運用利率とは？

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質問者：keepuandu
質問日時：2004/10/01 16:33
回答数：2件

つい最近FP3級試験の勉強を始めた者です。

キャッシュフロー表の「貯蓄残高」の欄に　＜運用利率＞というのがあり、＜1％で運用する＞とありました。

運用利率とは何でしょうか？検索してもあまりいい資料を見つけることができなかったので、ぜひ教えてください。

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回答 (2件)

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No.1ベストアンサー

回答者： winsman
回答日時：2004/10/01 17:32

運用利率は、貯蓄残高を年間どのくらいの割合で増やせるかというものです。

いま普通に銀行で定期とかやってもとても１％は無理ですが、金融商品はいろいろありますよね。
定期預金、株、公社債投信、REITなど。
たとえば１０００万を
定期８００万
株１００万
REIT１００万
で運用したとします。
定期０．１％
株１０％
REIT４％
で一年間運用できたとすると
定期８０００円
株１０万円
REIT４万円
で合計１４．８万円の年間運用益です。
このとき元本は１０００万なので１．４８％で運用
できたことになります。

そして、すべてが定期なら毎年ほぼ確定した運用ができますが、株やREITなどの元本保証のないものでは、＋－がありえます。ですが、FPが３０年とかの長期のキャッシュフロー表を作成するときは予想するしかないので、その予想（予定）利率が運用利率です。
１％という設定で元本が１０００万なら
１年後　１０１０万
２年後　１０２０．１万
３年後　１０３０．３万
・・・

というようになります。
エクセルで計算するなら
＝［前年の残高のセル］*１．０１
という計算式です。