No.1ベストアンサー
- 回答日時:
投資信託を購入されてから現在まで、分配金を受け取っていませんか。
それは特別分配金になっていませんか。特別分配金は課税されませんが、その分は元本の払い戻しとみなされ、個別元本が下がります。
普通分配になるか特別分配になるかは、購入時の基準価額が基準ではなく、個別元本が基準です。
個別元本は、最初は購入時の基準価額ですが、特別分配金を受け取ると下がっていきます。
個別元本の制度はうまく考えられた制度で、ちゃんとつじつまが合うようになっています。
「普通分配されていました」なら、すでに受け取った特別分配金を含めて考えると、利益がでています。
損をしているわけではありません。
http://www.ifinance.ne.jp/glossary/fund/fun019.h …
この回答へのお礼
お礼日時:2012/09/22 23:55
ご回答ありがとうございます。
「個別元本は、最初は購入時の基準価額ですが、特別分配金を受け取ると下がっていきます。」
↑こういうことだったのですね。納得できました。
特別分配金を受け取ったことは確かに過去数回あります。現在の個別元本を確認してみます。
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