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取引先の銀行に勧められ、全く知識もないのに200万円分購入しました。どんどん下がるので何度か銀行に相談しましたが、そのまま持っていた方が良いと言われました。7月には資料を持って伺いますと電話がありましたが、その後連絡はない状況です。13,000円台で購入しましたが、現在7,100円台です。どうしたら良いのかわかりません。急いで現金化しなければいけないお金ではありませんが、子供の学費にこつこつと積み立てていたお金なので2~3年後には必要となるお金です。知識もないのに欲を出して購入してしまった自分が悪いのですが、色々教えて頂けたらと思います。よろしくお願いします。
No.5ベストアンサー
- 回答日時:
私は日米リートを1000万円分持っていて、あなたより長期に運用しようと思っていますので、あまり慌てていません。
ともあれ、心境はお察しいたします。そこでポイントを整理してお伝えいたしますので、ご参考になれば幸いです。まず、2~3年後に必要との事ですので、結論から言いますと(1)今すぐ売るのは、最悪の判断です。下がりすぎるほど下がって、まだ底打ちではないかもしれませんが、今は一番損失金額が多くなると思われます。基準価額13000円台で始めたとなると、口数は150口前後でしょうが、普通分配金は二桁まで行っていないのではないでしょうか。10日現在で基準価額は5195円ですから、いくら損切りといっても大怪我過ぎます。他の方も言われている通り、10000円前後まで辛抱すべきでしょう。それに今処分してしまえば「投資はもう懲り懲り」というトラウマだけが残ります。これからは年金が出るか出ないか分からない時代に突入します。だからこそ、しっかりした情報収集、分析、投資行動が不可欠です。今解約するのは勉強代と考えても大き過ぎます。損失を働いて埋め合わせると考えても、ご自分で納得できますか?(2)「銀行からきちんとした説明がない」という事に憤慨してばかりいては、物事は進みません。手元に運用報告書が届いているでしょうから、表紙に載っている野村アセットマネジメントのサポートダイヤルを活用しましょう。はっきり言って銀行は投信販売には熱心ですが、世界経済、株式相場動向の分析やファンドの将来性は、運用先が一番詳しいのが実情です。あなたの聞きたい事を整理して、納得行くまで質問してください。日米リートは最大で約4000億円の資産規模まで伸びましたが、10日現在で1308億円です。ただし私が入手した情報では、日米リートの口数は、1年前と比べて約15%の減少に留まっています。つまりファンドに投資した人たちの大半が大幅に含み損になっていても、持ち続けているのです。不幸中の幸いとして、あなたには今すぐ現金化しなくても良い十分な時間的余裕があるのです。冷静に考えましょう。(3)冷静に行動するために、先ほど(1)で記しました情報収集です。日米リートの構成銘柄の値動きを日々チェックしましょう。Jリートは全ての投資法人なので、東証REIT指数でいいでしょう。先日破綻したニューシティ・レジデンス投資法人は、日米リートの持ち分では0.07%、基準価額にして4円分と、ほとんど影響はありません。米国はS&P500で代表的な銘柄が見られます。野村アセットの月次リポートの上位銘柄は、SPG、VNO、EQR、BXP、AVB、PSAの略称で値動きが分かります。ちなみに、10日の米国株式相場では以上の6銘柄が最低で12.51%、最高で22.83%値上がりしています。NYダウは-128ドル安の8451.19ドルでしたが、ダウ構成金融株のシティ、バンクオブアメリカ、JPモルガンも上がっています。うまく行けば、14日の基準価額は500円前後戻す可能性はあります。根底にある住宅価格の下げ止まりまではまだ1年以上掛かるでしょうが、この間マーケットには悪材料ばかり出ていましたので、いくらか反発もあるかもしれません。日本は祝日でマーケットが休みですが、G7の行動計画がどれだけ評価されるか、それとも具体的な資本注入額や時期、実効性が待たれるとしてまた下がり続けるか、あまり不安にならずに見守りましょう。さらに、11月の米国の大統領選が終わって年明けになれば減税を初めとして消費刺激政策も新政権で打ち出されるはずです。何もしないで新聞やテレビだけ見ていると、不安だけが増大しますので、ぜひご自分でも積極的に情報収集、分析、将来に向けた投資行動を考えてみてください。
