証券について 投資に関して色々勉強段階の物ですが、NISAと特定口座について質問です。 例えばSBI

証券について

投資に関して色々勉強段階の物ですが、NISAと特定口座について質問です。

例えばSBI証券で特定口座を開設し、取引をした場合の損益における税金は自動で納付され、確定申告が不要になると思います。
そこで楽天証券で積立NISAでの口座を開設し、毎月3万ほど積み立てた場合、何かしなければならない手続き等は増えますか？
恐らく3万円ではNISAの枠に収まり非課税になり、SBI証券の方での自動納税のみになると思っているのですが、、、
おかしな点があれば指摘していただきたいです。

No.2 ベストアンサー 回答者： fg5_sinnyo 回答日時： 2022/01/12 00:52

それで合っています。

何もしなくてもいいですよ。積立NISAより一般NISAをおすすめします。その方が年間に投資できる額が圧倒的に多いです。でも積立NISAは20年もできるけど、一般NISAは5年で終わりますよね？という答えが返ってきそうですが、一般NISAの制度がなくなったとして、それから積立NISAを始めても、始めた時から20年非課税です。ということは一般NISAがあるうちはそちらを選んだ方が断然投資できる額が多くなりますよ。

この回答へのお礼

回答ありがとうございました。
私はまだ勉強段階の学生ですし、今すぐに始めるわけではないです。
制度の形を捉えたいということで質問させて頂きました。

お礼日時：2022/01/12 21:42

No.5 回答者： のなつぺ 回答日時： 2022/01/12 10:42

初心者の方で、2社の証券会社に資金を分けて投資をされる意味があるのかが疑問です？

証券会社へ金融機関から資金を送金することとなりますが、そのために連携銀行の登録が必要で、SBIの場合、ＮＥＯバンク（住信ＳＢＩネット銀行）、楽天の場合は楽天銀行とスゥィープサービス言いまして、手数料無料でタイムリーに送金が可能なサービスの設定が必要です。
ＳＢＩで口座を開き特定口座で取引をするのであれば、ＳＢＩでNISA口座を同時開設する方が手間も時間も掛かりません。
それぞれの証券会社で審査基準が異なるため、口座開設に時間が掛かりますし、提出書類や身分証明書など無駄になる部分が多いです。

＞SBI証券で特定口座を開設し、取引をした場合の損益における税金は自動で納付され・・
特定口座でお取引される場合では、譲渡益に対して手数料を含めた所得税徴収が自動的に行われますが、年間取引のみで歳を跨ぐ損失が出た場合は確定申告が必要です。
また、自動で還付と言われますが、利益が積み上がっている状況では還付が自動で行われますが、利益が出ていない投資家さんの場合、還付対象がありませんので、マイナスとして累積され、後の取引で利益が出た際に自動通算による還付が行われるので、自動還付とはなりません。
年末までに損失が出た場合で、配当受け取り方式を比例分配方式に設定した場合、配当から引かれた所得税が翌年初に自動還付されます。
さらに確定申告にて損失を繰越出来、3年間通算対象となりますが、NISA商品の場合、損益通算が出来ませんので、損をしても取り返すことが出来ませんのが、素人さんが意外とこれを理解しておられないので、注意してお取組みください。

No.4 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2022/01/12 08:06

おかしな点はなく特に手続きなどは不要ですが、念のため、特定口座でも源泉徴収ありの口座になっているかどうかは確認しておいてください。

源泉徴収なしの特定口座ｓｅ4ｋｍ3ｌｊｒｋｗ＠＞

なお、ＮＩＳＡの方は利益は非課税ですが、損失が出ても他の利益と相殺することはできません。

No.3 回答者： ajgw2546 回答日時： 2022/01/12 05:05

楽天証券のニーサも手続きは必要ありません。

SBI証券は特定口座源泉徴収アリにしてれば税金の手続きは必要ありませんよ

No.1 回答者： mygoonickname 回答日時： 2022/01/12 00:48

こんばんは。

特定口座は、源泉徴収ありとなしに分かれます。
税金が自動で納付されるのは、源泉徴収ありの方ですね。

NISAは、非課税ですので、特に手続きはありません。

下記の記事が参考になるでしょうか？
https://advisors-freee.jp/article/category/cat-b …