こんにちは。
今回は口座差し押さえと強制執行について質問です。
交通事故など不法行為を起こすと相手方に弁護士がつき口座の差し押さえや給料の差し押さえなどがあると思いますが、私が持っている口座をどのようにして調べるのですか。差し押さえる口座の数に応じて相手方は手数料多く収める必要があるのですか。勤め先はどのようにして調べるのですか。
万一に備えて、聞いたことない銀行とかネット系銀行に預けておけば差し押さえは免れるのかなと思うんですがどうなんでしょうか。
よろしくお願いします

A 回答 (3件)

Q 私が持っている口座をどのようにして調べるのですか


A 取引があるかどうかは、考慮しなくても差押はできます。
取引がなければ第三債務者(銀行等)は裁判所に「取引なし」と言う回答があるだけです。
Q 差し押さえる口座の数に応じて相手方は手数料多く収める必要があるのですか
A 郵送代が必要程度で多額ではないです。
Q 勤め先はどのようにして調べるのですか
A 債権者が「財産開示請求」すれば、裁判所は債務者に「全財産を書き出し提出せよ」と言う命令があり、債務者は提出しないわけにはいかないです。
Q 万一に備えて、聞いたことない銀行とかネット系銀行に預けておけば差し押さえは免れるのかなと思うんですがどうなんでしょうか。
A これも「財産開示請求」によって、何処の銀行に預けていても書き出す必要があり、支払いを免れようとしても無駄です。
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勤務先は、税務署への職権調査ができますから、源泉の方から調査はできます。


口座は、強制執行の準備として、各金融機関に照会をかければわかります。

しかし、直前に口座を空にしても、強制執行妨害として別の問題がでてきます。
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興信所が持ってるノウハウがあれば、職場、銀行口座は簡単に調べが付きます。



「どうやって調べるか」などの具体的な方法は「知ってれば、興信所を開業し、金が稼げる」ので、社外秘です。

興信所にとっては「ノウハウは商売のネタ」ですから、下手にノウハウを公表されちゃったら「誰も興信所に依頼しなくなり、自分で調べちゃう」ので、商売上がったりになってしまいます。

なので、ここで「どうやって調べるか」を書くわけにはいきません。ご勘弁を。

因みに、偽名でも使わない限り口座の差し押さえは免れませんし、偽名での口座開設は出来ません(開設時は本人確認が義務化されてる)

ま、全額引き出してしまい、残高を1円とかにしとけば、口座を差し押さえされても大丈夫なので、ヤバかったら、全額引き出せばよいのです(差し押さえた銀行口座が空っぽだったりするのを、業界では「不発を食らう」って言います)
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Q凍結または差し押さえされた預金口座について

タイトルのように、
凍結または差し押さえられた銀行口座への
振り込みや入金もできなくなると考えていいのでしょうか?

Aベストアンサー

口座凍結
相続があったことを知った金融機関が、相続財産となる預金を、一人の相続人に払ってしまうと責任を問われるために、所定の手続き(遺産分割協議書の提出、相続人全員の委任状など)が行われるまで、預金引きろしをできなくすること。
具体的には各金融機関で取り扱いが違うでしょうが、入金は受付されます。

差押
差し押さえ時点での預金の支払い請求権の差し押さえ。
預金通帳という紙切れを差押するのではなく、金融機関を第三債務者として、債権者(預金者)が持つ支払い請求権の差押がされる、債権差押です。
口座凍結とは違い差押えされた金額を別段預金にして、債権者からの支払い請求に応じる金融機関もあります。
別段預金に差押された額を移動する手続きをする金融機関なら、その後口座は以前同様使用できます。

仮に100万円残高がある時点で差押された預金は「100万円の普通預金の払い戻し請求権」として差押されるので、その後に振込や入金がされた預金額には差押の効力がおよんでませんので、金融機関は預金者から支払いを求められたら拒絶する理由がありません。
「差押時における預金残高+差押時までの利息の払い戻し請求権」の差し押さえですと、金融機関によっては解約手続きをとるので、口座そのものが消滅します。
すると入金も出金も当然に不能となります。

