今年、アメリカンファミリーのがん保険に加入しました。
年末調整で、生命保険控除の書類を書かなければならないのですが、受取人の名前を記入する欄の書き方がわかりません。
入院費や通院費の受取人は私で、死亡した場合の保険金の受取人は、父親の名前になっています。
しかし、記入する書類には、ひとつの保険につきひとりの名前と続柄を書く欄しかありません。
私の場合、私(入院費の受取人)の名前と父親(死亡保険)の受取人のどちらの名前を書けばいいのですか?
あるいは、ひとマスにふたりの名前をぎゅうぎゅう詰めに書くべきなのでしょうか?
参考になる記入例が載っているサイトがあれば、あわせてご紹介ください。
よろしくお願いします。
No.1ベストアンサー
- 回答日時:
対象となる生命保険料は、保険金などの受取人のすべてを自分か又はその配偶者、その他の親族とする生命保険契約等の保険料や掛金です。
このことを明示するために書く欄があるわけなので、二人分書いてもいいし、代表でお父さんの名前にしておいてもよいです。そこに書くということは、ちゃんと要件にあった生命保険ですということを自分で申告して、その責任を持つということなので、責任さえ持てれば、極端にいえば適当でもいいのです。
参考URL:http://www.taxanser.nta.go.jp/1140.htm
No.4
- 回答日時:
参考になるサイトを探したのですが、文章で書くと、難しいですね。
最初に書きましたように、保険金の受取人との続柄が分かれば、会社も安心して年調をできますから、保険金の受取人を書いておくのがコツです。まあ、何年も、そういうので何も問題なく来ていますし、あまり堅苦しく考えなくてもいいと思います。
また、生命保険料控除証明書もないのなら、保険会社に問い合わせたりする必要もありますが。
参考URL:http://allabout.co.jp/career/clerk/closeup/CU200 …
No.2
- 回答日時:
#1さんのように、年末調整や確定申告の生命保険料控除は、実際に保険料を支払った人が控除を受ける制度ですので、受取人はあまり関係ありません(というと、少し語弊があるかとは思いますが・・)。
受取人は途中で変更も可能ですし、受け取りの時の名義人によって一時所得・贈与・相続と、税金の種類が異なってきますから、保険金受け取りの時にははっきりさせる必要はありますね。
ありがとうございます。
掛け金の控除の際は、受取人の名前はどうでもいいのですね。
それなら受取人の名前まで書かせなくても、控除の要件に該当するかどうかだけを○×で書かせてもいいのでは、と思うのですが。
なぜ名前まで書かせるんでしょうね。
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