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Q楽天証券の特定口座の税金支払について

楽天証券の特定口座で株式の運用をしています
現在、特定口座の現金残高はゼロで、全て株式で保有しています
先日、一部の株を売り、30万ほど利益が出たのですが、この税金の支払いは特定口座なので
証券会社がやってくれる契約にしたはずなのですが、どの時点で支払うことになるのでしょうか?
特定口座の現金残高がゼロだとまずいですか?
また、売買手数料や税金は後から特定口座の残高から引き落とされるのでしょうか?

詳しい方おられましたら、よろしくお願い致します。

Aベストアンサー

簡単にいうと、毎日精算されます(値洗いと言って、売買した日の翌朝に正確な口座残高が表示されます。

例、18日に100万円で株を買い、110万円で売った。売り110万円-買い100万円=利益10万円。
利益10万円×税金10%=9万円。利益10万円-税金1万円=9万円。

18日の利益は10万円ですが、現金は9万円しか増えません(税引き後の額で表示されます)。

※税引き後の額で表示というのは、税金を証券会社が預かっているということです。

そして、19日に100万円で株を買い、95万円で売った。売り95万円-買い100万円=損失5万円。
18日、19日分が合計されて計算されます。

18日利益10万円+19日損失5万円=利益5万円。利益5万円×税金10%=5千円。
18日に1万円税金が引かれているので、5千円税金が戻されます。

19日の損失は5万円ですが、現金は4.5万円しか減りません。

というように特定口座の源泉徴収ありは1/1~12/31の1年間、証券会社が売却益の額により毎日、税金を預かったり戻したりしています。そして1年間の取引履歴が確定して、証券会社が税務署に税金を納めます。年間で、損失が出た場合は、確定申告すれば3年間繰り越しができます。

簡単に税金を説明しましたが、売買手数料も同じです。

18日に100万円で株を買い、110万円で売った(手数料1千円)。
売り110万円-買い100万円=利益10万円。
利益10万円-手数料1千円=利益9.9万円。利益9.9万円×税金10%=9.9千円。

まぎらわしいので税金の説明には手数料を入れませんでしたが、手数料は必要経費なので売却益から引きます。もちろん証券会社が計算してくれています。手数料は売買に対してかかるものなので、売却損でも税金みたいに戻りません。

結論として『特定口座の源泉徴収あり』の場合は、売買手数料や税金を引いたものが口座に表示されていて、税金も納めてくれます。とくに自分ですることや、納税のために新たにお金が必要になることはありません。

簡単にいうと、毎日精算されます(値洗いと言って、売買した日の翌朝に正確な口座残高が表示されます。

例、18日に100万円で株を買い、110万円で売った。売り110万円-買い100万円=利益10万円。
利益10万円×税金10%=9万円。利益10万円-税金1万円=9万円。

18日の利益は10万円ですが、現金は9万円しか増えません(税引き後の額で表示されます)。

※税引き後の額で表示というのは、税金を証券会社が預かっているということです。

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Q譲渡益税徴収ってなんですか?

最近、株をはじめたのですがこのようなメールが来ました。これどういう意味ですか?ここでのマイナスはいつ引かれるのですか?
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「譲渡益税徴収・還付のお知らせ」電子交付のお知らせ

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Aベストアンサー

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↑「あなたがこの前売却した株式の譲渡益に対して税金がかかります。その税金を口座の中から引き落としますよ」の意。
損切りをしたのであれば、「以前に益出しをした時に引かれた税金から、今回の損失分に該当する税金を戻しますよ」の意。

>ここでのマイナスはいつ引かれるのですか?
↑ご利用の会社によって異なると思いますが、通常4営業日目の受け渡しまでには清算されるかと思います。

>特定口座・源泉徴収ありにしない方がいいのですか?
↑あなたの立場によっても異なります。問題ないのであれば、源徴ありにしといた方が楽ですよ。

>保有資産評価と儲かった総額があわないのはなんでですか?
↑保有している株式を特定口座に入れた際に、実際の取得価額と異なる値段を採用されている場合(みなしや、名変日等)には、譲渡益がそれを基に計算されますから、あなたの認識している利益と異なるケースがあります。


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