凍結と差押は違うものです。

振込先の口座が差押されたことなど、例えば家賃振込をしないとならない人は知りませんので、それが口座に入金できないという処理をされたら、店子は家賃滞納という不利益な立場になってしまいます。
指定された口座への振込は有効でないとこまります。
これこそ金融機関によって対応してることでしょうが、「差押」として引出しがされ、その後の入出金が記録されてる通帳を見たことがありますから、差押された額が支払いされてしまえば「自由の身」になってると思います。

口座凍結
相続があったことを知った金融機関が、相続財産となる預金を、一人の相続人に払ってしまうと責任を問われるために、所定の手続き(遺産分割協議書の提出、相続人全員の委任状など)が行われるまで、預金引きろしをできなくすること。
具体的には各金融機関で取り扱いが違うでしょうが、入金は受付されます。

差押
差し押さえ時点での預金の支払い請求権の差し押さえ。
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Q差し押さえで生活できなくなりました。

支払い予定を立てようと昨晩、残高を見ると銀行口座に入っているはずのお金がありません。

驚いて明細を見ると「差押」と記され20万強引き落とされていました。

何の差押かは不明。
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しかもサラリーで決められたお給料ではないので来月からの生活も目処が立たない状況です。

月曜日に銀行に問い合わせてみるしかないのですが不安と焦りと怒りで眠れず質問させて頂きました。
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Aベストアンサー

生活が出来なくなる程の差押さえは、出来ません。
差押さえ先へ、返還を申し出ましょう。
裁判所を通した給与等の差押さえでも、25%が上限です。 生活権があるので。

どこから取られたかが問題ですが、
税金などの場合は、その場で月々1万づつとかの支払いの約束をして、返還交渉してみてください。
公官庁の方が、交渉しやすいはず。
まあ、ほっといた人が一番いけないのですが…。

平日に、会社休んでも行くべき! っと思います。

Q銀行口座の差押

銀行口座の差押は、特定の1日のみ可能ですか?それとも、何月何日から何日までの何日間、口座に入金された金額も含めてすべての金銭を差し押さえるという形態も可能ですか?

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Q口座差し押さ。口座特定まではどうやってやりますか

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Aベストアンサー

口座の差押は債権者のほうで、銀行名と支店名を特定する必要があります。
債務者の口座がありそうなところにアタリをつけてやりますが、申立時に銀行の登記簿をとったり、切手を収めなければならず、手当たり次第に差し押さえるとコストがかかります。
一方で、仮差押えは債権額を差し押さえる箇所で按分して申し立てなければなりません。具体例をあげますと、たとえば100万円をA,B,C,Dの銀行で仮差押えをする場合、25万円ずつを差し押さえることになります。Aに80万円、Bに10万円、C,Dに0円あった場合、Aの25万円、Bの10万円しか仮差押えできません。通常は、第三債務者への陳述申立というのをしますので、仮差押えをかけるとAに80万円あるのがわかるので、再度仮差押を申し立てることになります。

口座の探し方ですが、ウラの手として、銀行員にとーーっても親しい人がいる場合、名前と生年月日で検索して、どの支店に口座があるか調べてもらっている人もいます。(これは銀行員の行為としては職務規程とかにふれると思います。。)また、10年ほど前までは、銀行のネットワークがつながっていたため、A銀行のネットでも、B銀行の残高がみれたそうです。銀行員の女の子は、合コン後に相手の男の資産状態を調べていたという話もあります(実際に聞いた話です)。ただし、これは与信目的なので、残高しかわからず、支店名まではわかりません。。

小室さんのケースでは、取引過程で小室さんの取引銀行・支店がわかったんでしょうね。
通常はなかなかわかりません。だって、あなたの親友がどこの銀行・支店に口座があるかわからないでしょう??

口座の差押は債権者のほうで、銀行名と支店名を特定する必要があります。
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Q差し押さえられた預金口座について

友達が、預金口座を差し押さえられました。
口座を差し押さえられたら、その口座はもう使えないのか?その口座へ今後、入金があっても引き出せないのか?と聞かれましたが、私には解りません。教えて下さい。

Aベストアンサー

NO2です

>友達は税金滞納で差し押さえられたようですが、いくつか他の銀行の口座もすべて差し押さえられているのですか?

