二千万円程度の資産を比較的安全に運用するには

お世話になっております。
為替の影響があるのは重々承知しているのですが、2千万円程度の現金について、米ドル債権で運用すべきか悩んでいます。
同額程度を、全世界に投資しております。答えはないと思いますが、ご意見をいただけますと幸いです。
知識がまたまだ不足しておりますので、宜しくお願いいたします。

No.2 ベストアンサー 回答者： ptmm7866 回答日時： 2024/06/01 18:36

2000万円をすでに全世界株に投資をしている。

残りの現金2000万をどうすべきか？ですか、ならばその2000万はアメリカ国債ですよ。20年残存の長期債で運用すれば円高に勝てますよ。1500万円を利付債…500万円をゼロクーポン債でどうですか？SBI証券でたくさんの米国債ありますよ。

この回答へのお礼

早急にご回答いただき、ありがとうございました。SBI証券とベルクーポン債については、全く調べていなかったので、その辺りについても調べてみます。ありがとうございました。

お礼日時：2024/06/01 19:19

No.9 回答者： Registan 回答日時： 2024/06/02 14:11

既に2千万円を全世界で運用されていて、これからさらに残金を外債で運用するのは、為替リスクが大きいように思います。

レートがどちらに動くかはもちろん分かりませんが、今後日米の金利差が縮小すれば円高に向かうという予測は素直な考え方だと思います。

かといって、国内で比較的安全で利回りの高い投資先が見つからないということであれば、年内くらいはそのまま円のキャッシュで持っていてもよいのではないですか。別に慌てる必要は無いと思います。

No.8 回答者： のなつぺ 回答日時： 2024/06/02 12:42

すべての投資に資金投下後にリスクがあります。

ただ、先進国債券は安全債と考えられており、米国も同様ですが米ドル建てですので、為替リスクを最も考えるべきです。
安全はリスクを受けないことが前提ですので、大事なお金を投資するわけですからお気持ちは理解できますが、リスクを折り込めないとベネフィットの期待は得られないので、リスクを十分に理解して、仮にリスクを受けた時にどのような方針を取るかを考えていなければ健全な投資とはなりません。
債券は一定のリターンを受けますが成長性が乏しい一方で安全性が高いと考えられる運用です。
これをメインとしている人も居れば、分散管理と考える人も居られます。
おそらく、ご自身で投資バランスやシミュレーションができていないことがご不安につながって居られます。
＞同額程度を、全世界に投資しております。
全世界は米国が主体でリターン率が高いので、積立で継続すると成長性が高くなり、価格変動のリスクをドルコスト平均法にてほぼ折り込みながら進捗しますので、安全性の高い成長期待が出来ると思います。
既に2000万円ものファンドに投資されているのであれば一部は債券への分散も良いと思いますが、同じ額への資金固定は余り意味がないように思います。

この回答へのお礼

長期的に見ると為替が半分程度になっても金利でぺいできるのかなーとか考えながら、為替リスクについて許容範囲を模索している所です。ありがとうございました。

お礼日時：2024/06/02 21:56

No.7 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2024/06/02 07:54

・ご自身の資産の状況、年齢、年収、運用方針や目標、その他個人的事情等によって、どのような選択が適当かは異なります。

・資産運用は基本的には中長期の視点での分散投資が適当かとは思います。

・既にオルカンに資金を入れられているので、個別の株式の銘柄への投資などに興味がなく適切な運用が継続できればいいということなら、現金、不動産、債券、金などに分散して投資する、異なったアセットクラスの資産を付箋産して保有するのがよく、低コストのインデックスファンドなどを活用するのがよいかと思います。

この回答へのお礼

低コストのインデックスフォンドですね！勉強させていただきます。不動産はローン残っているものがありますが、居住用マンションなので、捉え方が難しいです。

お礼日時：2024/06/02 17:56

No.6 回答者： kantansi 回答日時： 2024/06/01 20:13

日本の5代総合商社、3メガバンクとトヨタ自動車の株に2000万円を分散して投資するのが一番安全で、配当も良いでしょう。

この回答へのお礼

ありがとうございます。日本の高配当株はこのあたりなんですね。勉強になります。

お礼日時：2024/06/02 02:15

No.5 回答者： ふぁうんてん 回答日時： 2024/06/01 20:02

私は、オルカン以外に、S&P500、NASDAQ、日本高配当、

株、一時払い生命保険、定期預金などに分散しています。
参考になれば。

この回答へのお礼

ありがとうございます。大変参考になります。生命保険も米ドル債で10 年後1.5倍程度になるものを考えておりました。

お礼日時：2024/06/02 02:13

No.4 回答者： momo-kumo 回答日時： 2024/06/01 20:01

一般的には、資産の1/3へ現金預貯金、1/3は円建ての債券などの低リスク傷商品、1/3は株式、外債などのリスクが高い商品にリスク分散させると良いと言われいますね。

既に資産の半分を為替変動のある投資に振り向けているなら、残りは為替リスクのヘッジも考えて円建ての投資でしょう。
NISA枠で高配当日本株への投資で良いと思います。

この回答へのお礼

ありがとうございます。高配当日本株についても調べてみます。

お礼日時：2024/06/02 02:10

No.3 回答者： angkor_h 回答日時： 2024/06/01 18:41

積立年金が良いと思います。

米ドル債権などの外貨投資は、
いまは円為替が最安値水準なので、
長期的には確実に目減りします。

この回答へのお礼

早急にご回答いただき、ありがとうございました。積立年金という選択肢は私の中になかつたので調べてみます。ありがとうございました。

お礼日時：2024/06/01 19:17

No.1 回答者： otasuke3900z 回答日時： 2024/06/01 18:31

オルカンかS&P500は、、、今から始めるのは悪手かね？

まぁ、３０年ぐらいやるのであれば８割８分ぐらいの確率で
プラスになんじゃないですかね？

それより短期なら、、、、(ﾟＡﾟ;)ｺﾞｸﾘ

(ﾟＡﾟ;)ｺﾞｸﾘ　がんばってね。

この回答へのお礼

早急にご回答いただき、ありがとうございました。既に大部分オルカンにつっこんでいるので、残りをどうするかを悩み中です。全額オルカンはなんか少し謎の恐怖感がありまして。ありがとうございました。

お礼日時：2024/06/01 19:20