No.2
- 回答日時:
あなたの個別元本(買値)と比較して収益部分の分配金(普通分配金)には10%(株式投信)あるいは20%(債券投信)源泉されます。
一方、収益でなく元本の払い戻し部分(特別分配金)は非課税です。例えばある株式投信を10,000円で買って、10,500円まで上昇した時に1,000円の分配をした場合、500円に10%課税され、のこりの500円は非課税です。ですから分配金とあなたの個別元本の関係により課税されたり、課税されなかったりします。(投資家ごとに税額が異なります。)
元本部分は「たこ足配当」だからせめて非課税にしてやろうという国税局のせめてもの気持ちです。
でも業者にわざわざ手数料を支払って元本部分(自分の金)を受け取っているという不合理な現実があります。分配型ファンドの欠点ですね。
この回答への補足
個別元本は質問の(1.)の解釈でよろしいでしょうか、今のところ複数の投信で分配金に一律10%課税される時と非課税の時があります。
分配金が部分的に課税される場合があるのは初耳です、感謝します。
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