損害保険募集人のこと

自動車関係の事務職のため、去年会社で資格を取りました。
自賠責を切るためなので、基礎単位です。
それが、会社が最近自動車保険に重点を置くようになり、
社員にもお客様の自動車保険証券を見て、保険の内容について話せるようになれと、ロープレとかを行うようになりました。
自動車保険の知識についての勉強会などは無く、いきなり台本を見てのロープレです。
女性部長が保険の資格を持っているので、実際お客様の証券診断をするのは部長なのですが、私たちにも「お客様の人身傷害の金額は少ない」「人気の特約を付けてますね」など、具体的な内容を喋らせ、お客様の勧誘をしろと言うのです。
基礎単位だけの資格者が（募集人と言うのですか？）そこまでやる事は、コンプライアンス的に大丈夫なのでしょうか？
しかも私は社員ではなく、パートなんですが、それも何か関係ありますか？

また、この資格は継続するには５年で再試験を受けて合格しないと喪失するんですか？
また、他の会社に転職しても再試験を受けなければ、５年以内でも資格が使えないと聞きましたが、本当ですか？
よろしくお願いします。

No.5 ベストアンサー 回答者： ag0045 回答日時： 2014/10/11 09:17

再質問に対する回答です。

自賠責の募集は基礎単位の資格のみで可能ですが、
自動車保険の募集行為には自動車単位の資格が必要です。

同時に火災保険の募集には火災単位の資格、傷害・医療には
傷害・医療の資格がそれぞれ必要です。

この回答へのお礼

重ね重ねありがとうございます！
やはり、基礎単位の資格では自動車保険の内容について顧客に勧誘行為を行ってはいけないという事で理解してよろしいでしょうか。
質問の内容が多岐に渡り、皆さんそれぞれお答え頂きましたが、私が一番欲していた回答はこの回答でした！
何回もご返答頂き、ありがとうございました。

お礼日時：2014/10/11 20:47

No.4 回答者： ag0045 回答日時： 2014/10/11 09:01

誤回答もありますので、追加です。

現在の「損害保険募集人一般試験」は損保協会が統一して
行っているものであり、各社ごとの資格試験ではありません。

この統一試験・資格を得るのが、募集人としての最低条件
であり、さらに各社ごとに異なる保険商品の研修・試験など
は各社ごとにすることになってます。


したがって、募集人が所属する代理店を替わっても、
効力は５年間生きてます。

なお、この資格が必要なのは実際に募集行為を行う人
（場合）であり、代理店と保険仲立人（ブローカー）
に対してのみであり、損保と雇用関係のある社員には適用
されません（保険業法に明記されてます）

この回答へのお礼

度々ありがとうございます。
ちょっとスッキリしました。

お礼日時：2014/10/11 20:40

No.3 回答者： HIROEVO 回答日時： 2014/10/11 04:16

元：損害保険会社の事故処理センター勤務でした・・。

ご質問者の行われる内容は、正しく「募集人登録」が完了していれば。
何ら、問題は有りません。

私は、自動車事故センター勤務でしたので。
営業部門の事は、余り、よく解っていないので間違っているかも知れませんが。

一昔前は、業界統一の、保険代理店資格でしたが。
今現在は、損害保険会社毎の保険代理店資格試験になっています。
ですので、同じ損害保険会社内で有れば「再試験」は必要ないですが。
損害保険会社が異なる、保険代理店に勤務する場合には。
その、該当する損害保険会社を通じての。
再度の資格試験と、「募集人登録手続き」を受ける必要が有る筈です。

誤った回答で有ったならば、お許し下さい。

この回答へのお礼

お返事遅くなりました。ありがとうございました。

お礼日時：2014/10/11 20:36

No.2 回答者： rgm79quel 回答日時： 2014/10/10 22:17

募集人登録されていれば

パートでも何でも全く問題ありませんよ。

この回答へのお礼

お返事遅くなりました。ありがとうございました。

お礼日時：2014/10/11 20:34

No.1 回答者： ag0045 回答日時： 2014/10/10 21:16

社内だけでのロープレだけで保険業法違反とはありません。

実際に顧客相手なら、違法行為です。

社員とかパートとかは関係ありません。
勤務している会社が損保代理店をやっておれば、
そこの従業員は会社業務として保険業務もあります。

あとは資格があるかどうかです。

募集行為とは、保険の勧誘、説明、契約行為、
集金行為などを云います。

内務事務でＰＣで申込書を作成とか領収証の作成
も以前は募集行為でしたが、いまははずれています。
（資格者の指導監督下という条件はついてますが）

資格は基礎のほか、自動車、火災、傷害・医療の
４単位があり、５年ごとに更新です。

他代理店へ移行しても資格は５年間は有効です。

この回答へのお礼

早速のご回答ありがとうございます。
ロープレは、もちろんお客様に対応する為の練習です。
私はお客様に自動車保険内容などのご案内はしてはいけないという事でよろしいでしょうか？

＞勤務している会社が損保代理店をやっておれば、
そこの従業員は会社業務として保険業務もあります。
これは、基礎単位しか持っていない私にも自賠責を切る以上の保険業務は行えるという事ですか？
部長は代理店資格を持っておりますが。

＞募集行為とは、保険の勧誘、説明、契約行為、
集金行為などを云います。
これは、基礎単位の私でも自動車保険のやり取りをお客様にできるということですか？

＞他代理店へ移行しても資格は５年間は有効です。
部長に騙されてた感じです。他社に移ったら無効と言われてました。

また質問返しですみません。
法令遵守のため、もう少し詳しく教えてもらいたいです。

お礼日時：2014/10/10 22:08