所得税について、教えてください！

色々と調べてみましたが、自分のパターンに当てはまるものがないので質問させて頂きます。宜しくお願い致します。

自分の銀行口座を勝手に使われて、使っていた居た人がその口座でオークション等のやりとりをしていた場合…主に税金面でどういう行動をとれば良いのでしょうか？
期間は数年間、その口座の収入額は数年間分の合計で8桁に届くと思います。

先日銀行の方から連絡があり、口座の入出金が激しいので使用用途を教えて欲しいと言われた事がきっかけでした。
口座は即座に止めてもらい、口座開設からの履歴を出してもらいました。
一番不安なのは税金についてなのですが、どのようになるのかまったく想像も出来ず不安です。
今まで税務署の方から連絡がきていなかったので、尚更わからないのですが…知人に話してみたところ、詳しくはないが4～500万は取られるだろうと言われて、どうしたら良いのかわかりません。。

どんな回答でもかまいません、回答を頂けると嬉しいです。
宜しくお願い致します。

No.10 回答者： Q_A_333 回答日時： 2012/09/22 23:40

ANo.4です。

締め切り前は「お礼欄」も「補足欄」も使えます。
締切ると各回答の「すべてのお礼欄」が残ります。

＞私の口座を使われていた＝請求となるわけではなく、相談をすれば理解をしてもらえるとの事なので相談をしてみたいと思います。

それが良いと思います。

＞DV被害については逃げ出したのが数年前の為どうなるかわかりませんが…一応事実として今回の税金の事・口座の不正使用の事の相談に含めて相談してみます。

もとはといえばそこがすべての始まりですから必ず話してください。
初めてのことで言いたいことも言えない可能性があるので、あらかじめこれまでの経緯を何かにまとめておいたほうが良いです。

そして、相談するときは「結論」、つまり「今困っていること」を先に短く分かりやすく伝えてください。昔のことから長々と話すと要点がよく分からなくなります。

「今困っていること」短く
　↓
「そうなった経緯」長くても良い

良い結果になると良いですね。

No.9 回答者： Q_A_333 回答日時： 2012/09/22 17:30

ANo.4です。

＞一番心配なのは多額の税金を請求される事です…

これは警察ないし税務署が調べれば明らかになることですから心配いりません。

税務署は怖い役所ではなく、国税のことで相談すれば親切に教えてくれます。しかし、「脱税」を行った者には警察など比べようもなく怖い存在です。税金に関しては警察以上といって良い捜査能力があります。

＞…警察に相談した場合に起きるであろう報復も怖いです…。

これはデリケートな問題なのでここで軽々しく「大丈夫」とは言えません。

nekomata_masterさん自身が気が付かれていないようですが、「口座の不正利用」という被害は副次的なもので「関わり持たないように逃亡せざるを得なかった」というのが本当の被害（犯罪）です。「口座の不正利用」ははっきり「犯罪」と認識できますが、相手を追い詰めるような行為は暴力があってもなくてもDV（ドメスティック・バイオレンス）という犯罪です。

やはり、そのような相談を受けている機関に助けを求めるのが一番と考えます。

『警察による犯罪被害者支援ホームページ - 警察庁』
http://www.npa.go.jp/higaisya/home.htm
『法テラス犯罪者被害者支援 』
http://www.houterasu.or.jp/higaishashien/
『法テラス犯罪被害者支援 > 被害内容 > DV 』
http://www.houterasu.or.jp/higaishashien/higai_n …

『女性のためのDV相談室 by NPO法人 全国女性シェルターネット』
http://nwsnet.or.jp/dv/index.html
※ネットでたまたま見つけたサイトなので活動内容の評価まではできませんのでご注意ください。
※女性ではなくても参考になります。

＞警察への相談は匿名での相談も可能なものなのですね。

もちろん出来ますが、「警察もプライバシーは守る」という意味です。

たとえばイタズラで電話などすると「非通知」で掛けても番号が分かるそうです。それくらい警察には捜査能力があるということですが、それを使って匿名の相談者のプライバシーを侵害することはありません。（組織全体の予期せぬ規律の乱れについては前回の回答通りです。）

＞解決後どうなるかわかりませんが書ける範囲で書かせてもらいたいと思います。

ほんとうに気が向いたらでかまいません。
と言っておいてなんですが、可能性があるのであれば「お礼欄」を残しておいてください。

No.8 回答者： hata79 回答日時： 2012/09/22 07:27

ご質問に対しての回答がされ、そこへの補足で事実が順番に出てきてますね。

失礼ながら当初のご質問分で以下のことを既述してあれば、回答をつけてくれる方を右往左往させなくても良かった気がします。

「通帳・カード共に取り上げられていて…別れる時は逃げ出すようにほぼ身一つで出ていったので、そのままになってしまっていました。 そのまま縁も何もない地に逃げたので、とにかく関わりたくない思いが強くて…。」

