1年間、毎月、130,000円も振り込まれているから、お前もどうだ」と言われています。
私が、リスクが高いのでは?、と言ったら、
「今、ブラジルは、オリンピック開催国。一晩で、崩壊しない。そうなる前に信託銀行が、知らせてくれるから大丈夫」
と言います。その友人も私も、共に68歳。、株・投資の知識はゼロです。
その友人は、親戚の人から私のように言われて始めたそうです。

信託銀行がちゃんと教えてくれるから、大丈夫。というのだから、心配はないでしょうか?

骨がきしむようなきつい仕事で、月10万円のアルバイトの身には、非常に関心があります。

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A 回答 (4件)

実は労働収益は低リスクでお金が確実に稼げる利点があるのです。


はっきり言いますが「世の中には美味しい話はない」事を理解する必要があります。
ブラジルレアルの金利の高さは誰もが知っていますし、ブラジルに限らず日本円とスイスフランを除けばほとんどの通貨は高金利通貨になっている場合が多いです。
ただし、高金利通貨の特徴は「高金利国の通貨は低金利国の通貨に対して長期的に下落していく」って事なのです。
つまり、高い金利と引き換えに長い目で見ていけばブラジルレアルの為替レートは長期的に下落する事で元本が目減りしていくのです。
では何故、ブラジルレアルは高金利なのか?ですが、一般的には高金利国ではインフレ率が高い特徴があるのです。
インフレ率が周りの国に比べて高ければ長期的には為替レートは下落していきます。

>信託銀行がちゃんと教えてくれるから、大丈夫。というのだから、心配はないでしょうか?
通貨が大暴落したら、信託銀行が教えてくれた段階では大きく元本が割れる事もあります。
新興国の通貨は1日で数十パーセントの下落なんて当たり前のように起きます、だからその時になったらお終いです。

ちなみに、期待リターンは高金利ブラジル国債でも日本円金利並みです。
結局は労働収益の方がブラジル国債よりも高いリターンを提供してくれます(これは本当です)。
それから、こんな変な商品よりももっと高いリターンをとる方法があるのです。
参考URLには最近、外国債券に関するQ&Aに回答したものがあるので、こちらを読んでみてください。
折角、過去のQ&Aがあるのに利用しないなんて勿体ないですよ。

投資は最終的には自己責任です、したがってここに書かれた事も質問者様の方でも調べた上で慎重にご判断ください。
分からない事があればご質問ください。

参考URL:http://okwave.jp/qa/q6675811.html
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この回答へのお礼

ご返事ありがとうございます。
知識全くゼロの当方の質問に、懇切丁寧なお答えいただき、誠に恐縮です。

>参考URLには最近、外国債券に関するQ&Aに回答したものがあるので、
こちらを読んでみてください。
折角、過去のQ&Aがあるのに利用しないなんて勿体ないですよ。

よーく拝見させていただきます。

お礼日時:2011/04/27 23:36

>友人が1千万円で、ブラジル国債を買ったら、「この、1年間、毎月、130,000円



質問への直接の回答ではありませんがご質問のブラジル国債購入に飛びつくほどの話ではないし自分ならやめておきます。

以下は自己責任が前提の話ですけど

>1千万円で、毎月、130,000円

この投資金額でこの程度の配当金を得るだけの投資信託いくらでもあります、

非常に乱暴で単純な言い方をすれば一口(1万円)70円分配の基準価格5千円くらいの投資信託商品に1千万円購入すれば毎月14万程度の分配金を得ることのができます。但しリスクは当然ではありますが・・・

>私も、共に68歳。、株・投資の知識はゼロです

ブラジル国債ならなおさら投資信託もお勧めはしません、手を出さない方が賢明です
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この回答へのお礼

