積立ての税金について

医療保険は入院などでもらえても、もらった分を医療控除申告の時に含めなくてはいけないので、その分を還付できなくなるのだそうですね。

ではじぶん積み立てのような、積立てのものを解約して受け取った分というのは、税金に関わるのでしょうか。

No.2 回答者： mukaiyamo 回答日時： 2022/09/03 07:39

＞積立てのものを解約して受け取った分…

これまでの掛け金総額よりと解約払戻金の方が多ければ、多い分が｢一時所得｣となり、原則として確定申告が必要となります。

ただ、一時所得には50万円の特別控除がありますから、掛け金総額と解約払戻金との差が 50万以下ならだまってポケットに入れておけば良いです。
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …

これまでの掛け金総額よりと解約払戻金の方が少なければ還付が受けられる・・・なんてことはありません。
自分が損しておしまいです。

税金について詳しくは国税庁の「タックスアンサー」をどうぞ。
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …

No.1 回答者： 11124112 回答日時： 2022/09/03 06:59

解約した時に、税金が引かれてる。