ご心配の最たるものは「自分に所得税を払えと税務署が言い出さないか」です。
当局が「おい、こら、この金はなんだ」といいだしたら、上記の状況を説明すればいいだけです。
いくら発生するか不明な所得税を逃れたいために同居を解消するカップルはいません。

一番初めに重要なファクターを示してないので、刑事事件だ、警察だと話がでかくなってしまってます。
何もかもおいて出てきてしまった、あなたに落ち度があるのです。無論原因は相手ですし、相手に倫理観があれば他人の口座を使うことなどしないでしょうけどね。
口座が振り込み詐欺に使用されてなくてよかったと思うしかありません。

「どんな回答でもよい」と述べられてますので、述べますと「預金が勝手につかわれてる」という事実だけで「どうしたらよいか」では警察にいけ、頑張れというしかないでしょう。
そうなった経過をかいつまんで述べなければ「それは違います」「言い忘れました」「そうじゃないんです」という返戻に「いいかげんにしてくれ」となります。
今回のご質問への回答は「口座閉鎖して、ほかっておく」です。
税務調査の対象になったら「通帳もカードもそのままにして飛び出てきたから、彼（あるいは夫）が使ってるんでしょ」と云うだけです。
もう気がついておられると思いますが、あなたが女性なのか男性なのかも不明で、口座を勝手に使ってる者と婚姻関係にあるのか、ただの同棲相手だったのかも、不明な状態で回答してます。
文章での質問と回答の限界というものを感じます。
ではごめんください。

この回答へのお礼

何度もすみません…情報の後出しについては、本当にごめんなさい。
焦っていたのもありますが、詳しく書いてその相手に特定されるのでは…と言う気持ちもあった為、最初に書く事をためらってしまいました…大事なお時間を割いて頂いて、親身になって下さったのにごめんなさい。
改めてご回答下さってありがとうございました。

お礼日時：2012/09/22 14:07

No.7 回答者： Q_A_333 回答日時： 2012/09/22 01:49

ANo.4です。

お礼いただきありがとうございます。

追加された情報を拝見しましたがご心配なのは「報復」「逆恨み」でしょうか？

＞…やはり、そうなると警察に届けると言う道は必ず通らなければならなくなるのでしょうか…？

「犯罪の被害を受けているのに警察に相談しない」というのは「本人にも後ろ暗いことがあるからだ」と判断されてしまいます。

しかし、警察が動くことで犯人からの「報復」が行われるおそれがある場合は「相談したくてもできない」ということになります。

そういうことがあるのは警察も分かっていますから、まずは「身の危険があること」を伝えて警察の反応を確認してみてはいかがでしょうか？
その対応に納得がいった場合に限り、身分を明かして相談するというのもありでしょう。

『各都道府県警察の被害相談窓口』
http://www.npa.go.jp/higaisya/shien/prf/index.htm

たとえばDV被害などであれば、民間で支援を行なっているような機関もあるので、そのようなところで相談しても良いかもしれません。

---------
「税務署」で相談する場合も同様に「こちらの事情を配慮してくれるか？」をまず確かめてみればよいでしょう。まずは電話で身分は明かさず「困っていること」を正直に相談してみてください。

『国税に関するご相談について』
http://www.nta.go.jp/shiraberu/sodan/denwa_souda …
『納税者支援調整官を設置している国税局・税務署のご案内』
http://www.nta.go.jp/soshiki/kokuzeicho/kiko/noz …

※なお、警察にしても税務署にしても対応してくれた人だけが動くわけではないので「配慮のない対応」をしてしまう人が出てしまう可能性は「ゼロ」にはできません。つまり、「組織」で動く以上、その組織全体の能力次第でポカをやらかすこともあるので「相談を受け付けた担当者が約束してくれたので絶対大丈夫」とまでは言えないのが現実ではあります。

＞備考に関しては解決するまでは質問は締め切らずに、補足欄等でその後をお伝えすれば宜しいでしょうか？

お礼欄は書き込めるはずですので、締め切ってもそのままでもどちらでも大丈夫です。

なお、お願いした理由は、Q&Aサイトの投稿はその後の経緯が分からないものが多く「回答は本当に信頼に足るものなのかどうか？」が今ひとつ不明で、結局参考程度にしかなりません。ですから、「可能ならばその後の経緯を補足して頂きたい。」というのが趣旨です。

