FXと豪ドルの利息

こんな話を聞きました。

３０万円を用意します。FXの上限で豪ドルを買います。
１年経つと２４万円の利益になります。
もちろんゼロになる可能性もありますが、
現状だとうまくいく可能性が高いです。

最悪でも３０万円が消えるだけです。

さて、これは試す価値ありでしょうか（もちろん試す価値、であって、
全財産をかける価値ではありません）。

貯金のいくらかを当ててみるのもありかもと思っています。
専門家のご意見（メリット・デメリット・再現性など）がいただけたら幸いです。

また、実行するとしたらどこから始めれば良いのでしょう。
口座の開設からでしょうか。解説サイトなどあれば教えていただけますか。

ど素人の質問です。無知を笑わず、寛大にお願いします。

No.6 ベストアンサー 回答者： caf-caf 回答日時： 2014/05/18 05:58

豪ドルのスワップ（利息）が、日本国内でもかなり高いＦＸ会社「ヒロセ通商」を例にして回答します。

ヒロセ通商、AUD/JPY（豪ドル／日本円）スワップ１日１万通貨につき８５円、レバレッジ最大２５倍

８万単位×利息８５円×３６５日＝２４万８２００円（８万単位で、１年間、金利が変わらなかった場合のスワップ利益）

８万単位での必要証拠金＝５月１６日現在の約９５円で計算＝約３０万円（正確には３０万４０００円）

ここまでの考え方は、ご質問のとおりで正解です。

資金３０万４０００円で、１年間、スワップ利息が変わらなければ、２４万８２００円を得ることができます。

ＦＸで重要なのは、ロスカットです。ヒロセ通商の場合のロスカット＝有効証拠金額が取引証拠金の額を下回った時点でロスカットですが、このロスカットの意味をご存じないようですので簡単に説明しておきます。

有効証拠金とは、資金の総額です。ここでは、入金した額の約３０万円となります。

有効証拠金額が取引証拠金の額を下回った時点でロスカットなので、ポジションを建てた（買った）時点で、即ロスカットです。

なぜかと申しますと、多くのＦＸ会社では２ウェイプライスというものを採用しているからです。

例えば、豪ドルをＡｓｋ（買値）が９５．００円の時、Ｂｉｄ（売値）は、必ずＡｓｋより安くなり、９４．９９といった値になります。
このＡｓｋ（買値）と、Ｂｉｄ（売値）の差のことを、スプレッドと呼びます。

取引証拠金３０万４０００円でフルレバレッジですから、このスプレッドにより、ポジションを建てた時点で即マイナスとなりロスカット（強制決済）されます。

要するに、３０万４０００円で８万通貨の買いポジションを持てば、スワップをもらう為のポジションの維持ができないということです。

ちなみに、８万通貨で２円の下落に耐えるには、８万通貨×２円＝１６万円が余計に必要ですので、２円の下落を想定するのであれば、３０万４０００円＋１６万円が必要資金となります。

スワップ（利息）で年間２４万以上にするには、現時点では最低でも８万通貨が必要です。

８万通貨のポジションを維持するのであれば、１円下がれば８万円、２円で１６万円の余剰資金が必要です。

くれぐれも１秒ロスカットになりませんように、ロスカットや有効証拠金の計算方法程度は覚えてからＦＸを始めることをおすすめいたします。

このロスカットと必要資金、スプレッドの意味さえ理解できていれば、年間スワップ２４万円も夢ではありません。
多少の下落でもロスカットにならぬように耐えて、気長に１年以上待てば良いだけです。
その間、上昇があれば好きな時にでも売れば良いですし、１年後に３円以上の下落でなければプラスマイナスで多かれ少なかれプラスですしね。ご成功を祈ります。

この回答へのお礼

とてもよくわかりました。
ありがとうございます。

なるほど、１秒で終わったら悲しすぎますよね。
今は別の投資をしているのですぐにはやりませんが、
候補に入れておきます。

とても勉強になりました。

お礼日時：2014/05/28 22:45

No.5 回答者： goahead5055 回答日時： 2014/05/17 03:12

イマイチ話が見えてきませんが、強制ロスカットという仕組みがありますので、30万円は消えません。

海外口座を使用してもゼロになる可能性は低いでしょう。
スワップ狙いだと10万通貨使用するわけですが、2円も下ぶれると強制ロスカットに掛かってしまうでしょう。

しかしながら、豪ドルはインフレ率や政策金利の上昇見通しから、今後上昇する可能性が高いでしょう。
ですから、自分のタイミングで1万通貨づつわけて５，６万通貨買って5円値上がりすれば倍になる計算になります。
ショック安があった際に売り込んで２円。
そのリバウンドでじっくり３円取れば可能です。

