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会社員、給与所得者です。証券会社のサポートンターに
特定口座について聞いたのですが、いまいちよく
分かりませんでした。教えて下さい。
年20万以下の利益だった場合確定申告不要のようですが
『源泉あり』の場合自動的に引き落とされた税金分を
確定申告で還付してもらうことはできるのでしょうか。
サポセンの話ですと、還付はできないといわれ20万以下でも
住民税3%は収めなければならないといわれました。
そうなんでしょうか。(そうすると還付も7%分のみ?)
また、『源泉あり』の場合は「国税の取られ損ですね」と
言ったところ、「申告が必要ないだけですから」と払った
方が望ましいような言い方をされました・・・
みなさまは『源泉あり、なし』どちらを使ってますか。
理由を教えていただけたらありがたいです。
よろしくお願いします。
No.3ベストアンサー
- 回答日時:
★源泉ありで確定申告をすると、定率減税分だけ還付を受けられます。
例えば、定率減税を10%と仮定すると7%x0.1=0.7%の還付が受けられます。
☆源泉なしの場合で、所得が給与と株式譲渡益のみで、株式譲渡益が年間20万円以下の場合は、確定申告の義務が無い代わりに住民税申告の義務が発生する為、3%の住民税は納める義務が発生します。
但し、定率減税があるので、これを7%と仮定すると2.91%の税率で済みます。
源泉なしの注意点は、給与と「株式譲渡益の年間20万円以下だけ」の場合は、例え高額医療費が発生したとしても確定申告をしなければ、医療費控除を受けられなくなるのに引き換え、株式譲渡益を申告する義務はなくなる為、税率7%分を納める必要はなくなります。
住民税については住民税申告の義務が発生するので、株式譲渡益と還付を受けたい控除(例えば医療費控除)などを源泉徴収表と一緒に区役所(市役所)に提出します。
私の場合、都営住宅に住んでいますので、「源泉あり」にしないと、収入1000万円を超えると家を追い出されてしまいます。
2度にわたる回答をありがとうございました。
証券会社から来る明細を見て申告すれば
いいと思っていましたが、その他の事情がからんだ
時にいろいろと考慮しなければならない問題が
発生するんですね。もう少し両者を見比べてみます。
>家を追い出されてしまいます。
私は実家が都営団地で先日とうとう超過通告がきた為、
一人暮らしをするハメになりましたよ。トホホ。
気をつけてくださいね・・・
No.5
- 回答日時:
特定口座は、あくまでも税務申告簡略化のためのものであって、節税のための口座ではありません。
返してほしけりゃ自己申告してください。
それが面倒であれば、任せてくださいというもの。
私の場合は、特定口座にしてもメリットがまったく無いので、一般で。
No.4
- 回答日時:
一部訂正と補足です。
現行の定率減税は所得税20%、住民税15%ですが、2006年1月より税率が半分になるかも知れません。
ですから、ここでは、定率減税が半分になったと仮定して述べさせていただきました。
「但し、定率減税があるので、これを7%と仮定すると2.91%の税率で済みます。」→
「但し、定率減税があるので、これを7.5%と仮定すると2.775%の税率で済みます。」の間違えでした、ごめんなさい。
No.2
- 回答日時:
自分は源泉ありです。
20万以下の税金を払いたくなければ、源泉なしにするしかないです。それから、例えば医療費控除の還付申告をする場合、その20万円以下の譲渡益も申告する必要があります。非課税ではありませんから、お間違いないように。確定申告しないのに、住民税3%というのはちょっと変な回答です。税務署に気を使っているのです。「○○証券がこう言ってた。」と税務署へ言って行くこともありますから。私の場合、これからどれだけ利益が出るか不確定で、所得が増えてしまうのもいやなので、楽な源泉ありにしています。税金をもったいないと思う人は、私のようなことはできないでしょう。
回答ありがとうございました。
他控除還付の申告の際や所得が増加したりと
面倒なこともあるんですね。もう少し調べます。
>税務署に気を使っているのです
なるほど。なんか歯切れがわるかったのも
そういう理由なのかもしれませんね。
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