確定申告 年金、公社債の利息、投資信託の配当金

税制が改正されましたが、良く分からないので、どなたか教えて頂けると助かります。

１．現状：毎年の収入が、公的年金の収入が300万円、公社債の利息と投資信託の配当合計で18万円くらいあります。

２．質問
１）公的年金は400万円以下だから、確定申告不要と聞いていますが、それで良いのでしょうか。
２）利息と配当の合計だけを確定申告すれば、源泉徴収された税金の大半が帰ってくると思いますが、年金を申告しないで、利息と配当だけを申告できるのでしょうか？
３）投資信託の売却損が出た時は、売却損と利息の損益通算だけを申告して、年金は申告しなくて良いのでしょうか？
４）他にもっと有利な方法は、あるでしょうか？

素人で良く分かりませんので、宜しくお願いします。

No.3 回答者： hata。79 回答日時： 2016/06/16 20:31

（１）良いです。

所得税法第１２１条にて申告不要とされてます。
（２）できません。
（３）できません。
（４）ご表現の「有利」の意味が、人によって異なりますので、なんとも言えません。

No.2 回答者： Moryouyou 回答日時： 2016/06/16 16:19

＞１）公的年金は400万円以下だから、

＞確定申告不要と聞いていますが、
＞それで良いのでしょうか。
はい。
その他の所得も20万以下なので不要です。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1600.htm

＞２）利息と配当の合計だけを確定申告
＞すれば、源泉徴収された税金の大半が
＞帰ってくると思いますが、
＞年金を申告しないで、利息と配当だけを申＞告できるのでしょうか？
それは違います。
あなたの年間の全ての所得の申告で
所得税、住民税は決まります。

＞３）投資信託の売却損が出た時は、
＞売却損と利息の損益通算だけを
＞申告して、年金は申告しなくて
＞良いのでしょうか？
２）と同様、全ての所得の申告が必要です。

＞４）他にもっと有利な方法は、
＞あるでしょうか？

投信の分配金を確定申告にて総合課税で
申告し直すことで、1.8万の還付が受け
られます。
しかし住民税は9000円増えます。

またふるさと納税が約3万することで、
その分住民税が減り、お礼分得する
ことになります。

これは18万全てが投信の普通分配金
が分配されているという条件です。
（特別分配金は申告できません。）

また、確定申告で申告をすると、
その所得が国民健康保険の保険料に
影響してきます。
ご留意ください。

参考で明細を添付します。

No.1 回答者： mukaiyama 回答日時： 2016/06/16 14:19

＞年金を申告しないで、利息と配当だけを申告できるの…

＞売却損と利息の損益通算だけを申告して、年金は申告しなくて…

どちらもだめだめ。
いったん確定申告をするからには、すべての所得を記載しないといけません。
(株の特定口座など一部の例外あり)

サラリーマンの副業と同じ考え方です。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1900_qa.htm

＞公社債の利息と投資信託の配当合計で18万円…

年金以外に 20万以下の所得が実際にあるなら、確定申告はしなくても確かにおとがめはありませんが、この 20万以下申告無用は国税のみの特例です。

住民税にこんな特例はありませんので、要件に合って確定申告しないことを選択した場合は、別途、「市県民税の申告」の必要性が浮上してきます。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1600.htm

税金について詳しくは、国税庁の『タックスアンサー』をどうぞ。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/index2.htm