友人に剛気な男がいます。資産はかなりあるようだ。独身で60才。投資にはかなり詳しい?
リーマンショックの前、日本の銀行から相当の金額を借りて、ニュージランドFxをやった。今もやっている。 リーマンショックの前、月100万円のゲットがあったと言う。リーマンショックの下げで3,500万円の負債が出来た。しかし、リーマン後1,000円返した、と言う。 あまり、感動の無い言い方で言うから本当かも知れない。 私も、関心は有り、研究したが、踏み切れないし、知識も足りない。
60才の彼の話しでは、銀行は快く貸せると言う。
私の不安定な知識では、豪ドル、ニュージにしても金利が高い。日本はゼロ金利だ。その差がある限り、売買するのでは無く金利差を利用して利潤を生むらしい。それにしても、そんな簡単な話しでは無いと思う。 色々聞いても、生返事で話しをはぐらかせてしまう。
以前、本を読んである程度理解出来た様な気はしたが委細については出来ない。60才の彼はどのような運用をして利潤を得ていたのか?
No.3ベストアンサー
- 回答日時:
FXはご存じですか?現在は、FX会社での運用資金の最低倍率の規定が厳しくなりましたが、リーマンショック以前は、預託した資金の数百倍の取引が可能でした。
いわゆる証拠金取引で、100万円の証拠金に対して数百倍までの額の為替取引の権利を売買します。
実際に為替を売買するのではなく、100万円の数百倍(会社によって倍率は違います)の額の為替、
例えば、1ドル100円の時、100万円につき倍率400倍とすると、4億円分(400万ドル)のドル円の売買をする権利を持ちます。
400万ドルが1円値上がりする(100円のドルが101円になる)と、400万円の利益がでます。
当時のドル円の1日の平均変動幅は約80銭~2円以内ですから、100万円の資金につき、最大で1日に800万円の利益が出る時代があったのです。
初心者でも、対円なら何でも買って放置しておけば上がる、右肩上がりの時代がありました。
ニュージーも、オーストラリアも、イギリスも、そこそこ名前が知れていればどこでも良い、買えば毎日面白いように元本の数倍の利益が出たのです。
10万円を約1年で1億以上にした初心者サラリーマン、200万円を数カ月で2億以上にしたOL、そのようなFXトレーダーがゴロゴロいた時代です。
ですから、月100万円の利益では、その時代のFXでの利益としては、それほど驚く事もないといったレベルだと思います。
例が難しければ、簡単に考えてみれば分かりやすくなります。
10万円の資金で、倍率10倍の運用ができるFXがあるとします。
なぜ10倍の取引ができるかというと、実際に為替を売買するのではなく、損の最大を資金額10万円と限定しているからです。
100円の物を仕入れ、時間が経過して90円に下がったら、10円の損がでます。
損の最大を10万円(資金)として取引をするので、100円の物を多量に数百万円分の取引をしても、損が10万円以内ならその資金で損を全額払えるので、どれほど大きな額の取引をしても大丈夫なのです。
100円×1万個=100万円 ←この分を払うのではなく
100円×1万個=100万円 ここまでは同じ
・100円が101円になった場合 101円-100円=1円(利益)×1万個分=1万円の儲けをもらえる
・100円が99円に下がった場合 100円-99円=1円(損)×1万個分=1万円の損を払えばよい
この「損」の最大が資金額なのです。ですから、資金100万円なら100万円損をするまで、数百万円分でも数億円分でも、自由な売買ができるのです。
確かに、金利でも稼げました。何せ、数億円分のニュージードルの金利(2008年で金利8%)が毎日入ってくるのですから。
2008年8月頃の手元のデータでは、ニュージードルは1日1万単につき165円の金利です。
当時は77円ですから、資金100万円で当時の某FX社の最大倍率400倍を使うと、
4億円分÷77円=約520万単位の売買ができます。
少々の余裕を持って、500万単位で買うと、毎日の金利は資金100万円につき38500円となります。
この買ったニュージーランドの権利を1カ月放置すると、金利だけで38500円×30日=1155000円ですから、売買をせず買って持っているだけで月の利益は100万円以上になるのです。
その100万円に、実際には為替差益がありますから、その時期にそれで1カ月放置すれば実際には300万円以上の利益になっていても不思議ではありません。
上記はあくまで資金を100万円として計算したものですから、資金がもっと多ければもっと大きな利益が出たと思います。
No.7
- 回答日時:
3500万借金があって、「1000円返しちゃったよ!」って人って。
。。剛気っていうより「豪傑」ですね。(笑)
金利差で儲けていたというなら円―オセアニア通貨の高スワップポイントにレバレッジを掛けていたんでしょうね。
現在の状況で、1万オーストラリアドルを買うと毎日110円程度がもらえます。
毎日3万3千円入ってくれば月に約100万なので、300万オーストラリアドルを買えば可能です。
普通に買うと82万円で1万オーストラリアドルなので2億4600万円程度必要になります。
5倍のレバレッジを掛けると4920万円で毎月100万円もらえる計算になります。
ただし1円円高になると300万の損失が出ます。反対に1円円安になると300万の利益になります。
10倍のレバレッジであれば2460万円で毎月100万円もらえる計算になります。
同じように、1円円高になると300万の損失が出ます。反対に1円円安になると300万の利益になります。
そのため10倍のレバレッジだと4円の円高で元本が半分になってしまいます。
リーマンショックの時はオーストラリアドルも1日に10円以上下げたので一瞬で死亡した人が多かったようです。
No.6
- 回答日時:
金利は間違いなく今は発生します。
しかし、変動が大きすぎるのでうまく行くとは限らないし、多分たくさんの人が失敗している。
なので、ある程度動く運用をしないと儲からない。
設ける方法はありますが、それを実行できないだけだとは思います。
しかし、普通はなかなかできないですし、私もできません。
まあ、リスクはあります。
No.5
- 回答日時:
FXの理屈についてはいろいろと記載されているとおりです。
リーマンショックの頃にNZドルで負けられたのでしたら、90円から70円まで下落して一端落ち着いたところでエントリーして、50円までは我慢したが、2009年に入ってからのとどめの45円までの下落で万事休した・・と言うパターンかなと思います。想像ですが、証拠金3500万円で140枚くらいで運用されていて、25円の下落で全部吐き出した、と言うあたりで当たらずと言えども遠からずではないでしょうか。
証拠金3500万円で140枚の運用と言うと、レバレッジにすると約2.8倍で、何と3倍を切っています。本人は超安全運用と思っていた筈で、まさかこれでデフォルトになるとは想像すらしていなかったでしょう。普通FXでの運用と言うと中長期でやる人でも10倍程度は当たり前のようにレバレッジをかけてますので、リーマンショックでのNZドルの下落が以下に凄まじかったかがよくわかります。
まあそれが、FXと言うものです。御友人の復活を祈念しております。
No.4
- 回答日時:
売買でなく、金利で稼ぐなら
レバレッジをかければ500~1,000万円くらいで300万NZドルが買えます。
そうすれば1日30,000円くらいのスワップが入る。
これを1年間放っておけば1,000万円になります。
ただ、2円くらい下がったらすぐにストップがかかってしまうでしょうから、
高レバレッジは長期には向きません。
私も20代のころ100万ドルくらいなら何度か買った事がありますが、
どきどきして仕事どころじゃなかったですねw
1円下がれば100万円損するって意味ですから。そして1日に1円くらい変動するのはザラですからね。
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