一般NISAについて教えてください。 2018年に口座開設して、 2018年購入：A社株 2019年

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質問者：hamy08
質問日時：2021/09/19 13:15
回答数：1件

一般NISAについて教えてください。
2018年に口座開設して、
2018年購入：A社株
2019年購入：B社株
2020年購入：C社株
をNISA口座で保有しています。

そこで、全てロールオーバーをしようと思うのですが、この場合、口座開設から5年後の2022年に全ての保有銘柄をロールオーバーするのか、各銘柄の購入年から5年毎にロールオーバー手続きが必要かどちらでしょうか？
例えば、今2021年購入した銘柄は2025年にロールオーバー手続きになりますか？

また、素朴な疑問ですが、ロールオーバー制度があるのであれば、NISAに期間を設ける必要性も理解できません。

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回答 (1件)

No.1ベストアンサー

回答者： mukaiyam
回答日時：2021/09/19 15:52

＞各銘柄の購入年から5年毎にロールオーバー手続き…

です。

＞制度があるのであれば、NISAに期間を設ける必要性も…

無条件で延長できるわけではなく、ロールオーバーする年の翌年分 NISA 枠を消費します。
NISA で別銘柄を買ったような扱いです。
しかも、最初の取得値ではなく、ロールオーバーする年の大納会終値で算定されます。
https://kabu.com/item/nisa/nisa/roll_over.html#a …