通帳がない場合の古い取引履歴（解約記録）の確認方法

Question

最近、認知症（要介護１）になった１人暮らしの叔母の財産整理をしていたところ、
昭和62年に亡くなった夫の相続による定期預金の名義変更と
定期預金から普通口座へ変更した「昭和62年発行の受取証」が見つかりました。

その他に「同じ証書番号の定期預金満期のお知らせのハガキ」も見つかりました。
当時はハガキに証書番号が末尾まで明記されてたのでわかりました。金額は約250万円です。

この250万円の行方がどうなったのか？私や叔母も知りたくて、銀行に問い合わせたところ
「その口座は既に解約されてる」と言われたのですが、認知症の叔母は記憶がないので
私は「解約した時の証拠が欲しいのと、その解約したお金は現金で払い戻しされたのか？」
あるいは「他の通帳に預けかえたのか？」知りたいので、現在、銀行に問い合わせ中なのですが
今は、その銀行には記録が残ってないので、（おそらく銀行の本店か専用保管場所に記録が残ってる？）
１週間後に私宛に電話連絡してくれる事になってます。

私は詳細な取引履歴が知りたいのではなく「いつ、誰が解約したのか」
例えば「叔母の筆跡で解約した証拠」を見たいだけなのです。
（最後に、銀行員に私達の目的を伝えました）
ちなみに取引履歴を調べるのに「50円／1ヶ月分」かかりますから
１年分で600円。10年間で6,000円かかります。

※取引履歴作成書の依頼書を記入してから、やはり「印鑑証明書がないと」履歴が調べられない
　というので、市役所に行って印鑑登録してから、ようやく再開した経緯があります。
　ここら辺の銀行の対応が曖昧でした。

私は、20年間分の12,000円をかけてもいいから、解約記録を知りたいです。

一般的に、銀行（支店）はおよそ何年前の「解約記録を保管」してるのでしょうか？

蛇足ですが、その銀行の窓口の受付から・・・
「昭和62年と古いので、もうその口座は解約されてると思います」と何の根拠もなく
言われ、気分を害しました。
昭和62年の相続による名義変更の時は、まだ口座はあった事を証明する「受取証」なのに、
何でそのような事を言われたのでしょうか？
腑に落ちません。

utena08 · Accepted Answer

私の勤務している金融機関では、伝票の保存は解約後１０年です。
解約された時期にもよりますが、かなり以前ならば残っていない可能性の方が大きいです。
その際は、筆跡の確認は不可能でしょうね。
履歴が取り寄せられるなら、現金で払い戻したか、振替にしたのかくらいは分かるかと思いますが。

さて、それはともかくとして、ここでひとつ、ご質問の文章からの疑問があります。

＞定期預金の名義変更と定期預金から普通口座へ変更した「昭和62年発行の受取証」が見つかりました。

定期預金から普通口座へ変更した「受取書」があるのでしたら、この定期預金は、その時に解約されているのでは・・・？　と思いました。
その銀行さんの当時のシステムにもよりますが、現在の感覚では、定期預金を普通口座に変更という事は、すなわち解約しているという事です。
唯一の可能性は、定期預金が通帳式か証書式で、それを解約せずに、総合口座の担保として預かり直した、という場合です。
これならば、もしかしたら、そういった受取が出るかもしれません（うちの金融機関では出していませんが）
受取書が定期預金の解約金の受取書かどうか、気になる所です。

＞同じ証書番号の定期預金満期のお知らせのハガキ
これについても、その受取書日付の後に届いた通知ならば、その時までは確実にその定期が存在しているという事ですが、通知と受取書の日付と名義の関係はどうなっているのでしょう？

上記、全て口座＝定期預金の口座として回答しています。
これが普通口座の事でしたら申し訳ありません<(_ _)>
が、普通口座の解約でも、やっぱり回答は同じで、伝票の保存年限は１０年だと思います。

ちなみに、
＞昭和62年と古いので、もうその口座は解約されてると思います
この発言は微妙です。
何故なら、金融機関の職員として言わせていただくと、それくらいの時期からずっと預けっぱなしの方も、結構いらっしゃいます。
が、それには条件がありまして、その定期が自動満期になっている事が条件です（言い方は銀行によって違うかもしれません）
つまり、満期がきたら、自動的に新しい定期に作り変える、という形式の定期です。
その際には、当然満期日も変わっていきます（定期の番号は変わらないと思います）
それくらいの事は金融職員なら当然の知識ですので、この発言が有効になるのは、自動満期ではない定期が対象となっている場合です。
通知や受取書でそのあたりは確認できますか？
もし自動満期の定期でないなら、ずっと放っておかれた口座の管理はまた別になります。
最終的には効力が失せてしまう事も考えられます。

とまあ、これは受付さんの発言を全て正しいとした、質問者さまにとっては最悪の見解です。
ご質問の文章を見る限りでは、単に迂闊な受付さんとしか思えませんが^^;

deketahito1 · Answer

＞例えば「叔母の筆跡で解約した証拠」を見たいだけなのです。

これを調べるためには、伝票の現物を見にいかないといけないと思いますが、

知ってる銀行では、定期預金の払戻請求書は10年保存だった気がします。

保存期間を過ぎると廃棄されますが、保存文書廃棄記録簿的なものがあって、それがいつ廃棄されたかは分かるんじゃないでしょうか。

sasa007 · Answer

保存期間は５年から１０年だと思いますよ
いつ解約したかが不明ですが、口座が残っているかは
口座番号を端末に入力すればわかるのではないでしょうか？
昭和６２年の受取証なんて現時点では何の意味も有りませんよ
逆に、取引先からＳ６２年頃のことを言われたら貴方はどうしますか？
当然、誠意を尽くして調べるとは思いますが相手が納得できる回答は出来ないのではないでしょうか？

通帳がない場合の古い取引履歴（解約記録）の確認方法

私の勤務している金融機関では、伝票の保存は解約後１０年です。

この回答への補足

＞例えば「叔母の筆跡で解約した証拠」を見たいだけなのです。

保存期間は５年から１０年だと思いますよ

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