No.5ベストアンサー
- 回答日時:
#2です。
いろいろと入り乱れてきましたので、個人年金の控除についての条件です。
http://allabout.co.jp/finance/insurance/closeup/ …
1.年金の受取人が保険料もしくは掛け金の払い込みをする者、またはその配偶者となっている契約
2.保険料は、年金を受け取るまでに10年以上、保険料を支払う契約であること
3.年金の支払いが年金受取人の年齢が原則として満60歳になってから支払うことなっている期間10年以上の確定年金または有期年金、終身年金であること。
で、最も重要なのは、商品自体に、「個人年金保険料税制適格特約」がついていることなのです。
1~3の条件をみたしていても、その商品にこの特約がついていなければ、通常の生命保険料控除となります。
保険会社が、生命保険料控除の証明を送付してきたのは、その商品自体が対象となっていない可能性が大です。
その他の問題であれば、申込時にチェックされ、「これでよいのですか」と確認される可能性が強いです。
早速の回答ありがとうございます。
分かりやすく大変助かりました。
個人年金でもいろいろあるのですね。詳しく聞かないで加入したのを
反省しています。
保険会社に問い合わせしたら、途中で税制適格特約が付けられるとの
ことなので、今度は、詳しく聞いて検討したいと思います。
ありがとうございました。
No.3
- 回答日時:
生命保険の年金は
「収入金額等」の「雑収入」の「その他」の収入になります。
申告書の(ウ)の欄です。
No.2
- 回答日時:
「個人年金」という名称ですから、当然、保険料控除も「年金」だと思いますよね?
ところが、生命保険料控除の「年金」に該当するのは、一定の条件があるのです。
支払方法や、据え置き年数などです。
通常の個人年金も、契約者・被保険者・受取人というのは設定されており、それが奥様であることは問題ではありません。
たとえば、ドル建て/一時払いで、7年満期の商品がありますが、受取り方法は年金形式でも、保険料控除は「年金」ではありません。
商品ごとの扱いは保険会社のコールセンターでご確認を。
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