No.2
- 回答日時:
S&P500株式ファンドならどちらでも成長率は高くなります。
積立型投資は一定額を継続して上乗せする仕組みで、相場が低いと取得数が多くなり、高い時は少なくなるため、積立を継続すると必ずコストは均衡化に向かい、その上で積立額と伴うリターンが上乗せとなるため、中長期で成長率は上昇するメカニズムがあり、ほぼ実証されています。
従って、変動幅の有る株式インデックスが成長率が高くなり、とくに米株インデックスでSP500指数が良いと考えられています。
一方で変動率の低い債券は安全資産と考えられるも、パフォーマンスは著しく低下し、インデックス100%で投資すると最もパフォーマンスが上がります。
信託報酬や手数料で低コストに投資すると考えるとSBI証券や楽天証券が良いと思います。
積立投資は個別株式投資と異なり、複雑な分析が必要ないのでリターン率やコストのみで考え、無理のない積立額で継続されれば中長期積み立てで、リスクは折り込めます。
No.3
- 回答日時:
・基本的にはどちらでもよいと思います。
・実際にはこの中で何を投資対象とするファンドを積み立て投資するか検討し積立で買っていくということになります。
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
日々の純資産総額に対して、年率0.05775%(税抜 年率0.0525%)以内
このファンド100万円分であれば、年間577.75円、1日にすれば1.58円ずつ信託報酬が差し引かれる計算になります。
・同様に世界株式を投資対象とするSBI・V・全世界株式インデックス・ファンドであれば、 信託報酬率(年率/税込)は0.1338%程度となっています。
投信マイレージというポイント還元が年0.022%あるようですが、それでもコスト率はほぼ倍ですから、同様に100万保有していれば1日3円ずつ引かれるような計算になります。
・単純にコストから考えればeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)でいいかというところですが、SBI・V・全世界株式インデックス・ファンドも投資信託のコストとしては比率は低い方ではあるでしょうから、あとはお好みでどちらでもというところです。
・他、何を投資対象とするファンドかでコストが少しずつ違うかと思いますので、そこは調べてみてください。
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