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現在の一般NISAで投資信託買っています
新NISA開始に伴い特定口座に移動する流れを考えています

1、
移動になるのは2023年末でしょうか

2、
取得価格はそのままで移動になるのでしょうか?
仮に移動前の時点で利益が100万円だったとして
その後も特定口座の中で運用を続けて10万円の利益が
出た後に売却した場合の税金(約20%)は?
(100万円+10万円)の20%で22万円
移動後のみの10万円の20%で2万円
どちらなのでしょう?

A 回答 (3件)

>一般NISAの2023年枠に絞って話をすると


2027年中まで運用、あるいは途中での売却は可能。2028年にロールオーバーできませんということですね。そのほかは現行のNISAのルール適用です。
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この回答へのお礼

重ねての回答ありがとうございます

今のところ、良い感じに値上がりしていますので
しばらくはそのままで放置しておきたいと思います。

ありがとうございました。

お礼日時:2023/07/01 13:00

現行のNISAで今年までに投資した分は期限まで現行のNISA口座で


新NISAとは別枠で運用が可能です。
2023年投資分なら2027年末まで運用可能です。
その間、追加投資はできませんが売却はいつでも可能です。

運用期間が終了して特定口座や一般口座に移管される場合は
一旦決済される格好となって、取得価格は移管時の価格となりますので、
移管後の利益だけが課税対象です。
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この回答へのお礼

回答ありがとうございます

>新NISAとは別枠で運用が可能です。
なるほど、
従来NISA、新NISAと口座が分かれるんですね
>追加投資はできませんが売却はいつでも可能です。
これは困っちゃいますが、、仕方ないですね。

私は2023年末に移管だと思っていましたが2027年なのですね
それでしたらそのタイミングで全て売却します。
私が購入している商品の信託期間が2028春までですから
丁度いいタイミングかも知れませんね。

お礼日時:2023/07/01 14:34

1.


NISAのロールオーバーが無くなるから、2019年のNISA枠は今年いっぱい。それ以降は順繰りに満期?になります。

2.
で、満期になったものは満期時点の評価額が取得額とされます。その時点で売却すれば損益ゼロ扱いで税金もゼロ。保持続けてさらに含み益が出て、それから売却すれば利益の20.315%が税金です。
ここの例だと100万円がNISA期間中に110万円になった場合、NISAから特別口座には110万円で移管されるけど取得価格が110万円とみなされるから、その時点で売却しても税金はゼロ。その後運用して120万円になった時点で売れば売却益10万円でそれに対して課税(20.315%)されます。
注意点は、100万円が90万円になって特別口座に移管した場合、取得価格が90万円にされること。その後100万円に戻って売却した場合、10万円の売却益とされてやっぱり課税されちゃいます。
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この回答へのお礼

早速の回答ありがとうございます

1.
すみません、
一般NISAの2023年枠に絞って話をすると
2027年までが非課税期間だと思います
2027年に移管という流れでしょうか?
2024年~2027年は買い増しは出来ないが
非課税で売却は可能?

2.
移管前の利益には税金かかんないよ
移管後の利益にのみ税金かかるよ
下がった時点で移管して元も戻っても利益扱いだよ

要するに移管の時点で損益はクリアーされて
全てが仕切り直しと言う事ですね。

お礼日時:2023/07/01 12:24

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