資産運用について

はじめまして。お金のことを身近な人に相談するのが気が引けて、こちらに投稿させて頂きました。資産の運用をしたいと思います。アドバイスをいただければ有難いです。

現在７,１００万円あります。
(内訳)
■普通預金…５,７００万円(都市銀行や地方銀行など全て普通口座)
■現金…１,４００万円
惰性のように「働く→稼ぐ→普通預金に貯める」を繰り返してきましたが、この歳になって初めて「お金の運用」を考え始めた次第です。

私の現状は以下の通りです。
□自宅は持ち家(ローン残金はゼロ)
□借入・借金はありません。
□女性３７才・未婚(一人暮)
□現在は会社役員のため年収は二千万(税込)あり毎月９０万円の貯金が可能ですが、二年半後に役員を降りる心積りでいるため、それ以降は所得が減り貯金可能額は毎月１５万円と見積もっています。
□５年後くらいに自宅の買い替えをしたいと考えています。予算は自宅を売却したお金＋４千万円で、その際は現金で買いたいと考えています。その他、お金を使う予定は何もありません。しいて言えば「老後」で、老後のための蓄えというものはしていません。
□持っているお金の内、万一の時の為に１千万円はすぐに使える状態にさせておきたいと思います。

運用に関して全くの無知です。お恥ずかしい限りですが、投資信託？国債？それすらも知らなかった為、お金にまつわる本を買い求め、何となくの意味が理解できた最近です。
こんな有り様ですので自ら運用するのは無理なため、プロに頼むのが賢明なのは分かりますが、どこに頼むのか？誰に頼めばいいのか？が分かりません。
ネットで検索したところ、国際分散投資による資産運用コンサルティングを行っている会社と、地元にある敷居の高く無さそうなマネープランを提案してくれる会社に関心をもったのですが、誰の紹介でもなくそちらにお願いするというのは、世間的には無謀なのでしょうか？普通のことなのでしょうか？
それとも、まずは会計士に相談してみるのが良いのでしょうか？(顧問契約している会計士がいます)

どうぞお教え下さい。

No.2 回答者： mat983 回答日時： 2008/06/22 13:11

日本の大手証券会社、都市銀行の２社を尋ねてはいかがでしょうか。

それぞれに運用プランを立ててもらうのです。
今、金融機関は激しい戦いをしています。
７０００万円も余裕資金を持っている方には、喜んで提案をしてきます。
遠慮することなく、ここに書かれた将来を含めた考えを話し、
一番安全な運用を提案する金融期間を選ぶ事です。
質問者さんの場合は、特に安全を重視して下さい。
７０００万円なら２％の利子が見込めるなら年に１２２万円（税引後）
増えます。１％でも６１万円です。

なお、預金保険機構の対象は１千万円までです。
それ以上は預け先の金融機関が倒産すれば戻ってきません。

この回答へのお礼

ご回答くださって有難うございます。
銀行や証券会社に相談しようかと考えた事もあったのですが、銀行や証券会社からの営業電話や訪問では一様にご自分のところの商品を勧められるため、きっと相談に行ったら私にとってベストではなく銀行や証券会社にとってベストな預け方を勧められるんだろうと躊躇しておりました。馬鹿さを晒すようですが、何が何だか分からないくらいの有り様で選ぶ知識がありません。自ら相談し何らかの提案をしていただけば、それの良し悪しが分からないため「じゃあそれで」となる自分も分かります。他の方がお教えくださったように、まずは特定の商品を勧める相手ではなく、ファイナンシャルプランナーの方に相談してみようと思います。ありがとうございました。

お礼日時：2008/06/23 07:36

No.1 回答者： zorro 回答日時： 2008/06/22 09:07

メイン銀行に相談を・・・