積み立てニーサの増額設定で設定した事によって40万円を超えると思います。これで儲けた場合は税金が取

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質問者：ジャッキージャック
質問日時：2021/08/07 23:44
回答数：2件

積み立てニーサの増額設定で設定した事によって40万円を超えると思います。

これで儲けた場合は税金が取られるのでしょうか？

その場合、特定口座と同様に源泉徴収でしょうか？
一般口座と同じように確定申告でしょうか？

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回答 (2件)

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No.2

回答者： o24hi
回答日時：2021/08/08 00:20

こんにちは。

>これで儲けた場合は税金が取られるのでしょうか？

　つみたてNISAで上限額を超えた分は、買付ができないか、課税口座（特定口座や一般口座）での購入になります。
　課税口座での取引はNISAの税制優遇を受けられませんので、上限額を超えた投資額に対する譲渡益や分配金は課税されます。

>その場合、特定口座と同様に源泉徴収でしょうか？
一般口座と同じように確定申告でしょうか？

　上記のとおり、上限額を超えた分はつみたてNISA口座ではなく、特定口座や一般口座での購入になります。
　ですから、一般口座や特定口座(源泉徴収なし)の場合は確定申告、特定口座(源泉徴収あり)の場合は確定申告不要となります。