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投資信託について詳しく教えて下さい。積み立てNISAやイデコの違いなども合わせて教えて貰えると助かります。
投資信託はウェルスナビを検討しています。

A 回答 (1件)

少しは自分で調べたのですよね?



それとも1から全部教えろって事?
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Q投資信託を始めたいのですが、NISAで始めた方がいいのか、ロボアドバイザーを使っているところから始め

投資信託を始めたいのですが、NISAで始めた方がいいのか、ロボアドバイザーを使っているところから始めた方が良いのか迷ってます。目的は老後の資金の足しになればと考えております。アドバイス宜しくお願いします。

Aベストアンサー

>iDecoは加入しておりまして、
そうであれば、投資信託のことは、
ある程度は理解されているでしょう。

ロボアドバイザーは、
同じ投資信託の各種商品を
・自分で選ぶのでなく、
・ロボアドバイザーに任せるか
の違いだけです。

それとは全く別の次元で、
NISAは利益が非課税となる制度であり
NISA口座で、投資信託を購入するか
どうかだけの話です。

NISA口座は、
・取引額が年120万以下
・損失繰越ができない
・保持期間は5年以内
・ロールオーバしても10年以内
といった制約があり、
ロボアドバイザーに限らず、
自分で取引に利用する場合でも
制約が頭に引っかかり、利用
しづらい所があります。

私的には、割切りで120万分、
ドンと株を買い放っておく
といった使い方をしています。
既に平成31年分は株価が下がった
所で120万分株を買って使い切って
しまいました。
配当所得や譲渡所得がそれなりに
出たら、さっさと売却して終わり
にしてしまおうと思っています。
(5年間その調子で使ってます。)

ですので、NISAはNISAで利用し、
ロボアドバイザーに興味があるなら、
それはそれで利用されてみれば、
よろしいのではないでしょうか?

そろそろ、右肩騰がりばかりの相場
ではないので、迷うのであれば、
ロボアドバザーで『一喜一憂しない』
投資をされるとよろしいかと思います。

いかがでしょう?

>iDecoは加入しておりまして、
そうであれば、投資信託のことは、
ある程度は理解されているでしょう。

ロボアドバイザーは、
同じ投資信託の各種商品を
・自分で選ぶのでなく、
・ロボアドバイザーに任せるか
の違いだけです。

それとは全く別の次元で、
NISAは利益が非課税となる制度であり
NISA口座で、投資信託を購入するか
どうかだけの話です。

NISA口座は、
・取引額が年120万以下
・損失繰越ができない
・保持期間は5年以内
・ロールオーバしても10年以内
といった制約があり、
ロボアドバイザーに限...続きを読む

Q昨年の9月に郵便局で投資信託で100万円 入金しました 最初のうちはよかったのですが、10月後半くら

昨年の9月に郵便局で投資信託で100万円
入金しました
最初のうちはよかったのですが、10月後半くらいから
3〜4万円くらいマイナスになりました。
そのうち良くなると思ってましたが
マイナス3〜6万円くらいを行ったり来たりで
不安になり局員の方にも相談しましたが
5年くらいは目をつぶって見守って下さいと
言われました。不安が募るので見ないようにしてた
のですが、今日久しぶりに確認したら −84000円に
なってました。どうしたらいいのでしょうか?
初心者で、いきなり100万円の投資をした私が
いけないのですが、損をしても今のうちに
解約した方がいいのか、もう少し目をつぶって見守っていた方がいいのか 分かりません
誰か投資信託のことを知ってる方教えてください
宜しくお願い致します

Aベストアンサー

単に安心したいだけな気がします。

漠然とした不安ばかりで真面目に具体的なリスクを考えないで大丈夫ですか?と言われてもよほど無責任な人しか大丈夫なんて言えませんよ。

基本的にその投資がどうなったらどう落ちるのか?と言うのを根拠を持って解釈するのが、一般的に勉強するということです。でも、これはあくまで前提になる理論によりますから、絶対的に特定の基準が正しいわけではありませんけどね。ただ、一般的な投資信託やetfを議論する上での基準値や参考なるインデックス、その他投資先によっては為替の動きや景気の変化と言うのは多かれ少なかれ影響しますから重要です。ぶっちゃけ、市場全体が上がってれば何もしなくてもも見かけ上利益は出ますし、その逆も然りと言うことです。投資信託のよしあしと言うのはその上でいいか悪いかを評価すべきものと言う言い方もできますし、貴方が貯蓄と比較してるなら市場全体のうごきは投資すべきか否かの非常に重要な判断軸にもなります。ただ、常に勝つタイミングだけを選べる人などいません。