早速のご返事ありがとうございます。

>ブラジル国債ならなおさら投資信託もお勧めはしません、手を出さない方が賢明です

皆さんのアドバイスも参考にさせていただき、その通りにいたします。

皆さん、ご親切に教えていただきありがとうございました。

お礼日時:2011/04/27 23:41

http://detail.chiebukuro.yahoo.co.jp/qa/question …

↑こんなの見つけました

簡単に言うと、金利は入ってくるが、1000万で買ったその証券はいくらで売れるかわからない。
試しに友人に今その証券を売ればいくらになるか、証券会社に問い合わせをさせてみましょう。
1000万よりどれほど下がってるか、チェックです。
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この回答へのお礼

ご返事ありがとうございます。
URL大変参考になりました。

お礼日時:2011/04/27 23:27

http://www.brics-jp.com/brazil/real_late.html
このグラフが理解できなければ やめておきましょう
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この回答へのお礼

早速のご返事ありがとうございます。
グラフ、始めて見ました。
さっぱり、?? です。
知識ゼロの私にはとても無理ですね。

お礼日時:2011/04/27 08:41

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ブラジル・レアルの公定歩合が10%以上あるので、外貨預金を考えてます。ただ、直接日本円からブラジル・レアルの貯金はできないみたいです。
他の外貨(ドル・ユーロ)建でもいいので、ブラジル・レアルで預金することはできないでしょうか?

Aベストアンサー

【預金】は必須条件でしょうか?

ブラジルの【高金利】の恩恵を受けたいのであれば、レアル債ではいかがでしょうか?
現在イー・トレード証券で販売しています。

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毎月4万円を5年間で殖やしたいと考えています。

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まず繰上げ返済を見込んでの・・と考えで宜しいのでしょうか?
まず繰り上げ返済にまわすのならば1年ないし2年で繰上げをした方が無難です。
年利5パーセント前後を見越しても微々たるものにしかなりません。運用するならば予定の無い余剰部分のお金でして下さい。4万円を5年間で240万にしかならず、これに利息といってもたかが知れています。
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質問の前提が「長期投資」の考え方に立脚していると思いますが、
何に投資しようと、長期投資、
つまり、「買って持ち続ける戦略」はやめた方がいいでしょう。

少なくとも「投資信託」という商品だけは避けた方がいいです。
投資信託という商品は、
上げ相場でしか利益が出ない仕組みになっています。

リーマンショックで、
大きな損をした人は、
長期投資の考え方で投資を行った人たちです。
多くの人が、指をくわえたまま、
塩漬け状態になっています。

一方で、
リーマンショックの相場急落時に、
短期間に大儲けしている少数の人もいます。

その人たちは、
長期投資という考え方で投資を行っていません。

また、投資で成功していない人ほど、
投資商品にこだわります。

プロの投資家は投資商品にこだわりません。

上がっているものを買い、
下げっているものを売る(空売り)。

相場の上げ下げの流れに従って、
取引をしています。

債券に関しても同じことが言えます。

Qブラジル国債

会社の役員をしています。
投資に関しては全くの素人なので教えていただきたいのですが、
社長がレアル建てブラジル国債へかなりの金額を投資している
のですが、どのようなリスクがあるのか教えて下さい。

Aベストアンサー

リスクは主に3つです。

1.
まず国債については満期まで保有すれば元本割れリスクはありません。
しかし、満期までは市場価格(時価)での売却になるので元本割れのリスクがあります。

2.
また、国家財政が破綻すれば国債のデフォルト(債務不履行)となります。
しかし、現在のブラジル経済は比較的好調なので可能性は低いと思われます。
※もちろんリーマンショックのように突然の金融危機など予測不能の事態は想定しておく必要があります。

3.
3つめは「為替リスク」です。
買った時より円高になれば損失、円安になれば利益と実に単純です。

予測はほぼ不可能と考えてください。
もし予測が可能なら確実な投資が存在することになります。

レアル/円クロスチャート(レアルはドルを介しての売買となります。)
http://www.bloomberg.co.jp/apps/cbuilder?T=jp09_&ticker1=BRLJPY%3AIND
※チャートが上昇すると円安(レアル高)=利益となります。