ご回答ありがとうございます。
おしゃる通り、何もしないで不安だけが増大し悶々とした日々を送っていました。
私も長期で運用してみます。
色々わかりやすく教えて頂き、自分の知識のなさにびっくりしています。これからは、自分で情報収集し納得のいく投資をしたいと思います。
アドバイスありがとうございました。
No.4
- 回答日時:
誠に残念ですが、リートは底割れしています。
今週も大きく下落して、その投信は、すでに基準価額6千円を割っています。アメリカはGMが本社ビルを売却して金を調達するぐらい落ち込んでいます。住宅価格下落の底値が見えず、リートに資金を出す者はまったくいない状態です。
あなたの場合、すでに半値までなっても、さらに下落しています。
余裕資金でないならば、すぐに回収するべきです。
http://www.nomura-am.co.jp/fund/a/m140314.html
参考URL:http://www.nomura-am.co.jp/fund/a/m140314.html
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No.3
- 回答日時:
2~3年後に入るなら売るべきじゃないでしょうか?恐らく5年くらいはかかると思います。
希望を残して3年間ぎりぎりまで持ってもいいですが。売るにしても今は円高すぎますので、最悪の状態で売却しないといけないですからね。変動が激しすぎていくらで売却できるか予想がつかないですから、売却は慎重にしてください。連絡がないのは担当者が悪いですが、投信は自己責任ですので諦めるしかないですね。それに今は相場が悪いですが、260円の配当を何回かもらったはずです。いいときも経験しているのなら、今の悪い状況だけをみて担当者のせいにするのは間違っていると思います。さて、今後60円配当が続くと仮定して、3年間持てば2160円です。ということは、現在の基準価額が仮に7100円として、このままいけば、3年後には9260円になります。価額に多少変動があったとしても配当を使わなければ、今からでも3年で2160円はとりもどせます。そうすると、3年ぎりぎりまで待って、仮に一瞬でも10000円にのれば、12160円となり、損失は、今日現在まで受け取っている配当を足せばほぼなくなるのでは?この回答への補足
自己責任ですよね、あまりにもひどい状態なので責任転換してしまいました。悶々としている間に、更に5828円まで下がっていますが、5年くらい待てるなら待った方がいいですか。株なら自分が購入し売らなければ損はしませんが、投資信託は購入を委託し販売期間が決まっていたりして少し違うようですが、わかりやすく教えていただけないでしょうか。
補足日時:2008/10/10 04:59ご回答ありがとうございます。
わかりやすくご説明いただきありがとうございます。
配当をもらいながら長期で様子を見ることにしました。
No.2
- 回答日時:
2~3年後に必要となるお金でしたら、出来るだけ早く
売ったほうがいいかも知れませんね。
このまま持っていても下がり続ける可能性が高いからです。
ただ、大きく下げているので、かなりの損失が出ると思います。
購入した質問者さんにも非はありますが、売りつけた
銀行の責任も大きい気がします。
現在、リートに限らず多くの金融商品が損失を出していて、
今後その損失はさらに拡大していくと予想しています。
No.1
- 回答日時:
選択肢は3つです。
1.すぐに売る。
損切りという行為になります。損失が確定しますが、これ以上損失が増えることはありません。
2.さらに買い足す。
ナンピンという行為です。平均購入単価が下がるので、相対的な損失の割合は下がります。
3.そのまま持ち続ける。
そのうち持ち直すことを期待して、そのまま持ち続けます。上がれば損失は減りますが、さらに下がれば損失が増大します。
どれかを選んでください。
ご回答ありがとうございます。
すぐ売るには損失が大きすぎるし、勉強不足で買い足すことも自信がないので、そのまま持っていることにしました。
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