IFA（Independent Financial Adviser）について

投資信託をやっているのですが、うまくいっていません。
IFA（Independent Financial Adviser）のオフィスに行って相談しようかと思っています。

１）日本のIFA事務所で預かり資産（というのでしょうか？）のベストテン（？）のようなものがあれば教えてください。

２）IFAの説明を見たり聞いたりすると、いいことばかりのように思えるのですが、デメリット（落とし穴）はないのでしょうか。気を付ける点がありましたらお教えください。

以上、よろしくお願いいたします。

No.1 ベストアンサー 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2022/05/19 16:55

１　こうしたランキングのようなものはないでしょう。

開示のルールがあるわけではなし、自主的に公開しておられる場合もあるでしょうけど、その信頼度、信用度も不明ですし。
また、特定の顧客が巨額の財産を保有していたりすれば、それだけで金額としては大きくなったりもしますしね。

２　ＩＦＡは、証券会社の営業職員のように、結局、自社の商品の販売員から脱することができない立場とは異なり、独自の視点でのアドバイスが得られるという意味では有益な場合があるでしょう。

但し、個々のＩＦＡで得意分野、不得意分野もあるでしょうし、その実力のほどというのは事前にはよくわかりません。力はあっても、相性というのもありますし。

また、実際、なにかの商品の運用をしてもらわないことにはＩＦＡとしての収入につながらないような場合もあるでしょうし、結局、「販売員」という方向のベクトルが強くなる場合もあるでしょう。

ますはご自身がＩＦＡになにを求めるのか、まずはそのポイントを明確にしておくことが重要かと思います。

その上で、いきなりベストのＩＦＡの人に巡り会えると考えるのではなく、手探り的に面談なりネットでのコミュニケーションを取ったりしながら、自分の要望に合う人を探すぐらいのつもりがよいのではないでしょうか。

またＩＦＡのアドバイスがあったからといって、いきなり運用状況が好転したり、儲かるアドバイスがもらえたりするとは考えない方がよいかと思います。

この回答へのお礼

詳しい説明、ありがとうございました。
参考にさせていただきます。

お礼日時：2022/05/27 21:23