積み立てNISAの利子率の見方が分かりません

1.積み立てNISAの利子率は利子率－信託報酬率で合っていますか？
2.利子率の見方が分かりません。下記のURLは例えばダイワ・ライフ・バランス30という商品の運用報告書です。信託報酬率は交付目論見書を見れば書いてありますが。この商品の利子率は何ページのどの部分に書いてありますか？

商品のホームページ
↓
https://www.daiwa-am.co.jp/funds/detail/3713/det …

商品の運用報告書。ここ最近の利子率が知りたいです。
↓
https://www.daiwa-am.co.jp/funds/doc_open/fund_d …

No.3 ベストアンサー 回答者： xs200 回答日時： 2022/06/20 14:25

基準価格ではなく基準価額です。

https://www.daiwa-am.co.jp/funds/detail/3713/det …
のチャートの設定来にあるように最初は10000円からスタートです。で現時点が17586円。設定日に100万円購入していたら現時点では175万8600円になってます。積立NISAだと積立日の基準価額ごとに購入することになり、いくらで買えるかはわかりません。

商品ページに期間別騰落率があり、1カ月だと-1.39%です。1か月前(5月17日)の基準価額は17833円ですから
(17586-17833)/17833=-1.385% ---> -1.39%
となります。3か月前(3月17日)も見ると
17870円でしたから
(17586-17870)/17870=-1.589% ---> -1.59%
です。

No.2 回答者： xs200 回答日時： 2022/06/20 10:19

投資信託に利子は無いので表示はありません。

利子率、利率もありません。
投資信託では利回りといいます。質問にある投資信託の分配金はゼロ円なので売却するまでは利回りは0%です。騰落率を見れば期間での基準価額での上げ下げがわかります。基準価額に信託報酬は反映されているので考えなくてかまいません。

この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。基準価格とは、例えばこの商品は17,586円ですが、これは最初に決められた価格の事ですか？

お礼日時：2022/06/20 11:46

No.1 回答者： acnc 回答日時： 2022/06/20 02:58

分配金0円