積み立て1万円の投資信託を昨年から始めました。
(1)バランス型毎月分配(手数料2.1%信託報酬1.365%)
(2)中国海外株式(手数料3.15%信託報酬2.11%)
(3)インド海外株式(手数料3.15%信託報酬2.11%)
(4)BRics海外株式(手数料3.15%信託報酬1.974%)
どれも信託財産留保額は無しです。
どれも毎月1万円の積み立てをしているのですが
ここのところの基準価格の下落により
(1)は2万円(2)は8千円(3)3万(4)数百円
金額は少ないですがかなり基準価格がさがり赤になっています。
分配金については(1)が毎月ですが数十円。(2)(3)(4)は数千円(半月)
となっています。
なんか買えば買うほど赤のような気もするのです。
このまま積み立て続けたほうが良いか一時停止したほうが良いかご指導お願いします。
No.1ベストアンサー
- 回答日時:
銀行にすすめられるままに購入されたのでしょうか。
どれも手数料が高い(銀行の儲けが多い)もの
ばかりですね。
新興国はあるていど手数料が高くても仕方ないのでしょうが、
中国・インドはBRICSに含まれており、新興国の割合が
高くありませんか?
そもそも新興国投資は5年・10年先のリターンを期待して
投資されてるのではないのでしょうか?それでしたら
短期的な評価損は目をつぶっても良いのかと思います。
新興国は長期的には大きなリターンが期待されてますが、
リスクが大きい(短期的なぶれが大きい)ものなので
投資割合は少なめにしておいたほうが無難です。
個人的には20%以下が無難と思いますが、質問者様の
とれるリスクによってかわってくるかと思います。
また質問者様がお若い方でこの先10年以上の投資を考えて
積立をされてるんであればバランス型毎月分配は
税制上不利な商品です。分配金に税金がかかってしまう
(評価損のときはかかってないかもしれません)ので
複利の効果が落ちます。毎月積立ながら分配金をもらう
意味がないような気がしませんか?
4つに月1万円ずつ積み立てると、1年間に購入手数料だけで
14000円ほど銀行にとられてます。さらに信託報酬を各々に
とられます。プロが運用したからといって、平均以上の
運用成績を上げ続けることが出来るとは限りません。
長期での積立投資を考えてらっしゃるのでしたら
以下のファンドがオススメです。
セゾンバンガードグローバルバランスファンド
マネックス資産設計ファンド
住信-SBI資産設計ファンド(愛称:スゴ6)
いずれも購入手数料なし(ノーロード)で
信託報酬も1%以下です。米国・日本・ヨーロッパを含めた
世界中の株・債券に分散したインデックスファンドです。
自分はセゾン投信で積立してます。新興国はイートレードで
海外ETFを購入してます。投資は自己責任ですが、
長期にわたって銀行のカモにされ続けるのは避けたほうが
良いと思います。
ご回答ありがとうございます。
確かに手数料が高いなっと思っていました。
14000円とはちょっととられすぎですね。
最初は新興国もインドだけだったのですがちょっとよかったので中国とBRICSも追加してしまいました。
意見を聞いてまずバランス型は他に移したいと思います。ちょうどマネックスの口座をもっているので。
他の新興国は1国のみにしたいと思います。
新興国の手数料は他の投資でもある程度同じような値なので。
ありがとうございました。
No.2
- 回答日時:
ご存知と思いますが、毎月一定額を購入して行くドルコスト平均法という投資法です。
下がっているときは口数が多く買えます。平均取得単価が下がります。もっとも、最終的に解約するときには、平均取得単価を上回っていないと儲けは出ません。今後、何年かして解約するまでに値上がりすると思うなら継続、値下がりか横ばいならば停止でしょうか。停止した場合、損失で終わると思います。
手数料が高いのと毎月分配ということで、投資先がどうこうというより、あまり資産作りに向くタイプの投資信託ではないように思います。
ご回答ありがとうございました。
ドルコストということは知っていたのですがやはり全部減だと心配になりまして。
それにしても毎月分配はそんなに不利だったのは知りませんでした。
とりあえず毎月分配はやめたいと思います
ありがとうございました。
お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!
関連するカテゴリからQ&Aを探す
おすすめ情報
- ・漫画をレンタルでお得に読める!
- ・14歳の自分に衝撃の事実を告げてください
- ・架空の映画のネタバレレビュー
- ・「お昼の放送」の思い出
- ・昨日見た夢を教えて下さい
- ・ちょっと先の未来クイズ第4問
- ・【大喜利】【投稿~10/21(月)】買ったばかりの自転車を分解してひと言
- ・メモのコツを教えてください!
- ・CDの保有枚数を教えてください
- ・ホテルを選ぶとき、これだけは譲れない条件TOP3は?
- ・家・車以外で、人生で一番奮発した買い物
- ・人生最悪の忘れ物
- ・【コナン30周年】嘘でしょ!?と思った○○周年を教えて【ハルヒ20周年】
- ・ハマっている「お菓子」を教えて!
- ・最近、いつ泣きましたか?
- ・夏が終わったと感じる瞬間って、どんな時?
- ・10秒目をつむったら…
- ・人生のプチ美学を教えてください!!
- ・あなたの習慣について教えてください!!
- ・牛、豚、鶏、どれか一つ食べられなくなるとしたら?
- ・都道府県穴埋めゲーム
デイリーランキングこのカテゴリの人気デイリーQ&Aランキング
-
楽天アプリ iSPEED
-
「澤」と「沢」
-
リプル百分率
-
世界株のみのポートフォリオ
-
あなたは全財産をどう運用・管...
-
投資初心者です。
-
解約すべきかアドバイスをお願...
-
投資信託がいいのかETFがいいの...
-
投資信託の値動きはリアルタイ...
-
やはり理解できない投資信託の理屈
-
今後購入の投資信託について
-
NISA 投資 投資初心者 今話題の...
-
まだ積立nisaを初めて2ヶ月程な...
-
オルカンを8月1日付けで購入...
-
毎月決算型の投資信託で基準価...
-
40代の並以下のおっさんサラリ...
-
100×1.2と100÷0.8 どちらも20%...
-
投資信託
-
最近の株や投資信託で1日100万...
-
投信 評価金額は、為替は考えな...
マンスリーランキングこのカテゴリの人気マンスリーQ&Aランキング
-
楽天アプリ iSPEED
-
ダブルブレインを去年夏から買...
-
「澤」と「沢」
-
投資信託の年率リターンについて
-
投信始めたいのですが
-
投資信託、株、変額保険(の積...
-
ニーサの投資時期
-
投資信託の元本割れ?について
-
できるだけ確実に資金を増やせ...
-
日本人が全員投資したらどうな...
-
僕は身長が185センチで体重が53...
-
ラサール・グローバルREITファンド
-
LMグローバル・プラス(毎月分...
-
確定拠出年金の預替で迷ってい...
-
国内株式投資信託を考えていま...
-
積み立てNISAと企業型確定拠出...
-
投資信託の利益が出る仕組み(イ...
-
投資信託をはじめました。初心...
-
投資信託は本質的にはタコ配?
-
10万円以内で投資 おすすめあり...
おすすめ情報