三井住友信託銀行の口座を開設するに当たって職業って聞かれますか？ 今度父親と一緒に作りに行こうって言

三井住友信託銀行の口座を開設するに当たって職業って聞かれますか？
今度父親と一緒に作りに行こうって言われてるのですが、職業、職場を書く際に仕事を変えていることを言っていないので、バレたく無いです。

No.2 回答者： 世のため人のため 回答日時： 2024/11/12 11:26

既に他の回答にもありますが、職業については必ず訊かれることになります。

法令（犯罪による収益の移転防止に関する法律第4条第1項）で定められているので、どこの金融機関であっても口座開設時には必ず確認されることになります。

なお、その理由としては、主として【マネーロンダリング（資金洗浄）防止】を目的としたものであり、【インサイダー取引の防止】を目的としたものではありません。
勘違いされている方もいらっしゃるようですが、信託銀行の場合、証券会社とは違い、別に株取引を目的として口座開設するわけでもありませんしね。

ちなみに、口座開設に際しては、簡易的な審査があり、反社でないことの確認がなされるほか、【口座開設の目的】に合理性がなく説得力を欠くような場合には、口座開設を断られることもあります。


【ご参考】
●犯罪による収益の移転防止に関する法律
※わかりずらいので（　）書き部分は一部記載を省略。

（取引時確認等）　
第四条　特定事業者は、顧客等との間で、別表の上欄に掲げる特定事業者の区分に応じそれぞれ同表の中欄に定める業務のうち同表の下欄に定める取引を行うに際しては、主務省令で定める方法により、当該顧客等について、次に掲げる事項の確認を行わなければならない。

一　本人特定事項（自然人にあっては氏名、住居及び生年月日をいい、法人にあっては名称及び本店又は主たる事務所の所在地をいう。）

二　取引を行う目的

三　当該顧客等が自然人である場合にあっては職業、当該顧客等が法人である場合にあっては事業の内容

四　（略）
（以下、第２項以下、略）


【マネーロンダリングとは】　※ＳＭＢＣ日興証券ＨＰより抜粋
マネーロンダリング（Money Laundering）とは、資金洗浄のことです。
麻薬取引、脱税、粉飾決算等の犯罪によって得られた資金（汚れたお金）を、資金の出所をわからなくするために、架空または他人名義の金融機関口座等を利用して、転々と送金を繰り返したり、株や債券の購入、大口寄付を行ったりします。
これは、捜査機関による差し押さえや摘発を逃れるための行為で、世界中で巨大な闇のお金として悪用されることもあります。
もちろんこれらの行為は法律で禁止されています。

https://www.smbcnikko.co.jp/terms/japan/ma/J0114 …


【インサイダー取引とは】　※日本取引所グループＨＰより抜粋
インサイダー取引とは、上場会社の関係者等が、その職務や地位により知り得た、投資者の投資判断に重大な影響を与える未公表の会社情報を利用して、自社株等を売買することで、自己の利益を図ろうとするものです。

そうした情報を知らされていない一般の投資者は、不利な立場で取引を行うこととなり、証券市場の信頼性が損なわれかねないため、金融商品取引法で禁止されており、違反者には証券取引等監視委員会による刑事告発や課徴金納付命令の勧告が行われます。

https://www.jpx.co.jp/regulation/preventing/insi …

No.1 回答者： akubi_m 回答日時： 2024/11/12 09:54

https://www.smtb.jp/personal/account/evidence/co …

職業の申告は必須事項です。
インサイダーなどの不正取引防止のためです。
虚偽の申告をすると、刑事/民事の双方で訴えられる可能性があります。
「バレたく無い」程度の理由では割りに合わない危険な賭けです。