ブラジル経済の分析についてはこちらのブログが参考になります。
もちろん今後を約束するものではありません。

「ブラジル」での検索結果。
http://markethack.net/search?q=%E3%83%96%E3%83%A9%E3%82%B8%E3%83%AB

リスクは主に3つです。

1.
まず国債については満期まで保有すれば元本割れリスクはありません。
しかし、満期までは市場価格(時価)での売却になるので元本割れのリスクがあります。

2.
また、国家財政が破綻すれば国債のデフォルト(債務不履行)となります。
しかし、現在のブラジル経済は比較的好調なので可能性は低いと思われます。
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Q韓国輸出入銀行ブラジルレアル建債券(円貨決済型)を勧められていますがどうでしょう?

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韓国輸出入銀行2019年9月満期ブラジルレアル建債券(円貨決済型)
期間3年 利率 年8.5パーセントです。
格付 AA(S&P)、Aa2(Moody’s)、AA-(Fitch)
申込単位 20,000ブラジルレアル以上10,000ブラジルレアル単位(日本円で約60万円~)

担当者は、「これだけ良い利率はお得です。為替相場の変動によるリスクはありますが、これだけの利率があれば、十分利益が出ると思われます。」と仰います。

私が「ブラジルって治安が悪そうだし、韓国の銀行もあまり信用ができない(万が一韓国の銀行が倒産すると損が出るそうです)」と言うと、「ブラジルの治安は関係ないし、韓国の銀行も大きな銀行なので倒産する事はないと思われます」と仰います。

本当にブラジルって毎日のように子供でもひったくりする人がいるとか聞きますけど、ブラジルの治安は関係ないのですか?

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期間3年 利率 年8.5パーセントです。
格付 AA(S&P)、Aa2(Moody’s)、AA-(Fitch)
申込単位 20,000ブラジルレアル以上10,000ブラジルレアル単位(日本円で約60万円~)

担当者は、「これだけ良い利率はお得です。為替相場の変動によるリスクはありますが、これだけの利率があれば、十分利益が出ると思われます。」と仰います。

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Aベストアンサー

こうした商品は、もともと、韓国輸出入銀行そのものがブラジルレアル建て債券を発行しているのではなく、
通貨とからめて証券会社が組成している商品である可能性が高いです。

なぜこうした商品を証券会社がつくるかというと、売った段階で証券会社としては高い利益(率)が出る「おいしい」商品だからです。

証券会社はなんらリスクをとることなく、利益のみがえられ。為替リスク等は顧客に方が負うことになります。

新興国の通貨は、経済動向等で大きく売られることがあります。ブラジル自体の経済の動向もですが、世界、米国等の金利動向でも動きます。

3年でこの程度の利率は簡単にふっとんで損失が出ることが充分にあります。そうなったとしても、当然、証券会社が補填してくれたりする
わけではありません。

3年未満で途中売却する場合は、株式のように自分で注文を出して売買できるマーケット、市場があるわけではないので、
証券会社の言い値でしか売ることができません。それは、実勢の為替レートよりもかなり不利になる場合が多いです。

治安そのものが直接為替レートを動かすようなことはあまりないですが、相当にハイリスクであり、買う側が有利な商品とは言えません。

少なくとも、いきなり余裕資金300万全額をぶちこんでいいような商品とは思われません。

個人的には、ブラジルレアルに限らず、トルコリラとか南アフリカランドなどもですが、新興国通貨建てのこうした商品は一切買っていません。

こうした商品は、もともと、韓国輸出入銀行そのものがブラジルレアル建て債券を発行しているのではなく、
通貨とからめて証券会社が組成している商品である可能性が高いです。

なぜこうした商品を証券会社がつくるかというと、売った段階で証券会社としては高い利益(率)が出る「おいしい」商品だからです。

証券会社はなんらリスクをとることなく、利益のみがえられ。為替リスク等は顧客に方が負うことになります。

新興国の通貨は、経済動向等で大きく売られることがあります。ブラジル自体の経済の動向もで...続きを読む

Qブラジル国債の当面の状況教えてください

 5年ほど余裕のある資金ができましたので、毎月分配のある投資先を探しています。ブラジル国債ファンドの毎月分配型ですと、配当金が月100円と魅力的に思えますし、基準価格も一時より下げてますので、この数年はこれより下がらないのではないかとも思えるのですが(ブラジルはまだ高度に経済成長するだろいうということで)、ご意見をいただけないでしょうか?よろしくお願いいたします。