しかし、個人的な事情が絡むのであれば無理に書いていただく必要はありません。追加の書き込みがあればメールが届きますし、書き込みがなければその事自体を私が忘れてしまうでしょうから、まったく気になさらなくて大丈夫です。

この回答への補足

お礼欄を残しておいた方が良いとの事だったので、こちらのご回答の補足からお礼をさせて頂きます。ありがとうございます。
(最新のご回答での補足からだとお礼欄が使えなくなってしまうかどうかがわからなかったので、こちらから失礼します。)
私の口座を使われていた＝請求となるわけではなく、相談をすれば理解をしてもらえるとの事なので相談をしてみたいと思います。
DV被害については逃げ出したのが数年前の為どうなるかわかりませんが…一応事実として今回の税金の事・口座の不正使用の事の相談に含めて相談してみます。
進展があり次第、最新のご回答のお礼欄でご報告をさせていただきますね。

補足日時：2012/09/22 22:18

この回答へのお礼

再びご回答ありがとうございます。
一番心配なのは多額の税金を請求される事ですが…されない為に警察に相談した場合に起きるであろう報復も怖いです…。
警察への相談は匿名での相談も可能なものなのですね。
まずは匿名での相談をしてみたいと思います。
又、お礼欄にて締め切り後も書き込めるとの事なので、解決後どうなるかわかりませんが書ける範囲で書かせてもらいたいと思います。

お礼日時：2012/09/22 14:00

No.6 回答者： hata79 回答日時： 2012/09/21 23:37

NO5です。

「口座の入出金が激しいので使用用途を教えて欲しい」と銀行側が問合せをする口座は、知る限りではインタネット支店というものです。
振り込み手数料が同行なら不要、日曜祝日２４時間ATM利用料が無料という口座で「業務用」では利用できないとされてるのが多いために、頻繁な入金があると業務用に使用してるのではないかと銀行側が問い合わせるわけで、私も同じ質問をされたことがあります。
同窓会の幹事をしてるので会費入金先にしたという事実を説明したら納得してくれました。

このような口座ですとIDとパスを知ってないとできませんので、実は「赤の他人が使ってるのわけはない」と私は感じてましたが、お知り合いなのですね。男女の関係で貴方が女性で、相手が男性なのかなと想像してます。

警察に被害届を出すのがためらわれる理由もなんとなくわかりますが、税務当局に口座を見つかってから「勝手に使われてました」は通用しませんね。
「二人で共謀してしてた」と判断されるのが当然だからです。

勝手に使ったといっても、口座の内容を確認することはネットで簡単にできますから「知らなかった」は通用しません。
銀行から連絡があって知ったというのも、真実だと思われないでしょう。

ふっと気がついたのですが、出金はどうやってるのでしょうか。
お金が入金されるばかりでは無意味なので引き出しをしますよね。
カードを相手がもっていれば現金で出せます。
仮にカードを持ってなくても、自分の口座を指定して振り込めば、現金化できるわけです。
カードまで相手が持ってるという状態なら、もはや共謀してると言われても、警察に被害届を出してるような客観的なものがないと、対抗できません。
相手が現金化するために、自分の口座に振り込んでたら、その履歴から「IDとパスを勝手に使われていた。入金額が流れてる口座の持主が、所得税納税義務者になる者です」と主張できるでしょう。

相手が「お前、おれのこと税務署にチクッたな」と言い出したときに、
「口座への入金を調査するって言い出したから、好きにしてくれと云っただけだ。
調査権限のある調査官に逆らうことなんてできない。」
とでも言い返すしかありません。

その程度の覚悟ができたら「見つからないだろう」と気楽にしてたらどうでしょうか。
見つかっても、実際にあなたがお金を引きおろして使ってないんですから、充分に言い訳は立ちます。

この回答へのお礼

再びご回答ありがとうございます。
口座に関しては個人利用の普通口座で、インターネット口座ではない・大手ではない銀行です。
通帳・カード共に取り上げられていて…別れる時は逃げ出すようにほぼ身一つで出ていったので、そのままになってしまっていました。
そのまま縁も何もない地に逃げたので、とにかく関わりたくない思いが強くて…。
でも、どうにかするとしたら、被害届けが一番みたいですね…。
一切の連絡を絶って、自分のことは死んだと思ってもらえたらと思っていたのですが、関わらない事と言うのは難しいですよね…。