あとは、リスク評価は個人の判断によります。貴方にとってその金はどういう性質のものなのか、いつまでに必要な性質をもつものなのか、そういう話です。

初心者だからー、とか余剰資金だからーとかいって、その辺の意味を具体的に考えようとすらしなけりゃいつまでたっても不安ですし、それならさっさと損切りしてゆっくり寝て安心して生活を営む方が精神的にもいいでしょう。

単に安心したいだけな気がします。

漠然とした不安ばかりで真面目に具体的なリスクを考えないで大丈夫ですか?と言われてもよほど無責任な人しか大丈夫なんて言えませんよ。

基本的にその投資がどうなったらどう落ちるのか?と言うのを根拠を持って解釈するのが、一般的に勉強するということです。でも、これはあくまで前提になる理論によりますから、絶対的に特定の基準が正しいわけではありませんけどね。ただ、一般的な投資信託やetfを議論する上での基準値や参考なるインデックス、その他投資先によっては為...続きを読む

Q2019年からNISAで投資信託を始めたのですが、非課税期間は2023年までなのですか?

2019年からNISAで投資信託を始めたのですが、非課税期間は2023年までなのですか?

Aベストアンサー

普通のNISAはそういうこと
積立NISAなら2037年まで

Q投資は儲かる?

株式、FX、投資信託、不動産
投資の初心者なら、何がよいですか。
それとも、むやみにやるものではないですか。
郵便局に定期預金しに行った時に、投資信託を勧められましたが、その時は断りました。
よく、知識ゼロから不動産投資を始めて、今は年収〇〇〇万!なんて話も聞きますが、実際は損してる方が多いのでは。
よほど勉強して、プロ並の知識を身に付けないとダメですか。

Aベストアンサー

出口治明『お金の教養』を読むと、最も効率が良いのは、自分に投資して給料を上げる事、だそうです。

それで余ったお金を、普通預金や定期預金にしないで、幾らか投資するのは良いアイデアかもしれません。
郵便局や銀行は、ぼったくる傾向が強いので、やめておきましょう。

素人さんにオススメしているのは、ローリスク・ローリターンの鎌倉投信の結い 2101 を、積立 NISA でコツコツ20年ほど、続ける事です。

Q投資信託の解約金が違う

投資信託の解約時に証券会社で言われた額と実際の解約金が違いました。解約時に運用損益表を見せられ説明を受け、金額は受け取った分配金も含めた金額で返ってくると言っていたのに実際は分配金抜きの金額で一応運用損益はプラスでしたが100万円近く違い騙されました。こんな事なら解約しなかったのに。
こういった場合投信を元に戻せないならどうしたらよいでしょうか?証券会社を訴えられますか?

Aベストアンサー

追伸
そのよな説明を言い切ることはあり得ないことで騙されたのですね
文句を意てもそんなこと言うわけがないといわれ気分を悪くするだけですので不人情のようですがあきらめることです

Qセブン銀行ってネットバンクになるのですか? ネットバンクって危険ですか?

セブン銀行ってネットバンクになるのですか?
ネットバンクって危険ですか?

Aベストアンサー

店舗(支店)を持たない、銀行です。ネット銀行かと言えば、ネット銀行ですね。
ネット銀行だと、店舗はもちろんATMも持たないところも存在します。

ネット銀行に近い銀行といえば、あおぞら銀行や新生銀行ですね。
支店は、一部ありますが、今ではどちらも自社のATMを廃止していますから。

ネットバンクが危険って言うなら、大手のインターネットバンキングも危険ってことになりますよ。

Q投資信託を始めようと去年の10末にNISA口座でs&p500を五十万円位買いました。10%位下落して

投資信託を始めようと去年の10末にNISA口座でs&p500を五十万円位買いました。10%位下落してたので買い時かなと思いました。その後2回に分けて買い増しし11月中には今年のNISA枠を使いきりました。それから12月になると更に下落し今では20%位下落してると思います

これはまたとない買い時なのでは?!

