投資信託について初歩的なことですが、毎月分配の銘柄に、スマホから1000万投資したとします。毎月

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質問者：jjj001
質問日時：2024/11/05 07:50
回答数：6件

投資信託について

初歩的なことですが、毎月分配の銘柄に、スマホから1000万投資したとします。

毎月、10万円の分配があったとします。(受け取り型)

投資信託を始めた時より基準価格があがり、スマホの画面上1100万になってたとします。

そのタイミングで解約したら、100万増えた分の20.315%税金で引かれて、約1079万＋これまでの分配金と言う解釈で良いのでしょうか。
また、900万だったら20.315%は引かれない。

併せて解約手数料などは証券会社によって違うと思いますが、いくらか引かれると思うが、そんなに大きな率ではないですよね。
あと、毎月分配にも20.315%引かれるのも理解しています。

この解釈であってますか。

よろしくお願いします。

すみません。数字は分かりやす様な額をいれました。
これくらい分配あれば嬉しいですけどね。
ご指摘ありがとうございます。

補足日時：2024/11/05 10:52
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回答 (6件)

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No.6

回答者：べじたべじ
回答日時：2024/11/05 11:56

毎月分配が出る投資信託であれば、基準金額が毎月下がるので、そんなことにはならないと思います。

分配金には税金が掛かります。

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No.5

回答者：のなつぺ
回答日時：2024/11/05 10:29

毎月分配型の投資信託は、1か月ごとに決算が行われ、毎月分配金を受け取りますが、必ずしも毎月利益が出るとは限らないので、時には利益でなく自分の資産が取り崩されて分配化される「特別分配」が行われることがあり、そのたびに個別元本が減少しますので、トータルリターンで非常に評価がしにくいです。

また、利益部分の分配金は現金化であるため、課税措置を受け、自動再投資と異なり複利効果が得にくいです。
毎月分配型は金融機関が効率よく儲けるための商品であり、信託報酬等コストが高く設定されています。
投資運用の利益から差し引かれる税は20.315%でご理解の通りですが、毎月分配型は収益が分配金を下回ると元本の取り崩しをするので〝タコ足分配〟とも言われており、毎月決まった入金を定期的に受けるという考えの基でシニア層向けの提案とも言われています。
1000万円の投資で1100万円に増えるということは極めて少ないケースで、大抵が分配を受けるたびに個別元本が減るケースが多いです。