お礼日時：2012/09/21 23:52

No.5 回答者： hata79 回答日時： 2012/09/21 20:25

口座を勝手に使用されることは、明らかに刑事事件ですから、警察に通報しましょう。

被害届を出しておくことです。
口座をどうするかは警察の支持に従うことになるでしょう。

税金の問題
税務当局で貴方の口座をみつけて「所得隠しをしてる」とする可能性は少ないと言いたいですが、国税局ではプロジェクトチームを作ってIT取引調査を始めてますので、８桁の金額というと「見～つけた」と大喜びするかもしれません。
「ほかっておけ」というレベルではないでしょうね。
警察に被害届を出して「勝手に口座を使われていた」ことを主張できるようにしておくのが良いと思います。

これは調査対象になってから「勝手に口座を使われていたので、困ってた」と言い出しても「そんなバカなことがあるか」と取り合ってもらえない可能性があるからです。

税法では実質主義を採ってます。
収入がAにあると形式的になっていても、実質がBなら、Bが納税義務者になるという考えです。
あなたの口座を使用して収益を上げた知らない奴がいると主張すればいいのです。

先手をとって、銀行口座の写しを全部税務署に提示してしまい「私の口座を誰かが勝手に利用してる」と教えておくのも防御策でしょう。
無論警察への届けをしてからです。

この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。
警察への被害届けは必ず必要になるものなのでしょうか…？
相手は知らない人ではなく、知っている人間で関わりたくないようなトラウマがあり…私の行動次第で何かされるかと思うと怖いです。
でも、それが出来ない場合は私の方に全て税金がかかってきてしまうと言う事になるのでしょうか…？
警察への届けをしてから税務署への連絡の順番の方が良いみたいですね…

お礼日時：2012/09/21 22:09

No.4 回答者： Q_A_333 回答日時： 2012/09/21 20:05

＞どうしたら良いのかわかりません。

。

なにはともあれ「警察に通報」と「税務署に相談」です。（税務署については後述します。）

口座の不正利用は明らかな犯罪です。

『預金口座等の不正利用防止法の施行について』
http://www.fsa.go.jp/policy/honninkakunin/f_bous …

質問内容からは不明ですが、「nekomata_masterさんの預金の不正引き出し」があればそれは「窃盗」です。

いずれにしても、犯人は「口座凍結」によって「不正が発覚したこと」を知りますから、その時からできる限りの証拠隠滅を図っているはずです。（組織的な犯罪の場合は逃亡方法も綿密に計画しているでしょう）。ですからとにかく早く通報すべきです。

＞今まで税務署の方から連絡がきていなかった

国税は自己申告による「申告納税制度」なので税務署から連絡は来ません。

連絡が来るのは、税務署に集まる資料や情報によって「申告漏れ」「所得隠し」が疑われる場合だけです。疑わしい場合は「あなたは申告を怠っていませんか？」という連絡・確認をします。（脱税が明らかな場合は、もちろん確認程度では済みません。）

『申告と納税』
http://www.nta.go.jp/shiraberu/ippanjoho/pamph/k …
『脱税』
http://ja.wikipedia.org/wiki/%E8%84%B1%E7%A8%8E
『税務調査』
http://ja.wikipedia.org/wiki/%E7%A8%8E%E5%8B%99% …

『税務手続の案内＞法定調書関係』
http://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinsei/annai/hot …
※「確定申告書」以外に税務署に集まる資料です。これに、関係機関や第三者からの通報が加わります。

＞…4～500万は取られるだろうと言われて、

税金を払うのは収入（≒所得）を得た人（犯人）であってnekomata_masterさんではありません。

不正利用した口座の残高が預金額より多くなっていても、それは犯罪によるものなのですからnekomata_masterさんのお金（収入）ではありません。

犯人が正直に所得を申告しているはずはないですから（警察ではなく）「税務署」にとってその人物は「他人の口座を利用して所得隠しを行った者（脱税者）」となります。

税務署は脱税を行った者（疑われる者）に対しては強力な捜査権を有しています。納税額が「4～500万」というのが本当ならば本気で「税務調査」を行うと思います。

ただし、そのためには（「自作自演」ではなく）「確かに被害にあった」という説明（証拠）が必要です。そのためにもまずは「警察」、同時に「税務署」へ相談して下さい。

『国税に関するご相談について』
http://www.nta.go.jp/shiraberu/sodan/denwa_souda …
『納税者支援調整官を設置している国税局・税務署のご案内』
http://www.nta.go.jp/soshiki/kokuzeicho/kiko/noz …

