先日、とある銀行の口座を開設しました。ただ、それは自分のための口座ではなく、友人から頼まれてつくったものです。私は名義を貸しただけで、実質上は友人が通帳、カードを管理しています。私は、それだけではお金を借りたりすることはできないし、信用している友人なので依頼を受けたのですが、よく考えると、(その友人からではなくとも)悪用される恐れがあるのでは、ととても心配になってきました。その口座は、友人だけではなく、誰か第三者の手に渡る場合も考えられるため、起こりうるリスクを把握したいと思っています。銀行のシステム等に詳しい方がいらっしゃれば、是非アドバイスをお願いします。場合によっては、すぐにでも口座を差し押さえたほうがよいのではと悩んでいます。
No.3
- 回答日時:
他人の銀行口座を利用して、
相手にお金を振り込ませるという手は、昔からあります。
トラブルに巻き込まれない為には、
相手にどのような事に使うかはっきり説明を求める必要があると思います。
納得できる返事が得られないなら、
銀行に紛失したといって口座を解約することも必要です。
ヤフーオークションでは、
最近口座にお金を振り込ませて、
商品を送らない人が増えていますので、
注意を呼びかけています。
おかしな人の銀行の番号をのせていますので、
時々、ご自分の口座が出ていないか調べることも必要です。
http://auctions.yahoo.co.jp/phtml/auc/jp/notice/ …
まず、お調べ下さい。金融機関の名前の頭文字をクイックしてください。
余談ですが、住所を全く別の所にしておいて、
商品を受け取る手口も増えています。
違法とはいいきれませんが、
下記のところのような所が増えています。
http://www.geocities.com/nippon_yen/index.html
参考URL:http://auctions.yahoo.co.jp/phtml/auc/jp/notice/ …
参考になりました。
友人に聞いたところ、ヤフーオークションみたいなものに使うことはないとのことでした。その他のリスクも考えてみます。
ありがとうございました。
No.1ベストアンサー
- 回答日時:
口座の名義を貸しても、直接にはあなたに被害は及びませんね。
ただ友達の目的は 自分の名前を出さずに、銀行口座をつかいたいのでしょうね。目的には、脱税用(マネーロンダリング)。
男性で 女性名義の口座が欲しい場合。
オークションなんかで、取引がし易いように、必要としたいのかも? 私も家族名義で、別口座作ってますね。
了解の上だから良いのだけど。
最近郵便局でも、 架空口座のチェックしてますね。
本人が ちゃんと 通帳 ハンコを持っているか、
個別訪問してますよ。 でも回りきれないけど。
ヤクザ屋さんなんかも 架空口座欲しがるので、
借金滞納してる人から 通帳を買い上げることも
まま聞きます。
トラブルを避けないなら、 友達に口座の用途を聞いて
絶対に悪用しないように、誓約書取りましょう。
でも 架空口座持ちたい人結構いますよ。
ヘソクリの類を 奥さんに黙って持ちたい。
裏金(リベート)の貯金口座。
一応 法律に触れることだと思うので 慎重に対応を。
あなたも罪になるかも? 厳密に言うと。
通帳に記載が有ったと思います。質入れ、借用等禁止と。
参考までに、
お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!
似たような質問が見つかりました
- 会社経営 銀行(その他金融機関含む)との信頼、取引実績を上げるには? 3 2022/11/28 13:57
- 不動産投資・投資信託 NISAを始める手順を教えてください。 2 2023/08/15 09:22
- 政治 消防団を暴力団と読み違えたのは私だけですか? 2 2022/06/14 15:37
- 会社設立・起業・開業 新設法人の預貯金口座の開設について 6 2023/03/13 12:06
- 銀行・ネットバンキング・信用金庫 お勧めのネット口座を教えて下さい。現在開設してる口座が ゆうちょ銀行(給与振込) 三井住友銀行(クレ 2 2022/05/04 00:58
- 会社設立・起業・開業 交通費精算の口座の扱いについて 5 2023/06/18 19:28
- 預金・貯金 銀行口座について。少し急いでおります。 同棲をします。 自身の現在の通帳は大垣共立銀行 彼女は十六銀 4 2022/10/07 01:15
- その他(資産運用・投資) SBI証券で積立NISAを始める手順について 2 2023/03/17 16:09
- 家賃・住宅ローン 近々実家から賃貸へと引っ越す予定なので、 家賃などの生活費支払い用の口座として、 給与口座からの自動 3 2023/01/03 02:22
- 個人事業主・自営業・フリーランス 個人事業主の屋号付き口座について 4 2022/08/03 16:54
おすすめ情報
デイリーランキングこのカテゴリの人気デイリーQ&Aランキング
-
株
-
生活保護なんですがケースワー...
-
口座を貸して謝礼金を払う金融...
-
悪徳業者に口座番号を教えてし...
-
ゆうちょ銀行の口座名義変更を...
-
夫婦の会計管理について どのよ...
-
生活保護受給者の銀行口座はい...
-
生活保護申請中に使ってない口...
-
マイナンバーカードの銀行口座...
-
振替と振込の違い
-
銀行口座
-
間違って振り込みを受けました
-
元妻に自分の銀行口座の通帳と...
-
銀行口座を貸して欲しいと頼まれて
-
いただき女子に騙されたお金は...
-
銀行口座を貸してほしいと頼ん...
-
生活保護受給中の銀行口座につ...
-
口座に入れる、振り込む、入金する
-
口座管理法について 質問1 口座...
-
遺産相続:分割合意前に口座解...
マンスリーランキングこのカテゴリの人気マンスリーQ&Aランキング
-
自分の口座が停止されてしまい...
-
生活保護なんですがケースワー...
-
ゆうちょ銀行の口座名義変更を...
-
生活保護受給者の銀行口座はい...
-
免許証の写メの口座を送ってし...
-
マイナンバーカードの銀行口座...
-
大谷が盗まれた金額は「メジャ...
-
口座を貸して謝礼金を払う金融...
-
銀行口座を貸して欲しいと頼まれて
-
改正マイナンバー法<公金受け...
-
悪徳業者に口座番号を教えてし...
-
生活保護申請中に使ってない口...
-
知らない人から振込みが・・・
-
夫婦の会計管理について どのよ...
-
詐欺について 銀行名 支店名 預...
-
口座管理法について 質問1 口座...
-
従業員が死亡した場合の給与支...
-
私は今、家賃保証会社のCasaを...
-
贈与税について 来月から彼女と...
-
過去に口座売買してしまいまし...
おすすめ情報