新NISAの積立予約について

ズバリお聞きしたいのですが、現在楽天VTIを33,300毎月つみたてている私は新NISAでどの銘柄と組み合わせて購入すべきですか？エビデンスもかねて教えてください。

質問者からの補足コメント

• ×33,300
  ○33,000

    補足日時：2023/12/23 00:17

No.1 ベストアンサー 回答者： mabuterol 回答日時： 2023/12/23 00:30

御存知とは思いますが、新ＮＩＳＡでは、積立投資枠の銘柄を、成長投資枠でも購入する事ができます。

このためＶＴＩで満足しているならば、積立投資枠も成長投資枠も全てＶＴＩを買えば良いと思います。

ただし御存知とは思いますがＶＴＩはＥＴＦのために分配金が出ますし、分配金に対して課税されます。これは複利効果を活かしにくい為に、新ＮＩＳＡの制度とは相性が良くありません。

それならば分配金を出さない投資信託として、レバレッジ無しのニッセイＮＡＳＤＡＱ１００を成長投資枠で購入したり、あるいは eMAXIS Slim S&P5500 を積立投資枠や成長投資枠で買う事の方が、長期的には複利効果が効いてリターンが増えると思います。

No.3 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2023/12/23 07:26

ズバリお答えしますが、回答できません。

・単に現在の積み立て投信と金額だけ示されても、その他にどのような選択が適当かの判断はできません。

・借入金等も含めた資産全体の状況、運用の目的や目標、年齢や毎月のキャッシュフロー等様々な条件を総合的に判断しないと適切な候補の提示すらできません。

No.2 回答者： kacchann 回答日時： 2023/12/23 01:21

組み合わせなくていいです。