金融機関が国債を買う資金を全部株に回したらどうなる

借換債まで含めると、政府は毎年百数十兆円の国債を発行しています。大部分は金融機関が買っているそうです。もしも金融機関が団結し、国債を買うのを拒否し、そのお金で日本の株を買ったとしたら、何が起きると思いますか。

No.4 回答者： potatorooms 回答日時： 2011/10/06 09:48

ご質問者の考えが成功するには、銀行が経営に関与したら、その企業の業績は上がるとマーケットに思わせる必要がありますが、ここがものすごく怪しいです。

銀行が主要株主になることで、経営が好転したケースが、あまりなくなりましたし、銀行主導の合併や企業買収も同様かと。
むしろ、銀行が株を押さえることで、株式流動性が悪くなり、経営も硬直化して、安値になっているところが今も結構あるように思えますが、どう思います？

私は、今の日本の銀行には、日本経済へのメリットがあまりないので、国際を握ったままゆっくりとマーケットから退場してもらうのがベストに思いますが、どう思われます？

この回答への補足

株を買うと言っても経営に参加しようとするのでなく、例えば東証平均株価連動型のＥＴＦを買うことによって間接的に買うということを考えております。

補足日時：2011/10/06 10:34

No.3 回答者： potatorooms 回答日時： 2011/10/06 06:31

金融機関が、まずは、自己資本比率が確保できなくなる、次に利払いが出来なくなるで、利用料の大幅な値上げをするかと。

以前、住友銀行の頭取は、入金にも手数料がほしいんだといってますし、他の先進国では、預金額が少ない人にとっては同じ状況ですから、日本もそうなるのでは。
国債の発行は、海外で買いたい人は多いんで、額が大きいですが、あんまり心配はいらないと思います。

この回答への補足

株の含み益も自己資本に組み入れられたら、自己資本比率は確保できるのではないですか。

私が気にしているのは、日本の景気が良くなれば、金利は間違いなく上がる。そうなれば、国債を多く保有する金融機関は巨額の損失を被り破綻する。だから日本の景気を良くしてはいけない。日本は金融機関を助けるためにデフレを続けていればよいのだという考えが蔓延していて、いつまでたってもデフレ脱却できない。何か良い方法はないものかと考えているのです。日銀に株を買わせて、株式市場を再生させる方法でも、結局国債の値下がりの問題は必ずついてまわります。

補足日時：2011/10/06 08:53

No.2 回答者： gooid_send 回答日時： 2011/10/05 17:16

半年以内に銀行のバランスシートが毀損して日本は再び金融危機となるでしょう。

この回答への補足

百数十兆円も株を買えば、株価の値上がりで、巨額の利益を生むのではないですか。国債の値下がりによる損失よりはるかに大きいと思うのですが。

補足日時：2011/10/05 21:29

No.1 回答者： 56kg 回答日時： 2011/10/05 16:18

金融機関が商売目的で株は買えないから心配しなくてもいいよ。