Aベストアンサー

>毎月分配のある投資先を探しています。
>ブラジル国債ファンドの毎月分配型ですと、配当金が月100円と魅力的に思えますし、
>基準価格も一時より下げてます

「毎月分配型」投信には以下のような状況がありますので選択の際はご留意ください。

『「分配型」投信、ゆがんだ市場 』
http://www.nikkei.com/access/article/g=9695999693819591E0E4E2E3818DE0E4E2E3E0E2E3E09797E0E2E2E2
『毎月分配型投信・通貨選択型投信、ついに法規制へ』
http://randomwalker.blog19.fc2.com/blog-entry-1935.html

※過剰な分配をすると資産が減少しますからその分「基準価額」も下がることになります。

>この数年はこれより下がらないのではないかとも思えるのですが(ブラジルはまだ高度に経済成長するだろいうということで)

ご存知のこととは思いますが「ブラジル国債を買う」ということは「円をレアルに両替して」「ブラジル国債を買う」ということです。

当然ながら「為替ヘッジ」されていない場合は為替の(変動の)影響をそのまま受けます。

『為替ヘッジ』
http://www.nomura.co.jp/terms/japan/ka/exchange_h.html
『レアルの為替レート推移チャート』
http://www.brics-jp.com/brazil/real_late.html

※「為替ヘッジ」されている場合はヘッジのコスト分だけ収益は減少します。

---------------
また、これもご存知のこととは思いますが投信選択の際には「購入手数料」「信託報酬」などのコストにも注意が必要です。
どちらも確実に資産を減らします。

たとえば購入手数料3%、信託報酬年2%の投信の場合、運用コストだけで5年でおおよそ12%資産が減少します。

最後に今後のブラジルの経済成長とそれに関連する為替の変動、つまり「未来の予想」については全くお力になれませんので他の方におまかせいたします。

※不明点、間違いなどありましたらご指摘ください。

(参考)

『投資信託の2大コスト、販売手数料と信託報酬』
http://guide.fund-no-umi.com/2.html
『投資信託、銀行窓販の肉食化 』
http://diamond.jp/articles/-/11249
『投資教育が教えない禁断の四択問題 』
http://diamond.jp/articles/-/13759

>毎月分配のある投資先を探しています。
>ブラジル国債ファンドの毎月分配型ですと、配当金が月100円と魅力的に思えますし、
>基準価格も一時より下げてます

「毎月分配型」投信には以下のような状況がありますので選択の際はご留意ください。

『「分配型」投信、ゆがんだ市場 』
http://www.nikkei.com/access/article/g=9695999693819591E0E4E2E3818DE0E4E2E3E0E2E3E09797E0E2E2E2
『毎月分配型投信・通貨選択型投信、ついに法規制へ』
http://randomwalker.blog19.fc2.com/blog-entry-1935.html

※過...続きを読む

Qブラジルレアルを日本円に換金したい

日本で、ブラジルレアルを日本円に換金したいのですが、
どこに行けば換金出来るでしょうか?

Aベストアンサー

HSBCのマネーポートでしたら、郵送すれば買取できます。
32通貨取り扱ってます。もちろんブラジルレアルもありますよ。
ネットで注文して書留で郵送してくれるので、地方在住の方に便利ですね。

参考URL:http://www.moneyport.co.jp/

Q元手500万円、毎月10万円で積立て投資信託を検討

積立ての投資信託を検討しています。
運用期間は定年までの20年ぐらい ノーロードで信託報酬率が1%未満のもので探したみたところ
国際型
・マネックス資産設計ファンド(育成型)
・トヨタアセットバンガード海外株式ファンド
・eMAXIS 先進国株式インデックス
・ステート・ストリート外国株式インデックス・オープン
国内型
・MHAM株式インデックスファンド225
・インデックスファンドTSP
・トピックスオープン

などでポートフォリオを組んでみようかと思っています。
1.この中のどれがいいか?(全部かorいくつかorひとつに絞るか?)
2.株式中心のため国内外の債券も組み入れた方がいいのか?もしくはそもそもこの選択肢は間違っているか?
3.元手と毎月の投信は別々のものを選択した方がいいのか?その場合はそれぞれどれがいいか?

