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三菱東京UFJ銀行ウェルカムセレクション(50%円定期、50%投信)を利用したく思います。
対象投信が41種類ありますが、現状では国内株式、海外債券、海外株式いづれがよい選択でしょうか。

gooドクター

A 回答 (3件)

こんにちわ。


ファイナンシャルプランナーの仕事をしております。

質問ですが、何年くらい投資する予定でしょうか?
短期的には儲ける場合もあるし、損をする場合もあります。
もし10年くらい投資可能であれば、分散するといいと思います。
ウェルカムセレクションでは複数選べますよね。

この20年間のデータでは、国内株、海外株、国内債券、海外債券に同額ずつ投資した場合、10年持てば、いつ始めても約7%の年利回りという結果になっています。投資額が10年で約倍になる計算です。

短期的(1年~3年くらい)なことは分かりませんし、プロでも失敗します。文面をみる限り投資は初心者ですよね?もし5年以上の長期で考えることができるのであれば、複数選んでリスクを分散したほうが精神的にもいいと思います。

この回答への補足

回答ありがとうございました。
投資初心者です。
5年以上の長期で考えております。
国内物中心で選択しようかと検討中です。

補足日時:2007/03/05 11:39
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TOPIX又は日経225連動インデックス投信をお勧めします。


定期預金の利率割増分で手数料がまかなえます。

今週大幅に株価を下げたので割安に購入できます。

株価の底を確かめてから、自己判断で購入して下さい。

海外物は為替がどちらに行くかわからないのでお勧めできません。
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この回答へのお礼

回答ありがとうございました。
私も国内物で検討しておりました。
手数料の件もありますので熟考します。

お礼日時:2007/03/05 11:44

いつもアドバイスするのですが、そういう抱き合わせ商品はロクなものがありませんので、お勧めしません。


定期預金の高い利息で投資信託の手数料をカバーできますよ。などというのが、浅はかな宣伝文句です。

投資信託は元本保証がありませんから、本当に投資したいものに投資しましょう。

もっとも、私は本当に投資したい投信があったので、そういうものを買ったことはあります。パフォーマンスが良く、持ち続けています。定期預金は利率が下がったので解約しました。
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