朝日生命個人年金を 満期据え置きされた方、個人年金に詳しい方お願いします

3月で満期、１０年確定(￥６５万/年）になる朝日生命個人年金があります、６か月前、外務員が「受け取れば税金（雑所得）がかかるので、別の新保険への移行を」勧められ、「据え置きはどうですか」と聞くと「不可です」と言われました(日本生命では可能で、実際据え置いています)

質問は朝日生命で据え置きは可能でしたか、何年据え置きましたか・・

No.1 回答者： タマタマポチ 回答日時： 2022/01/30 12:18

回答ではありません。

　
> 受け取れば税金（雑所得）がかかるので
雑所得なら20万以下は申告不要です。つまり税金はゼロ。
　
しかも65万に掛かるのではなく65万／年を得るためには積み立てていたはずで、65万から積み立てた金額を引いた金額が20万以下なら無税という事です。
　
私も年間64万の個人年金を受け取っていますが、掛け金を差し引くと所得金額は17万で申告不要です。
　
セールスに上手に操られてはダメ。

この回答へのお礼

早速の返信ありがとうございます、掛け金￥３２．５万に対し年金￥６５万（当時の利率が良かったため）また、現在の収入もあるため総合課税となり、所得税率30％となり、利益はすべて消える感じです(数年後は減額となります)このため、繰り下げを希望しています・・

お礼日時：2022/01/30 13:54