投資コンサルティングとか投資アドバイザーであるとかいろんな横文字の会社がたくさんあり、やたらと外資系だといったことを強調してさも安心のように言った勧誘のメールが来ますが私としては所詮投資に絶対というのはありえないと思っていますが・・・前置きはさておき疑問なんですが、いろいろあるこういった投資コンサルティング会社は資格であるとか許認可があって営業しているのでしょうか?あるとするならばどんな資格や許認可なのでしょうか?投資会社の見分け方の参考にしたいと思っています。お願いします。

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A 回答 (2件)

http://www.mof-kantou.go.jp/rizai/touroku/tourok …

例えば、関東財務局登録業者であれば上記をご参照ください
他の地域である場合は以下のリンクで探してください
http://www.mof.go.jp/zaimu/zaimu.htm

金融に関する免許は証券業、投信委託・投資顧問業、投資法人などに大別されますが、これらや税理士、会計士、弁護士などの各免許が必要とされる業務範囲外の投資コンサルティング業であれば免許や許認可は必要ありません。このような会社も少なくありません。
例えば、FP(ファイナンシャルプランナー)資格というものがありますが、これも国家資格ではありません(FP技能士は国家資格になるとの話があります)。業界団体があり、試験により選られる資格という意味で何もないよりは遥かに良いと思います。
許認可がないので、不安だとかいい加減ということは言い切れませんが、投資アドバイスを受けてもその通り行うかどうかは自己責任を強調されることとなります。投資アドバイザーと発注先を分けることで、投資家とのトラブルを避けるというメリットが業者サイドにあることを明記したいと思います。
また、投資顧問業のうちの助言業務に抵触しているという法律的なグレーな状況で営業している会社もありますので、注意が必要だと思います。

>外資系だといったことを強調してさも安心

外資系=安心 でしょうか?
外資系は都合が悪くなれば、撤退します。免許を取得している会社であっても規模の縮小や撤退は日常茶飯事ですから、許認可の必要のない会社が撤退するリスクは少なくないと思います。万一、外資系の会社とトラブルとなった場合、海外での訴訟提起に迫られる可能性も少なくありません。このリスクを考慮して、海外商品に投資する場合に国内企業を通じて行うというスタンスを取る会社も少なくないと思います。

充分にご検討の上、コンサルティング会社を選択なされるとともに、その助言も単なる情報の提供に過ぎないということを念頭に従うかどうかの判断をなされることをお勧めいたします。

高度の行政知識及び法律知識を有しておりませんので不明瞭な回答ですが、ご参考にしていただければ幸いです。
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この回答へのお礼

ありがとうございます。大変参考になりました。

お礼日時:2002/04/04 15:30

「有価証券に係る投資顧問業の規制等に関する法律」と云う法律により、有価証券に係る投資顧問業を営もうとする者は財務大臣の登録を受けなければならないこととなっています。



許可を受けている場合は、許可番号がありますから、確認されるとよろしいでしょう。
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こんにちは。

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良い言い方をすれば、一般の人のお金を預かって手数料を取り、色々な方法で運用してお金を預かった人に返す会社ですね。

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失敗すれば自分でリスクはかぶらずに、出資者に被ってもらう。という方法で手数料で儲けている会社。
です。

本当に絶対儲かる投資が出来るのであれば、わざわざ一般の人からお金を集めなくたって、自分で銀行などから借りてだって出来るのに、やらないという部分はなぜなのか考えてみて下さいね。


私はHSBC香港にパワーバンテージの口座を開いて居ます。
開設するには香港まで出向かなければなりませんが、そのあとの投資や通貨の変更、通貨ごとの定期作成や解約などは、ネット上で出来るので便利です。
パスポート、国際運転免許証、現金があればその場で口座が開設できます。
国際免許証は、英文での住所を証明する為の公的書類として使われます。

毎月レファレンスも送られて来るので、結構便利です。

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投資顧問会社への新卒採用もあります。
大学生の求職情報収集のポピュラーなウェブサイトを紹介しておきますから、調べてみてください。

また、具体的にいくつかの採用時用法の事例は下記サイトを参考にしてください。
http://search.yahoo.co.jp/bin/query?p=%c5%ea%bb%f1%b8%dc%cc%e4+%ba%ce%cd%d1&fr=slv1-adbe

参考URL:http://rikunabi2007.yahoo.co.jp/

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証券会社の社員が個人株式投資をすることは違法行為になるのですか?
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どなたか回答よろしくお願いします。
ブームに乗って参戦しようと考え中です。

Aベストアンサー

株式投資行為自体は禁止されていないですが、様々な制限があります。

証券業協会の取決めでいうと。
1.自社以外の証券会社との取引の禁止(地場出しといいます)。
2.信用取引、先物取引、デリバティブ取引等の禁止(投機性が強いため)。

当然ですが、インサイダー取引や仮名取引などは禁止されています。

その他、各証券会社の内規があり、親族の売買制限もこのうちに規定されていると思います。
職員の株式投資はどうしても不正の温床になりやすいため、厳しい規定が設けられていると思ってください。

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困っております。
現在、投資会社あるいは、投資顧問会社の設立を検討しております。

その際、私個人で何か関連の資格を取得する必要があるのでしょうか?

また、法人として、何か必須の手続きはあるのでしょうか?

確か、投資顧問業は500万円の保証金が必要と聞きましたので、最初は投資会社としてスタートして、証券会社に法人口座を開設し、そこで上場企業の株式を運用しようと思います。


以上、どなたかご回答お願いします。

Aベストアンサー

投資顧問について
http://www.mof-tokai.go.jp/kinyuu/syouken/t_sinki.htm

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http://www.fsa.go.jp/guide/guidej/syouken/s2_001.html

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>もし倒産とかしてしまった場合は当然お金は返ってこない…

無理です。

現物株の売買を斡旋しているだけなら、株は証券業者が持っているわけではありませんので、仲介業者が倒産しても紙くずになることはありません。

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