税金について詳しい方教えてください。 祖母の確定申告について 祖母が年金の他に毎年生命保険会社からお

税金について詳しい方教えてください。
祖母の確定申告について
祖母が年金の他に毎年生命保険会社からお金をもらっていることを最近知りました。
祖母はずっと一人暮らししており確定申告していたかしていないのか家族全員が全くわからず。最近認知症が始まってきて施設に入ったのですが会話がほぼ成り立たず状況が全然わかりません。
税理士さんに相談したらいいでしょうか？

何年前から申告していないのかもわからないのですが、どのくらい前まで確認したらいいでしょうか。また申告していないすべての年数分税金を徴収されるのでしょうか。

No.7 回答者： zassoo2111 回答日時： 2023/12/26 11:09

公的年金と個人年金の収入があるということかもしれません。

これは確定申告すれば、所得税が還付されるかもしれません。
５年間、遡及できます。
老齢年金が400万以下なら税金の申告をしなくてもよいこととされています。
この場合、所得税は推計値で課税されてしまうので、確定申告をすれば所得が下がって、税金が安くなる事例もあるのです。
税務署に電話すれば、全国共通の相談センターにつながります。→そこで質問すればよいと思います。
匿名でも大丈夫です。

No.6 回答者： hata。79 回答日時： 2023/12/25 22:22

「年金の他に毎年生命保険会社からお金をもらっている」

これに回答をつけられる人は超能力者です。
生命保険会社から支払いされるお金はいったいどんな契約に基づいて支払いがされているものなのかを保険会社に確認するか、保険証券を探すなどして内容の確定をさせなければ、お話は進みません。
　今の情報量で仮に税理士に相談しても、同じ事を伝えられるでしょう。

No.5 回答者： Moryouyou 回答日時： 2023/12/25 20:34

税理士に相談したところで情報がなければ

何もできません。情報を集めましょう。
まず、郵便物です。

生命保険でお金をもらっているなら、
毎年、その支払明細を送ってきています。
それだけでなく、公的年金の書類も
何ヶ月かごとに送られてきます。
源泉徴収票や年金振込通知書
といったものです。

年金はほとんどがお祖父さんの遺族年金
だとすれば、非課税ですし、
生命保険も支払保険料を差し引いて、
さらに所得控除の基礎控除、寡婦控除、
社会保険料控除を引いたら非課税
といった可能性もありえます。

書類が見つからないなら、
生命保険会社へ問い合わせる
年金事務所へ問い合わせる
ということになります。

税金関係はその後ですし、
情報をこちらに提示いただければ、
すぐに解決すると思いますよ。

No.4 回答者： ohkinu2001 回答日時： 2023/12/25 17:42

まずは今年の状況を保険会社や年金機構などを通知を集めて、申告納税が必要かどうか確認しましょう。

申告納税が必要であれば以前から申告納税が必要であった可能性が高いので、時効である5年前までさかのぼって申告することになります。

申告納税が必要かわからない場合は、税理士に相談を考えても良いかもしれません。

No.3 回答者： angkor_h 回答日時： 2023/12/25 13:05

> 年生命保険会社からお金をもらっている

たぶん、個人年金のことだと思います。
であれば、所得税が源泉徴収されています。

なお、公的年金からも、所得税が源泉徴収されています。
そして、社会保険(医療、介護)も引かれているはずで、
これは、所得控除になります。

１月下旬に、本人宛にそれぞれ、源泉徴収票が届きます。
これをもって確定申告をすれば、
個人年金の源泉徴収率は高めなので、還付があるはずです。

確定申告は、国税庁HP「確定申告書作成コーナー」が利用できます。
2023年分は、2024/1/4からできます。
還付であれば、2/15を待たずに、税務署が受け付けています。
むしろ、混雑前の2/14以前のほうが良いです。
税務署で相談もできますから、
税理士になんかで無駄遣いはすることはないです。

> どのくらい前まで確認したらいいでしょうか。
確定申告は年単位です。複数年を纏めてはできません。
とりあえずは、年明けに2023年分を、でよいです。
還付であれば、5年前までさかのぼって還付が受けられます。

No.2 回答者： mukaiyamo 回答日時： 2023/12/25 13:00

＞祖母が年金の…

年額いくらほどですか。
大まかな数字で良いです。

＞毎年生命保険会社からお金を…

とは、どんな名目で出てくるお金で、やはり年額いくらほどですか。

＞税理士さんに相談したら…

税理士は、相談一つでもただではありません。
上記が分かれば、確定申告の要否ぐらいはここでも回答がえられます。

＞また申告していないすべての年数分税金を徴収されるの…

最大５年前までですが、そもそも所得税を払う必要があるのかないのか、その検討から始めないといけません。

No.1 回答者： 耕四郎 回答日時： 2023/12/25 12:06

生命保険会社にまず相談された方が良いかと。

年金保険の場合、すでに税金を引かれた上で振り込まれている可能性があります。要するに確定申告不要です。