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投資信託を始めて2年あまり。米国株式S&P500とオルカンに毎月積立てしています。比率としては、S&Pに8割、オルカンに2割と言う感じです。
しかし、S&Pの銘柄上位10が全てオルカンにも入っています。
そこで運用会社に聞いたら、同じ銘柄が入っていても、別々の投信信託に入ると。
どちらか1本にした方がいいのか、それともこのままがいいのか。
仮にどちらか辞めて、1本にしてリターンなど下がったらと心配もあります。
どんな感じでしょうか?
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A 回答 (9件)
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No.6
- 回答日時:
積立投資はドルコスト平均法の応用により、取り組み年数と積立額で大きく成長効果が変わります。
アメリカの株式市場が世界全体の60%以上を占める最大市場であるため、オールカントリーや米国ハイテク系が中心のS&P500インデックスが効果が高いと言われており、すでにこれまでにデータベースも出来上がっています。
積立の場合は、相場の起伏にコストが適正化されて、元本が増えるたびに伴うリターンが非課税で再投資に回る仕組みがあるため、インデックスのような変動率があるファンドで、積立額が多いと経年で成長バイアスが高まります。
オールカントリーは先進国中心でアメリカが6割以上占めていますので、成長率が高いも、S&P500指数と比較すると成長率が下がります。
すなわち、積立投資はファンドの変動率とリターン率が積立期間が長くなることで成長曲線が高まり、掛け金を上げてゆくと資産成長効果が高まるメカニズムが働き、同時にリスクはほぼ折り込めます。
S&Pに8割、オルカンに2割は長期でかなり高いパフォーマンスとなります。
No.5
- 回答日時:
ハイリスク・ハイリターンかミドルリスク・ミドルリターンの選択になるかと。
いいとこ取りはできないのが投資だと思います。すべて読める人なら最も上がる1銘柄だけ買えばすぐに10億万長者になれます。私は無理でしたので宝くじ的に個別を少し買い、大半はオルカンだけではなくオルカン(米国除く)みたいなのも組み入れています。いまアメリカはバブルみたいな景気ですのでリターンは下がりますがアメリカが崩壊した場合にも強いポートフォリオになっていると思っています。ただ、本当にアメリカ崩壊(トランプ政権の不確実性が大きすぎる)などしたら実際には途上国はアメリカ以上に途上国は下がる可能性もありますけどね。あと1本にするという話ですがもしその会社やその関連企業を含めて不正をしていたら全財産失うかもしれません。オルカンと同じようなところでも私は楽天オルカンみたいな感じで分散しています。不正はしていないと思いますが、トヨタですら大変な不正をしていました。ディフェンシブ銘柄の筆頭みたいだった東電の株価は悲惨なことになりました。金融機関全般を見ると過去には考えられないような不正もしています。もしもがあるのが金融の世界だと思っていますので少しでもリスクを分散したいと思うためです。
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