口座停止

いきなりPayPay銀行で口座が停止になった友人がいるのですが、なにか犯罪に関わったかオンラインカジノ等の入出金があったか、詳しくは本人にも教えてくれないみたいです。

本人は全く身に覚えがないようでそんな事は一切ないそうです。あと考えられるのは、送金者が犯罪に絡んでいたお金を送金したとかで停められたのかも知らないと言ってましたが、そんな事あるのでしょうか？
本人は全く関係がないのですが、残高も返金はするとは一応言ってくれてるそうですが、まだ確かな事はわからないようです。
本人は全く犯罪に関わってないのに、送金者が送金したお金が違法だった場合、本人の預金の残高も全て差し押さえられるのでしょうか？
ちなみに口座は解約しないといけないようです。

ご存知の方教えてください

No.2 回答者： どちてオジサン 回答日時： 2025/04/21 19:47

PayPay銀行じゃないけど、楽天銀行なんかはフリマやオークションでたくさん出品していて、個人の名前でたくさんの数の入金があったりするとマネーロンダリングを疑われて止められるって話を昔見かけたことがある。

No.1 回答者： Google-it 回答日時： 2025/04/21 18:42

その人の言い分なんかあなたに確証が持てますか？

たいがいは安易なバイト感覚で口座の貸し借りをやらかしたんでしょうね。
もう他の銀行でも口座契約は難しいでしょうね。

この回答へのお礼

その人が犯罪とかをする人ではないというのと、神に誓って全く身に覚えがないと言ってるのでそうなのではと思います。
ただ送金者に株トレードか何かをしてる人がいるので、もしかしたらその人が何かしらの犯罪になったのかもという感じです。

お礼日時：2025/04/21 19:15