備考：（お願い）

個人的な関心とQ&Aを参照する方のために、できれば（落ち着いてから）事後の経緯を補足していただけるとありがたいです。

この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。
まずは税務署に身の潔白を証明する為にも、地域の相談窓口？のようなものを調べてみようと思います。
ですが…やはり、そうなると警察に届けると言う道は必ず通らなければならなくなるのでしょうか…？
備考に関しては解決するまでは質問は締め切らずに、補足欄等でその後をお伝えすれば宜しいでしょうか？

お礼日時：2012/09/21 22:02

No.3 回答者： mukaiyama 回答日時： 2012/09/21 16:48

＞数年間、その口座の収入額は数年間分の合計で8桁に届くと…

8桁に届くということは 1千万弱、5年とすれば年あたり 200万弱の「売上」。
そこから「仕入」と「経費」を引いた「利益 = 所得」いくらほどでしょうか。
まあ、そんなことあなたに聞いても分からないとは思いますけど。
【事業所得】
「売上 = 収入」からその仕事をするのに要した「仕入」と「経費」を引いた「利益」。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1350.htm

＞知人に話してみたところ、詳しくはないが4～500万は取られるだろうと言わ…

延滞税などを含んだとしても、年あたりの利益が 200万以下なのに、100万もの税額になることは考えにくいです。

というかその税金は、実際にオークションをやっていた人が払うんですよ。

＞口座は即座に止めてもらい、口座開設からの履歴を出してもらいました…

それで、その最後の残高があなたのものになったわけではないのでしょう。
だったら心配しなくて良いですよ。

＞主に税金面でどういう行動をとれば良いのでしょうか…

税金面でということなら、一連の銀行とのやりとりをメモ書きし、税務署に連絡することでしょうね。
匿名ではなく、きちんと実名を名乗ってでないと、信憑性に乏しいとしてあなたに疑念が残りかねません。

この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。
税金を滞納すると急に差し押さえられる、と言う認識があったのでとても焦ってしまいました。
もちろん利用していた人が支払うべき→でも、口座は私の口座だから、私が請求される？と思ってどうしたら！？と思ってしまって…。
最後の残高は、共謀(？)と判断されるのが怖くて口座は凍結のみで、引き出したりはしないままにしておいたのですが、それで良かったと言う事みたいですね。
とにかく、まず連絡すべきは税務署になるみたいなので、地域の相談先を調べてみます。

お礼日時：2012/09/21 21:57

No.2 回答者： ben0514 回答日時： 2012/09/21 15:22

口座を使っていた人というのは、知っている方なのでしょうか？

赤の他人であれば、警察に相談されたほうが良いかもしれません。

オークション等といっていますが、勝手に名義を使われているわけですので、犯罪に使われている可能性もあるでしょう。さらにあなたのものでないという立場でしっかりと手続きをすることですね。

税務署も悪魔や鬼ではありません。あなたが正しく自分のものでないことを主張し、名義を勝手に使われないような対応を行い、警察など公的機関に届出していることが証明できれば、あなたの収入という認定はしないのではないですかね。

税金について不安のようですので、電話などで匿名で相談されてはいかがですか？
匿名で得た情報で可能な限りの対応を準備したうえで、管轄の税務署で再度相談されるとよいかもしれません。変に最初から実名を挙げたりしてしまうと、あなたが対応する前に税務署が動いてもいけませんからね。

税務署も警察も面倒だというのであれば、弁護士事務所や税理士兼行政書士事務所（警察関係の業務をしている税理士兼行政書士）に相談して対応を考えてもらってはいかがですかね。

この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。
使用していたのは、かなり親密な関係だった…そして、今は僅かでも関わりたくない相手です。
詳しくは書けませんが、相手は何かあるとなりふりかまわないタイプと言う事もあり、出来るだけ事を大きくせず、出来れば接触するような事のないように解決できたらと言うのが一番の望みですが、やはりそれは難しいでしょうか？
又、匿名での相談も可能との事なので、まずはそうしてみたいと思います。
とにかく、正しく主張をすれば急に請求・差し押さえされる事がないとわかってほっとしました。

お礼日時：2012/09/21 21:50

No.1 回答者： aokii 回答日時： 2012/09/21 15:18

そのままで大丈夫です。

税務署の方から連絡はしません。税金は取られません。

この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。
税金に関しては請求がくるものと思っていたのですが、基本的にはこないものなのですね。
認識の違いがありました。

お礼日時：2012/09/21 22:10