ぶっちゃけ、年間400万あれば暮らしていく自信あります。
(物価が大きく変化しないという前提で)
投資信託もハイリスクなものからローリスクなものまで
さまざまなものがあると思いますが年間400万のリターンを恒久的に期待するには元手はいくら必要だと考えられますか?
非常に曖昧な質問ですいません。
ちなみに投資信託は購入した経験はありません。
もちろん、投資信託は元本が保障されていないというのは承知しています。
簡単にまとめて質問すると「ヤングリタイア」するにはいくら必要ですか?
私の考えるヤングリタイアとは年間400万の不労所得が今後30年くらいは常にある状態です。
No.6
- 回答日時:
国内投信う約3000本のうち、10年以上運用しているファンドは約400本ございます。
この内、年率換算ベースのリターンがプラスとなっているファンドは、約300本程度です。リターン5%以上となっているファンドは約60本ございました。
この60本のシャープレシオの最大は0.85で、多くは0.4以下となっております。ここから、高いリスクをうまくコントロールしながらリターンを稼いでいる様子が見て取れます。
長期での運用をお考えとの事ですが、ご自身の期待リターンをお決めなり、リスクを取りすぎないように配慮してください。そして、リスク指標を定期的にチェックし、ご自身の運用スタイルが維持されていることを確認することが大切です。
No.5
- 回答日時:
毎月分配金をもらえる投資信託で、一番売れている通称「グロソブ」は1万口につき毎月40円の分配があります。
永続するかは、分かりません。私の調べたところでは、10年定期預金は0.905%程度で10年国債利回りの半分くらいですけどね。
参考URL:http://www.kokusai-am.co.jp/fund/html/gaiyou/148 …
No.4
- 回答日時:
利回り年6%は十分範疇だと思いますので、
そこから税金20%を引いた4.8%で考えると
X*4.8%=400万
X=8333万3333円
もし、400万円以内に抑えた分をさらに投資に回せば
どんどん楽になるでしょうね。
この回答への補足
利回り年6%は上手くいけばという仮定なのでしょうか?
それとも普通に6%ぐらい、これからも大丈夫だよ!って感覚なんでしょうか?
すいませんが投資信託自体の経験がないんです。
今、世界的な株高で円安傾向であることは理解しています。
これが崩壊してもプロに運用を任せれば利回り年6%は期待出来るものなんですか?
No.2
- 回答日時:
逆算すれば良いだけでは?
400万円÷1.8%=2億2222万円(概算)
同様に
3%=1億3333万円
4%=1億円
5%=8千万円
実際の手取りですと、20%の税金を引かれると思って下さい。
今、毎月分配の投信だと4.8%程度の利回りではないでしょうか。
恒久的に保証されるわけではありませんが。
1.8%は、10年国債の利回りがこのくらいなもので計算しました。
この回答への補足
すいません。国債というのは1番利率が低いと聞きました。
10年国債なら10年定期のほうがいいのではないでしょうか?
1000万づつ20行に分けて。
>今、毎月分配の投信だと4.8%程度の利回りではないでしょうか。
ちょっと分かりませんがローリスクの投資信託で5パーセント近くで回ってる状態なのでしょうか?
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