と思い一気に今年の枠120万買い増しようと思うのですがどうでしょうか?

Aベストアンサー

個人的には日本株と中国株は個別で、インドはETF、
あとは米国株中心の以下を時々売買しています。
1680東証ETF 上場インデックスファンド海外先進国株式

好みの問題で、機動的に売買できるETFが好きです。

Q国債(日本国、外国)について質問です。

1.金利と価格の関係は価格が上がれば金利が下がり、金利が上がれば価格が下がると言うのは、既発債だけの話ですか?それとも新発債も含まれますか?
2.基本的なことで恐縮ですが、債権ってそもそもなぜ投機の対象になるのでしょうか?10年ものであれば10年待てば元本は保証されるわけですし、わざわざ株や為替のように売買しなくてもいいような気がしますが。
3.既発債の売買価格が、債権の元本を上回る価格で取引されることはありますでしょうか?もし、上回って買った人が満期になった場合、損してしまいますよね。
4.債券のチャート(日本・米国など)ってどこか証券会社以外でネットにありませんかね?

Aベストアンサー

1.新発債はその時、発行時の金利の状況に合わせた金利設定が行われるのが基本です。

2.「債権」と「債券」は意味が違います。「投機」と「投資」も意味が違います。ここでは債券への投資ということで考えると、債券は株式と比較して
(ジャンク債などリスクが高いものもありますが)概ね価格は安定的で、安定した投資の対象となりますし、国債は発行量も多く、流動性リスクもない(売りたい時に
売れないというようなことがない)場合が多いです。機関投資家にとっては元本保証そのものが重要ということではありません。信用リスクは当然考慮はされますが。

また、外国の債券の場合は、為替による価格変動まで含めて投資対象として考えるということになります。銀行等の機関投資家であっても、債券投資によって損失
を被る可能性はありますが、重要なアセットクラス、投資対象の一つです。私自身は数年前までは国内メガバンクの劣後債などの社債を多数保有し、それなりのクーポン
を得ていましたが、昨今の金利状況では、新規発行の社債、国債はとりあえず投資対象からはずしています。

3.既発債でも、ゼロクーポン債(←調べてみて)ではない場合、半年に一度など債券のクーポンが入ってきます。その債券の発行時より金利が低下した場合は、
債券の価格は上昇します。価格が値上がりしても、もらえるクーポンでその時の低下した金利相当のリターンがあるということになりますので。
償還の最後に戻ってくるのは元本と最後のクーポンです。ですから、償還までの残期間(で入ってくるクーポン)などを考えれば、損失が出るような取引は通常はしません。

4.「債券 チャート」で検索すれば、証券会社以外のものも見つかります。

1.新発債はその時、発行時の金利の状況に合わせた金利設定が行われるのが基本です。

2.「債権」と「債券」は意味が違います。「投機」と「投資」も意味が違います。ここでは債券への投資ということで考えると、債券は株式と比較して
(ジャンク債などリスクが高いものもありますが)概ね価格は安定的で、安定した投資の対象となりますし、国債は発行量も多く、流動性リスクもない(売りたい時に
売れないというようなことがない)場合が多いです。機関投資家にとっては元本保証そのものが重要ということではあり...続きを読む

Q預金通帳に、記憶の無い引き出しがあるそうです。。。

1ヶ月の間に100万円が3回、引き出されています。
去年の事ですが、最近、母親が通帳を良く見て気づいたそうです。
私も一緒に郵便局に行くなどして調べました。
窓口で引き出ししてれば、手書きの用紙の記録があるはずです。
ところがATMで引き出してるようで、手書きの記録は無し。
時間も経っているので、防犯カメラの記録もありません。
母親は、郵便局の不正を疑っています。

これは迷宮入りでしょうか?

