2021年から一般NISAに積み立てているインデックス株について

2021年から、一般NISAにインデックス株を毎月２万円づつ積み立てています。
2023年に新NISAが始まったら、どのような手続きを取るのか正解なのでしょうか？
全く知識がなく、一般ニーサに積み立てるというすでに間違いを犯しているので、困っております。
よろしくお願いします。

No.1 ベストアンサー 回答者： yuripino 回答日時： 2023/05/29 05:17

既存の一般NISAで買い付けたものは、来年以降の新NISAに移管することは出来ず、方法もありません。

なので、今年いっぱい現行枠で投資し解約（積み立てのみ）、来年以降は新NISAで契約しなおすだけです。
こういう変更が起きるのは想定出来た話なのに、最初から恒久化しおけばロールオーバーなんて手続きも要らなかったし、ややこしくならいのに、政府も何を考えているのかと思ってしまいます。
枠が旧NISA分多く投資できる、と考えるしかないと思います。

この回答へのお礼

「枠が旧NISA分多く投資できる」とポジティブな発想がうれしかったです

お礼日時：2023/06/01 18:12

No.2 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2023/05/29 08:08

https://www.resonabank.co.jp/kojin/column/nisa/c …

「現行NISAと新NISAは分離されており、非課税での投資枠も別枠となります。つまり、既にNISA制度で一定運用を行っている方は、現在のNISA制度の非課税枠に加えて新NISAの非課税枠（最大1,800万円）を活用することができ、現在運用している分だけ非課税枠を多く持つことができるのです。
現行NISAで運用を既に行っており、かつ非課税で運用できる期間がまだ十分にある場合、今慌てて売却せずに、そのまま非課税期間が終了に近づくまで保有しておくという選択肢が良いように思います。」
上記のようなことでよいのではないでしょうか。

この回答へのお礼

「今慌てて売却せず」に、と教えてくださりありがとうございます。

お礼日時：2023/06/01 18:12