私事で大変恐縮ですが、自分は2014年1月末のショック安で４円半ほど取れましたので、プロディーラーの方の売買方針等を見れば初心者さんでも１年で５円は十分可能かと思います。
まぁ、無難に口座開設のキャッシュバックで稼ぐのが一番安全でしょうね。

http://fx.minkabu.jp/hikaku/index.html

この回答へのお礼

ありがとうございました。
質問の仕方が悪くてほかの方からは的外れな回答もいただきましたが、
おっしゃるとおり、金利のみを狙っての投資です。

強制ロスカットという制度（知らないのですが）を使えば
ゼロになる可能性は低いというのは心強いです。

＞ショック安があった際に売り込んで２円。
そのリバウンドでじっくり３円取れば可能です。

面白そうですね。
メールでご指南いただきたいくらいです。

師匠を探してやってみたいと思います。
ありがとうございました。

お礼日時：2014/05/17 16:36

No.4 回答者： NEWINN#1 回答日時： 2014/05/16 14:44

ＦＸはゼロサムなので、理論上は国民健康保険税＋住民税分は負けます。

例えば、AUD/JPYをロングにしたとしましょう。
その場合はスワップポイントが手に入る可能性が高いでしょう。
なぜならば豪ドル金利の方が円金利よりも高いからです。
スワップポイントを１円でも受け取ると住民税申告の義務が発生して住民税＋国民健康保険税の２つの支払い義務が発生します。

現実のマーケットは高金利通貨は長期的に下落する可能性が高いのです。
だから、理論上は受け取ったスワップポイント分は為替差損が生じます。
そうなると、住民税＋国民健康保険税の分だけ損をすると言う事です。

この辺りの説明は山崎　元さんが詳しく説明しています（参考ＵＲＬ）。

＞さて、これは試す価値ありでしょうか（もちろん試す価値、であって、全財産をかける価値ではありません）。
これは自己責任でやってみてくださいとしか言いようがありません。
基本的にはＦＸはギャンブルだと割り切ってやる分には何の問題はありません。
間違っても資産運用だなんて思わないでくださいね。

この事は「世の中には美味しい投資話なんて存在しない」って事なんです。
仮に高金利通貨買いで儲かるのならば、国民年金が年額７７８５００円なんてけち臭い事を言わずに年間２００万円は出せるでしょうって事になるからです。
年金の積立金は高金利通貨の外国債券でも運用されていますが、専門家クラスでは外国金利は高金利でも期待リターンは円金利並と考えられており、現実的にもそんなに大きく変わりません。
ＦＸで高金利通貨を持つことが有利ならば年金基金はみんなＦＸで高金利通貨を買ってくるはずですが、どこもそんな年金基金はありません。

最終的な判断は自己責任です、質問者様の方でも考えて慎重にご判断ください。

参考URL：http://plaza.rakuten.co.jp/isyamazaki/diary/2006 …

No.3 回答者： RED-V 回答日時： 2014/05/15 23:05

素人がいきなりやると

間違いなく　全部すります

はじめは　1万ロットから
ちびりちびりやるのを　すすめます

絶対に順張りしかやらないことを
誓ってください

移動平均線だけみて
あとは無視したほうがいいです

豪ドルは上りトレンドですが
中国景気またはたんなるデマ

などでどんと急落のおそれが
あります

そのときまで　じっと待って
そのとき　買ったらどうですか

とにかく　移動平均線を
しょっちゅう見ているのが

上達の秘訣です

No.2 回答者： seble 回答日時： 2014/05/14 22:20

可能性ならいくらだってあるのですが、単純に言えば、金利が高いのはインフレ率が高いからです。

つまり、通貨の価値も同等に下がるという事です。ごくごく単純に言ってしまえば、金利上昇分だけ通貨が下がります。プラマイでゼロ。
もちろん、通貨の変動要因は多岐に渡りますので、金利はその1つでしかありませんけども。ただ、非常に大きな1つでもあります。
「私にとっては小さな一歩だが、人類にとっては大きな一歩である」いやいや、あなた個人にとっても大きな一歩だったでしょうに。40億から居る人類の、一体何人がその一歩を踏めるかって。。。

No.1 回答者： harihorere 回答日時： 2014/05/14 20:21

やるのなら、豪ドル/円の過去１０年くらいのチャートをきちんと自分で調べてからの方がよいですよ。

２０１３年は4/30に最高値１０５．４３円を付けた後、8/30は８６．４２円の最安値を付けました。
２０１２年は3/30に最高値８８．７０円を付けた後、6/29に７４．５０円の最安値を付けました。
２０１１年は4/29に最高値９０．０５円を付けた後、10/31に７２．０７円の最安値を付けました。

・・・きりがないのでやめますが、これくらいは自分で調べてから始められた方がよいと思います。

ちなみに２００８年は、7/31に最高値１０４．４９円を付けた３か月後の10/31には５５．３６円まで下がりました。リーマンショックですね。この頃に、「資産の安全運用」と銘打ってレバレッジ３～５倍程度で豪ドル/円やニュージランドドル/円を長期保有していた素人投資家の多くが破滅しました。

歴史に学ばないといけません。

この回答へのお礼

そうなのですか。
順調そうな豪ドルでも上下が激しいのですね。
ありがとうございました。

お礼日時：2014/05/14 22:16