Aベストアンサー

下記、後半をご覧下さい。
https://www.jp-bank.japanpost.jp/crime/crm_kanri.html
引用~~~~
万が一、被害に遭ってしまったら
万が一、偽造されたキャッシュカード
や盗まれたキャッシュカードによって
貯金が不正に引き出されたときには
以下のとおりご対応ください。

1.まずは口座の支払停止手続きを
行ってください。
※支払停止をする場合はカード紛失
センターまたはお近くのゆうちょ
銀行・郵便局の貯金窓口にお申し出
ください。 また、併せて最寄りの
警察署にも被害のお申出を行って
ください。

【ゆうちょ銀行カード紛失センター】
0120-794889
(ナクシたときはハヤクお届け)
(通話料無料)・・・・
※年中無休・24時間受付

2.次に被害補償のお手続を行ってくだ
さい。お手続きの方法については、
ゆうちょコールセンターまたは
お近くのゆうちょ銀行・郵便局の
貯金窓口にお問合せください。
~~~~~~引用

偽造カードによる引出しも
充分ありえます。
被害届を出して下さい。
警察署が動かないと、積極的に
動かない組織です。

ATMで引き出したということまで
分かっているならば、どこで?
までは、ゆうちょで分かります。

また、昔から利用されている人は
カードが古いままでも利用できる
ようにしている可能性があり、
セキュリティが甘いのです。

偽造カードでの引出なら、
ご自宅の近くなどで引き出す
こともありえません。

コンビニなどから引き出されたり
していれば、充分偽造カードの
利用のセンが高いです。

被害届をきちんと出すべきです。

いかがでしょう?

下記、後半をご覧下さい。
https://www.jp-bank.japanpost.jp/crime/crm_kanri.html
引用~~~~
万が一、被害に遭ってしまったら
万が一、偽造されたキャッシュカード
や盗まれたキャッシュカードによって
貯金が不正に引き出されたときには
以下のとおりご対応ください。

1.まずは口座の支払停止手続きを
行ってください。
※支払停止をする場合はカード紛失
センターまたはお近くのゆうちょ
銀行・郵便局の貯金窓口にお申し出
ください。 また、併せて最寄りの
警察署にも被害のお申出を行って
ください。

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QNISA枠で入手した株は、10年後に売却しても非課税ですか?非課税の期間があるのでしょうか?

NISA枠で入手した株は、10年後に売却しても非課税ですか?非課税の期間があるのでしょうか?

Aベストアンサー

簡潔に言うと、
NISA口座で運用する期間の利益は
非課税になります。

10年後にNISAの制度がどうなるかは
まだ明確になっていません。

今年6年目を迎え、
NISAの当初期間の5年を超えました。
NISAの制度が始まった1年目に投資
したものの扱いはどうなるかと言うと。

1年目に投資し保有したままになって
いる株の銘柄や投資商品を
★今年分のNISA口座に
★ロールオーバーするか
あるいは、
★特定口座などに移管するか
の選択となっています。

どちらの場合も
★昨年末で利益が出ている部分には
★課税されないことになっています。

特定口座に移管された後で、出る利益
には、課税されることになります。

★ロールオーバーされたものは、
★それ以降出る利益も非課税
となりますが、
★ロールオーバーは1回切りです。

次の5年後には特定口座などに
移管することになります。
それまでの利益は非課税となります。

これからNISAで投資される場合、
ロールオーバーの運用が、今後
(10年後)も続くかどうかで
ご質問の内容が決まるのですが、
おそらく今後も5年サイクルで
NISAは継続されることになるで
しょう。

少なくとも今年投資したものは
5年後まで出た利益は非課税に
なります。

以上、ご理解いただけたでしょうか?

参考
https://www.toushikiso.com/nisa/nisa_rollover.html

簡潔に言うと、
NISA口座で運用する期間の利益は
非課税になります。

10年後にNISAの制度がどうなるかは
まだ明確になっていません。

今年6年目を迎え、
NISAの当初期間の5年を超えました。
NISAの制度が始まった1年目に投資
したものの扱いはどうなるかと言うと。

1年目に投資し保有したままになって
いる株の銘柄や投資商品を
★今年分のNISA口座に
★ロールオーバーするか
あるいは、
★特定口座などに移管するか
の選択となっています。

どちらの場合も
★昨年末で利益が出ている部分には
★課税されないことに...続きを読む


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