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No.5ベストアンサー
- 回答日時:
うらやましい限りです。
以下の比率ではいかがでしょうか。
50%個人向け国債 (10年変動)E-トレードでキャッシュバック
20%日本株 (TOPIX ETF(1306)もしくは日本株バリューポートフォリオ(*)を自作)
10%外国株インデックス投信 (住信:STAMグローバル株式インデックスなど)
4% 新興国インデックス投信 (日興:年金積立インデックスF海外新興国株式など)
8% 外国債券インデックス投信 (住信:STAMグローバル債券インデックスなど)もしくはユーロ、豪ドル国債を直接購入
4% 世界REITインデックス投信 (住信:STAMグローバルREITインデックス)
3% 日本REITインデックス投信 (住信:STAMJ-REITインデックス・オープン)あるいは日本ビルファンド投資法人 (東証:8951)か東京建物
1% 円MMF(野村MMFまたは大和MMF)
利子・配当・分配金はその都度、円MMFを購入し、まとめて年1-2回リバランス時に新規投資。
(*)日本株バリューポートフォリオは、トヨタ自動車、日産自動車、三菱UFJ銀行、みずほ銀行、三菱地所、住友商事、東京電力、関西電力、NTT、JR東、松下電器、日立、キリン、ブリジストン、新日石、野村證券、三菱重工などで形成
3%は現実的な線ですね。なるべくリスクを取らずに、個人向け国債でがっちり守り、リターンは優良株で追求です。リターンに結びつかない為替リスクは最小にしましょう。
リターンの敵は手数料(販売、信託報酬)および、分配に伴う税金です。
これは、販売サイドからするとほとんど手数料収入が得られない、「いやがられる」ポートフォリオでしょうね。
No.4
- 回答日時:
とりあえず、10分の1の規模で質問に書いてある資産配分(アセットアロケーション)を実施したら良いのでは?
この配分で、3%くらいはいけるかもしれません。具体的な商品より、どんな資産に配分するかということで、リターンは決まってしまうと言われます。
あと、手数料については他人に任せる場合は高くなります。どのくらいの投資スキルとセンスをお持ちか、それは本人しかわかりません。例えば、高利回り外債というと、参考URLのような話になります。
誰に聞こうが、最終的な判断は自分ですることになります。
参考URL:http://oshiete1.goo.ne.jp/qa4107283.html
No.3
- 回答日時:
投資額が桁違いですが、コストを
おさえたいなら、
低コスト商品をつかった
分散投資でしょうね。
国債、ETF、海外ETF、米国債、などに分散するのが
よいかと。債券比率をあげればリスクは減らせます。
現時点でラップ口座などを除いて個人が最も低コストで
投資するなら、
日本株 個別株に分散(10から20くらいに分散) 売買手数料のみ
日本国債 手数料なし?
外国株 海外ETF 新興国含む 0.1-0.8%
海外債券インデックスファンド 0.7%前後 あるいは米国債など
が低コストだと思います。
具体的には内藤忍の本などを読んで見られては
いかがでしょうか。
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