投資信託の利益が20万円以下のとき、利益確定して節税する方法

楽天証券の源泉徴収なし口座で楽天VTIに投資しています。
投資金額は300万円で、今年の利益は17万円です。
この場合利益確定すれば、申告不要制度が適用され、再度全額投資すれば、住民税のみの支払いになり、節税できるとおもっています。
しかしこの方法は有効でしょうか？手数料などがかかるから、わざわざやる効果はなかったりしますか？
また利益確定して、今年の譲渡益を17万円にしたいばあい、300万円すべての投資信託を売却する必要がありますか？私は株の売り買いは経験がなく、無知です

No.3 ベストアンサー 回答者： Moryouyou 回答日時： 2018/08/14 09:15

＞ETFと投資信託は同じものだと

＞思っていました。違うんでしょうか？
投資信託であることは変わりません。
ただ、ETFは株と同じように運用できる
ので、取引時間中に取引金額に応じて
売買ができるのが特長です。

さらに指値で、売買の金額を指定して
おくことができるので、例えば解約
したい金額で自動的に解約できるので
★利益をいくら出したら解約といった
場合に、大きなメリットになります。

デメリットとしては、株と同じなので
取引価格に応じた手数料がかかること
です。手数料の安いネット証券ですと
あまり気にはなりませんが。

いかがでしょう？

No.2 回答者： Moryouyou 回答日時： 2018/08/14 01:27

＞投資金額は300万円で、今年の利益は

＞17万円です。
現時点の評価益が17万ってことですか？
年末までにどうなるかは分かりませんよ。

＞住民税のみの支払いになり、
＞節税できるとおもっています。
今年、利益確定しなければ、住民税も
払わなくて済むかもしれません。

＞この方法は有効でしょうか？
＞手数料などがかかるから、
＞わざわざやる効果はなかったり
＞しますか？

下記を見る限りは、購入手数料や、
信託財産留保額もないので、
手続きによる損失はありません。
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?I …

確定申告をしなくても済むように、
今年の譲渡所得を20万以下に抑えたい
のであれば、年末の段階でその分だけ
口数を解約すればよいのです。

但し利益確定や再購入するにも、タイム
ラグがあるので、せっかくの利益を
無駄にしてしまうリスクもあります。
・解約時に基準価額が上がって、
　譲渡所得が20万を超えてしまう
とか、
・再度購入する時点で、基準価額が
　解約時より上がってしまい、その分
　購入口数が減ったり、高値掴みとなる。
とか…

投資信託は、そうしたタイムラグが
あるので、もっとリアルタイムに
取引をして、利益をコントロールする
のであれば、ETFで運用された方が
よいと思います。

いかがでしょうか？

この回答へのお礼

ご教授いただきありがとうございます。つかぬことお聞きしますが、ETFと投資信託は同じものだと思っていました。違うんでしょうか？

お礼日時：2018/08/14 06:15

No.1 回答者： FP 回答日時： 2018/08/13 14:23

節税なんて考えるくらいなら投資はやめるのが良いです。

効果があるとしても、考えている時間が無駄です。利益確定してから次の投資先を探せば良いです。楽天VTIは来年も利益が出そうなのですか？あなたの投資の才能は高そう。