長期の外貨運用・・・

今後、１０００万円ほどの長期運用を考えています。すぐではないです
。色々運用を調べているのですが、たくさん商品がありすぎて迷っています。大体利回り５％ぐらいが平均なのかなぁと思ってもいます。
ぶっちゃけ、投資信託は目移りしすぎてよく判らないです。
そこで、外貨MMFを考えたのですが、お買い得な低通貨（今なら米ドル？）は金利が低くて、高金利通貨（NZ、豪、ランドetc）は通貨の下落リスクが大きい（しかも下がると金利も下がる）ので、悩んでいます・・・。そこで、仮にFXで低通貨（米ドル）なら、例えば３から３．５倍位のレバレッジをかけて、利回り５から７％ぐらいを目指し、高通貨（NZ、etc）は下落リスクがあるので１から１．５倍ぐらいで８％前後を目指すというのはどうでしょうか？？
まあ、米ドルが３０％以上下がれば終了ですが・・・
NZや豪ドルは５０％の下落はありえそうで怖いです・・・
あとは、暴落時期に安い株を買っておくのも有りなんですかね？
どうか良いアドバイスをご教授下さい。

No.2 ベストアンサー 回答者： keilock 回答日時： 2008/04/30 01:10

ma-na-さんはよく勉強されているようですね。

基本的な考え方は間違っていませんし、書いてあることは、
全て正しいです。

長期運用を何年と定義するかによるのですが、ここ数年について
ならばＦＸを低レバレッジで、頻繁にトレードしないで
スワップを貯めていく運用が一番ではないかと考えます
（長期というより中期ですかね）。

長期運用をする際に、ＦＸで一番怖いのは、おっしゃる通り、
通貨の下落による強制決済です。
強制決済されないように豪ドルを１～１．５倍の運用は
ありです。

ただし、いっぺんに買わずに、安くなったところを買っていき、
一度買ったら、レバレッジが２倍を超えない限り、売らないという
スタンスが必要です。

ＦＸには、いつまでに決済しなければいけないという期限がないので
レバレッジをあげない限りは長期運用にも向いていると考えます。

ただ、日本の金利がずっと今のように低いままということは
ありえないと思うので、金利が上がってきた時は、状況に応じて
ポジションを見直す必要がでてくるとは思います。

もっとも、急激に金利が上がるようだと、円安が急激に進む可能性が
高いので、それはそれで、為替差益がでそうな気もしますが。

暴落した時に安くなった株を買うのも長期運用の手法だと思います。
ただ、銘柄を選定する能力が必要ですが。

ひとつの資産運用にこだわるのではなく、資金をいくつかに分けて
分散投資するのも、長期運用（長期に限らず？）の大切な手法です。
資産のいくらかを株で運用するのもありだと思います。

この回答へのお礼

keilockさん回答有り難うございます。
実際にFXをされている方の意見が聞けてとても参考になりました。
実は、投資や運用に興味を持ち出したのはここ最近なのでまだまだ勉強することがたくさんあります・・・
また、疑問に思ったことを質問しようと思ってますのでよろしくお願いします。

お礼日時：2008/04/30 10:26

No.3 回答者： lenychan 回答日時： 2008/04/30 10:12

長期投資という観点なら

大切なのは分散と信用リスクを取らない事だと思います

分散は「一つのかごにタマゴを盛らない」
というリスク分散の考えであり
また一つのものを１点買いする事は
統計上、得られるリターンと損失の幅が大きくなり
不安定です

長期投資ですので、往々にして
リターンというのはその市場の期待％に収斂されていきますが
その上で、更に安定と価格変動のブレを調整するためにも
必要かと思います

もう一つ
信用リスクは、投資したものが帰ってこなくなるリスクの事で
長期的な資産形成型投資では重要になってきます
その点で考えると外貨ＭＭＦやＦＸ投資での投資は
良い選択かと思われます
例えば、アメリカやの債券評価はＡＡＡですし
日本の国債と比べてもはるか上位です

また信用リスクの観点から、個別株の投資は
あまりオススメできません
国内・海外株の投資を考えるならインデックスやＥＴＦが
良いかと思います

まず、５～７％であれば外貨ＭＭＦの分散購入でも可能です
その上で、リスクコントロール・レバレッジの管理が出来てから
徐々にＦＸへ移行されてはと思います

レバレッジをうまく使用できれば
今の倍程度は十分可能ですが
しっかりとした管理と磐石なヘッジをもって取り組まれる事が
大切です

相談者様十分な資金をお持ちですので
いきなり一点買いをせず、段階的に買い増される事を
オススメします

以下すべて当方が行っている、長期投資の
一部ですが、ご参考になれば幸いです

この回答へのお礼

返答有り難うございます。
私はまだまだ初心者なので、やっぱり高利回りの商品には目移りしてしまいます・・・。インデックスやＥＴＦのこともすこしずつ勉強してうまく分散投資が出来るようにがんばります。

お礼日時：2008/05/01 09:53

No.1 回答者： 5gasira 回答日時： 2008/04/29 13:55

長期運用とはいえ、なけなしの１０００万なら投資はやめといたほうがいいよ。

いま、株が下がりに下がっているから含み損を抱えているけど、売らなければ損は確定しないし、配当はあるからね。こういったスタイルを貫けるなら投資はいいですよ。特に、長期はそれだけでリスクが減るしね。下がったときに手持ちがなく泣く泣く損切るのが一番あんぽんたんなパターンですよね。

とりあえず、手持ち資金としては個人レベルでは多いほうの部類に入りそうだから、地道に東証一部の現在下がっている銘柄へ分散投資しておくのがよろしいかと。あくまで現物ね。証拠金取引などすると手持ちが多くても損こくと一瞬でパーだよ。その点、現物なら株でも外貨でも半分に下がっても半分は残るわけだからね。

私も投資信託など人任せの投資は利益がでても面白くないので基本的には現物株で勝負してます。

手持ちがあなたほどないので危険ですが新興市場に遊びに行っています。

長期なら暴落？でもないと思うけど知らない国の外貨よりは知ってる日本の会社で東証上場銘柄からえらんでじっくり見ると短期売買しない限り損はないでしょう。

この回答へのお礼

すばやい回答有り難うございます。
5gasiraさんは株派ですか？私はまだ実際には何もやってません・・・
株は値上がりした時の魅力がすごいですね。まだまだ勉強することが多いなぁとつくづく思っています。

お礼日時：2008/04/30 09:34