投資信託について少しづつ勉強していますが、無分配の投資信託の複利効果がよく分かりません。
(1)毎月分配金を受け取るもの(2)一年に一回分配金が出て、再投資されるもの(3)分配金のないもの、の3種類で、(1)のファンドが分配金を受け取るたびに基準価額も下がり、運用効率がさがることまでは分かりました。
しかし、(3)の分配金がでないファンドというのは、税金の繰り延べ効果がでるというところまでは分かるのですが、決算をしたのちに分配金を再投資するといっても、口数が(2)のファンドのように増えるわけではないのですよね?
とすると、購入単価が低くなっていく効果というより、ファンド全体の資産額が増加して結果基準価額が上がっていき、複利効果が得られるということなのでしょうか?
教えてください。
No.1ベストアンサー
- 回答日時:
>とすると、購入単価が低くなっていく効果というより、ファンド
>全体の資産額が増加して結果基準価額が上がっていき、複利効果
>が得られるということなのでしょうか?
分配金として分配できる金額を,ファンドに跳ね返らせることに
より,ファンド全体の資産額が純粋に増加するわけではないです。
さらに,ファンドの資産額が増加しても,投資先の値上がりがな
い限り基準価格は上がらないです。その考え方で行けばファンド
が株式等に投資して値上がり益がゲットできなくても,ファンド
へ資本投下してくれる投資家が無限にたくさんいれば,どんどん
基準価格が無限に上がっていくことになり,ファンドが口数制を
とっている意味がないです。
無分配とは,投資家に分配する原資を,あえて投資家に分配せず
に株式等へ投資する原資に回すことで,それが値上がりすること
により,分配した原資が次の分配原資を生むという,いわば,
「子が子を産む」状態になることを狙っているのです。
なので,投資家が投下した原資(1)と,それから得られる値上がり
益(2),さらには,値上がり益(2)を投資してゲットした値上がり
益(3),さらには,値上がり益(3)を投資してゲットした値上がり
駅(4),さらには,値上がり益(4)を投資して・・・という連鎖的
な「収穫」を,最終的に得られるよう無分配型ファンドは狙って
いるのです。
すごくよくわかりました!ありがとうございます!
仕組みの根本を分かってなかったようですね・・。
勉強になりました。積み立ての感覚でほんとに長期にやっていくための投資信託とはこういう仕組みだからなんですね。
ありがとうございました!
No.2
- 回答日時:
>購入単価が低くなっていく効果というより、ファンド全体の資産額が増加
>して結果基準価額が上がっていき、複利効果が得られるということなので
>しょうか?
そうです。投資資産総額は基準価格X口数ですから、基準価格の上昇と口数の上昇は同様の効果があります。
お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!
関連するカテゴリからQ&Aを探す
おすすめ情報
デイリーランキングこのカテゴリの人気デイリーQ&Aランキング
-
現在、新NISA積立中の商品が適...
-
アクティブファンドでおすすめは?
-
毎月決算型の投資信託で基準価...
-
父親81歳現在一人暮らしですが...
-
最近の株や投資信託で1日100万...
-
暴落ってNISAに影響ありますよ...
-
NISAを利用しない人に質問です...
-
投資信託について教えてくださ...
-
マネードクターについて 妻が一...
-
新NISAについて質問失礼します...
-
戸建て投資にて、オススメエア...
-
自営業のマイホーム購入につい...
-
不動産を購入したときの権利書(...
-
信用取引でETFに投資するとどう...
-
SP500など米国株投資信託を買う...
-
楽天証券ログインすると、混み...
-
つみたてNISA
-
NISA口座を移したい
-
投資批判の大半は、ただやって...
-
投資に元本補償とかあるならそ...
マンスリーランキングこのカテゴリの人気マンスリーQ&Aランキング
-
管理サイト教えて!
-
無分配ファンドの仕組みについ...
-
投資信託について
-
新生銀行の手数料キャッシュバ...
-
REIT型投資信託を以下の二つ運...
-
楽天バンガード400万円、三井住...
-
今年のNISA枠(360万円分)は使い...
-
楽天の新NISAについての質問で...
-
投資信託
-
海外投信はナゼ日本の祝日に基...
-
積立NISAで信託報酬0.7%のハイ...
-
投資信託基準価格
-
野村pimco世界インカム戦略ファ...
-
投資信託にも株式コードと同様...
-
投信を購入する場合、一般コー...
-
投資信託について今年から新N...
-
岡三 十二単衣はいつ売ったら...
-
つみたてNISAでパッとしな...
-
投資初心者です 楽天証券で新ni...
-
ハイエースで男3人で女性を連れ...
おすすめ情報