などなど・・・ まったくの初心者のためアドバイスいただければと思います。

よろしくお願いします。

Aベストアンサー

1.手数料について
投資信託を選ぶ際には、1にも2にも手数料が重要ですのでノーロードで信託報酬1%以下を選ぶというのは賢明な判断だと思います。

2.ポートフォリオについて
株式一辺倒ということは「日経平均株価」や「ダウ平均」などと連動して資産が変動するということです。1日で2~3%の変動は当たり前、1年で半分~2倍の変動もありえるということですが、それを許容出来るかよく考えてください。もしそこまでは許容できないのであれば債券ファンドをポートフォリオの半分ぐらい入れてみるのもよいかと思います。
※ただし、株式は変動リスクが高いだけあって期待収益率も高い商品ですので、全て債券にすれば良いとは私は思いません。

3.分配金に釣られて投資信託は選ばない
他の書き込みで「分配金が高い」商品を紹介しているバカがいますが、分配金と収益率は全く違います。投資信託の分配金とは基本的に自身のファンドの取崩しでしかありません。つまり1%の分配金だろうと、10%の分配金だろうと、50%の分配金だろうと、取り崩しのスピードが違うという差でしかありませんし、そもそも自動で取り崩す意味がありません。(取り崩したいときに自分で一部解約すれば良いのです)
海外リート、レアルなどは高分配で人気があるようですが、バカな客から手数料を巻き上げる商品ですのでご注意ください。

4.その他
「マネックス資産設計ファンド(育成型)」というものを書かれていますが、これは株式・債券・REITをバランスよく購入するファンドで、株式ファンドではありません。
悪いファンドでは無いと思いますが、買うときには何のファンドなのか(日本株、海外株、日本債券、海外債券、国内リート(不動産)、海外リート、コモディティ(金など))はしっかり読んでから購入しましょう。

1.手数料について
投資信託を選ぶ際には、1にも2にも手数料が重要ですのでノーロードで信託報酬1%以下を選ぶというのは賢明な判断だと思います。

2.ポートフォリオについて
株式一辺倒ということは「日経平均株価」や「ダウ平均」などと連動して資産が変動するということです。1日で2~3%の変動は当たり前、1年で半分~2倍の変動もありえるということですが、それを許容出来るかよく考えてください。もしそこまでは許容できないのであれば債券ファンドをポートフォリオの半分ぐらい入れてみるのもよいかと思いま...続きを読む

Qブラジルレアル債権投資の今後について

ブラジルレアル債に投資しています。オリンピックの開催地なるのではないかと期待してますが、その考えはどんなもんでしょうか?又現在1レアル50円ですが60円程度で売り抜けようと思ってます。あわせてご意見頂ければ・・・・。

Aベストアンサー

>オリンピックの開催地なるのではないかと期待してますが、
>その考えはどんなもんでしょうか?

評価は高いようなので、開催地になるかもしれませんね。しかし、スポーツイベントの開催と経済発展はあまり関係が無い。


>又現在1レアル50円ですが60円程度で売り抜けようと

インフレ率も高いので、60円まで上がるかは怪しい。

Q毎月分配型と毎月決算型の違い

毎月分配型と毎月決算型の違いを教えてください。
分配型はなんとなくわかるんですが決算型は再投資型のことを言うんでしょうか?

Aベストアンサー

どちらも同じです
分配金の再投資か受取を選べます
販売会社やファンドによっては選べないものもあります


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