No.2
- 回答日時:
#1の方がおおよそお書きになっていますが、入り口のところが書いていないので書いておきます。
投資信託はいくつかの例外を除いて、投資額の3%を証券会社(銀行のこともある)が手数料として取ってしまいます。
ですから、97%から始めなくてはならないのです。
また分配金が必ず払われる場合、元本を削って払います。ですから儲かっていない商品の「基準価額」(価格ではない)はどんどん小さくなり、無期限のものならいつかはゼロになります。
外貨が絡む場合、今年前半一時円安に振れたため基準価額が上昇しましたが現在は毎日下がっています。
もし、新聞をお取りなら経済面に「モーニングスター社」が最高の成績を上げた投資信託を調査した結果が載りますので、それを参考になさって下さい。
ネット証券、ネット銀行に口座をお持ちなら投資信託の過去十年、五年、一年の実績がどこかにグラフで載って居ますのでご覧下さい。日々更新されます。
この回答への補足
ありがとうございました。
勧められている「短期豪ドル債オープン(毎月分配型」)」のパンフレットには
「モーニングスター最優秀ファンド賞受賞」とあるので、少し安心かと思っていたのですが
手数料その他も含めて考え直してみます。
また、豪ドルMMFも視野に入れてみます。
No.1ベストアンサー
- 回答日時:
はっきり言って投資信託なんてやめた方が良いですよ。
ネット定期(ソニー銀行1年定期)の年0.3%って1年で増やすにはもっとも強力な運用手段です。
恐らく質問者様の勧められているのは通貨選択型投信だと思います、その前提で書いていきます。
基準価額変動要因は、投信に組み込まれているアセットクラスの価格変動、「豪ドル」「ブラジルレアル」などの為替相場の変動要因、分配金支払い分の基準価額下落分、信託報酬の下落分が基準価額下落要因になります。
2011/06/08時点での為替レート
ブラジルレアル、1レアル=50.515円、豪ドル、1豪ドル=84.967円
この手の投信で一番重要なのは、信託報酬、ブラジルレアル、豪ドルの為替相場です、信託報酬が年1.0%を超えていたら、期待リターンのほとんどが信託報酬で持っていかれるので注意が必要です。
為替の基本常識を書いておきます「高金利通貨は低金利通貨に対して長期的に下落していく」
ブラジルレアル、豪ドルは金利が高いですが、なぜ金利が高いまま放置されているのか?ですが、それは長期的に為替レートが下落するだろうと皆が考えているからなんです。
ですが、ブラジルレアル、豪ドルにヘッジする場合はその手数料を金融機関に支払われます、これも信託報酬同様にパフォーマンスを落とす原因になるのです。
つまり、豪ドル、ブラジルレアルに為替ヘッジしても期待リターンを上げる事はできず、むしろコストばかりがかかってしまいます。
そこで、上記に挙げたブラジルレアル、豪ドルの為替相場の10年後がどうなっているのかを見るためにも、このQ&Aを印刷して、部屋にでも10年間貼り付けておいてください。
2011/06/08時点での為替相場が10年後にどうなるのかを質問者様の方で確認してみると良くわかります。
仮に、ハイイールド債を高金利通貨にヘッジするタイプの投信を買うのならば、最初からHYGを買った方がコストが安いですよ。
コストをケチる方が運用では重要なのです、元のアセットクラスが分かっていれば、そのアセットクラスのETFまたはインデックスファンドの方がコストが安いので、期待リターンを出来る限り下げないようにできます。
信託報酬(エクスペンスレシオ)が安い投信を選んだほうが良いでしょう。
為替については日本よりも豪州、ブラジルの方が金利が高い状態が長く続けば、豪ドル、ブラジルレアルは長期的に下落していくので注意が必要です。
最終的な判断は自己責任になります、ですからここに書かれた事も質問者様の方でも考えて慎重にご判断ください。
この回答への補足
ご回答いただきありがとうございました。
勧められているのは「短期豪ドル債オープン(毎月分配型」)」「LMブラジル国債ファンド」などです。
円建てのもののようです。
素人的に考えるとある国の金利が上がればその国の通貨は上がると思うのですが、回答者様のおっしゃる
「長期」というのはどの程度の期間なのでしょうか。
トンチンカンな質問ですみません。
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