投資信託

投資信託やって日数が浅いので、まだ分からない事もあります。先日、銀行から投資状況が届きましたが、取得金額と評価金額の違いがよく分からない。詳しい方教えて下さい。

No.2 ベストアンサー 回答者： mabuterol 回答日時： 2024/04/06 11:12

取得金額は、投資信託を買うのに使ったお金の合計です。

評価金額は、貴方が持っている投資信託の今の価値です。

評価金額 - 取得金額がプラスなら儲かっていて、マイナスなら損しています。

ところで銀行で投資信託を購入しているとの事ですが、年間で何％の手数料がかかる商品でしょうか？　これが 1% を超えるような商品は、ちょっと高いです。

No.5 回答者： YukihoAkasaka 回答日時： 2024/04/06 19:11

計算例を見せた方が話しが早いかもですね。

例えばあなた様が投信を毎月１0,000円の積み立てで購入しているとします。
積み立てを開始したましょう。基準価額１0,000円の投信なら、１0,000口買える（取得できる）ことになりますね。この時点では、評価金額（基準価額とも言います）＝取得金額＝１0,000円　ということになります。
２回目の積み立てのとき、お、運用が好調で、評価金額が12,000円に上がっています（嬉しいですね）。また10,000円で投信を買いますが、今度は投信が値上がりしたので1万口は買えません。10,000円（積立額）÷1.2円（1口の価格）=8333.3口が購入できる口数となります。
そうすると積み立て2回目で、あなた様は18,333口（小数点以下は省略）の投信を保有していることになります。取得金額は通算で表示されるので、ここまでのあなた様の取得金額は、
(10,000円×1+12,000円×0.833)÷(1∔0.833) = 10908.9円　となります。この様に取得金額は、購入を繰り返すごとに変化します。
評価金額と取得単価の差×口数÷10,000が評価損益＝含み益　ということになります。

イメージが使面でいただけたら幸いです。

No.4 回答者： GOMΛFU 回答日時： 2024/04/06 18:11

まだ、わからないままで、良いです

10年後のお楽しみです

No.3 回答者： のなつぺ 回答日時： 2024/04/06 12:56

取得金額は購入する時点の約定価格あるいは合計額で、評価額は現在保有している投信の時価です。

投資信託は指定金額あるいは口数での購入となりますが、営業日に取引が行われており、1日1回基準価格（投信の取引価格）が更新がされますので、基準価格×保有口数＝保有資産評価額となります。
基準価格の変動で資産が増えたり減ったりします。

No.1 回答者： zircon3 回答日時： 2024/04/06 10:47

取得金額は自身がその投資信託を購入した時の価格。

取得金額は自身が所有する投資信託の現在の価格。