保険解約金の払い戻し一時所得について

70歳の年金生活者です。
（400万円未満の年金受給者です）

「JA建更無敵」の途中解約をし、払い戻しが102万円弱ありました。
これは確定申告が必要なのでしょうか？

No.1 ベストアンサー 回答者： 閑野 回答日時： 2021/11/14 08:55

今まで支払ってきた保険金の総額と１０２万をくらべてください。

ほとんどプラスにはなってないと思います。したがって確定申告の必要なし。

この回答へのお礼

有り難うございます。

JA建更無敵は積み立て部分もあるとかでしたが、「払い戻し」と記載がありましたので払い戻しとしました。

掛け金は相当な額です、年間でも9.5万円前後で10年以上なので。

お礼日時：2021/11/14 09:16

No.3 回答者： zab_28258 回答日時： 2021/11/14 09:09

＞これは確定申告が必要なのでしょうか？

その時の領収資料に税引き後の金額で表記していませんか？

この回答へのお礼

有り難うございます

＞その時の領収資料に税引き後の金額で表記していませんか？
払い戻し明細資料には、税金関係情報は記載がありませんでした。

お礼日時：2021/11/14 09:22

No.2 回答者： mukaiyam 回答日時： 2021/11/14 09:03

＞払い戻しが102万円弱…

これまでの保険料 (掛け金) 総額との差、つまり増えた分だけが一時所得となるだけです。
掛け金総額に比べて損をしているのなら、申告の必要は全くありません。

掛け金総額に比べて増えているのなら、一時所得には 50万円の特別控除がありますので、50万円以上増えたのでない限り、やはり申告の必要はありません。

50万円以上増えたのなら、50万円引いて残りをさらに 1/2 した数字を確定申告します。
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …

税金について詳しくは国税庁の「タックスアンサー」をどうぞ。
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …

この回答へのお礼

有り難うございます。

閑野さんと同じ指摘ですね。

＞掛け金総額に比べて損をしているのなら、申告の必要は全くありません。
私の取り越し苦労ですみました。

お礼日時：2021/11/14 09:20