可能性はあります。

しかし 通常は滞納税金に見合う残高を有している預金残高に対して、差し押さえが実行されるのが普通です。

先ほども書きましたが、預金残高に対しての、払い戻し請求権を差し押さえたものですので、取り立てが行われれば、その差し押さえの履行が終結したことになります。

ですから、取立てが終わった後の口座は、また使用できます。ご安心ください。

Q市役所に給与を全額差し押さえられました

下の質問の補足です。
税金滞納に対しての差し押さえの予告?ですが私は見てません(受け取ってない)
調べたところ、現在住民票がおいてある住居に送られていたようです。
そちらの住居で受け取った妻が処分してしまった可能性が高く自分の手元に届かなかったようです(日本語がわからないので)
ですから、何の予告もなしに銀行口座を差し押さえられて、本日受け取ったわずかばかりの生活費を根こそぎ持っていかれたのです。
市役所の奴らは数ヶ月前より口座照会をして、25日に一定の金額=給与が入ることを知ってました。
その上で、給与が振り込まれて即取り上げたのです。
偶然ではありません、計画的確信犯です。
毎月、決まった日に定期的に入るお金=給与の可能性が高いことぐらい幼稚園児でもわかります。
偶然25日に差し押さえした口座にお金があった♪なんてわけないですから。
ハイエナのように群がる役人どもめ・・・

さて、あらためて質問ですが
「給与の可能性が高いとわかっていて全額差し押さえることは許されるのか?」
「給与明細を呈示して差し押さえたお金は給与だと証明すれば取り戻すことは可能か?」
の2点についてお願いします。

下の質問の補足です。
税金滞納に対しての差し押さえの予告?ですが私は見てません(受け取ってない)
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そちらの住居で受け取った妻が処分してしまった可能性が高く自分の手元に届かなかったようです(日本語がわからないので)
ですから、何の予告もなしに銀行口座を差し押さえられて、本日受け取ったわずかばかりの生活費を根こそぎ持っていかれたのです。
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Aベストアンサー

給与の差押さえは可能です。

簡潔にいうと裁判所がGOサイン(許可)してからの差押さえになりますので
法的にも有効ということです。
ただ、給与差止めは給与の1/4と決められているものなので
全額差止めというのはちょっと考えづらいのですが・・・

上記のことも含めると給与3/4は取り返せるかもしれません。

Q債務者の勤務先の調べ方を教えてください

タイトルのとおりです

債務名義(判決)を持っている債権者です。
ようやく、本人の所在が判明しましたので、
勤務先を調べて給与差し押さえを行いたいと
考えています。

私が督促しても、裁判所から出廷命令や判決を
受けても、なんの連絡も出廷も、もちろん返金も
ありませんでした。

あげくのはてに、居所不明になっていたのです。
免許の更新もあってか?最近、住所が判明しました。

給与差し押さえの強制執行を行うのは勤務先が
わからないとできません。
勤務先を調べるには、興信所や弁護士に依頼して、
調査すればいいのでしょうが。費用もバカになりません。
したがって、自分でなんとかしたいのですが、
勤務しておれば、市役所や官公庁でわかるかと思いますが、開示してもらえないものでしょうか?

いたずらや犯罪目的ではなく、正規の債権者です。
個人的に貸したものなので、裏切られて悔しくて
たまりません。

どなたか、そのへんのところお詳しい方、
よろしくお願いいたします

Aベストアンサー

>日本郵政公社に対して開示請求できるでしょうか?
開示請求する必要はないです。本人の名前と住所で差押すればよいです。口座番号等の特定は不要です。
ただ確か郵便の場合は預金センターを第三債務者として差押するから、どこの預金センターなのかですね。
可能性のある複数の預金センターに対して差し押さえればよいかと思います。
もし該当口座がなければ該当なしで空振りするだけです。(費用は多少かかりますが)

また、住居の敷金についてですが、本人契約とか他人契約とか事前に調べる必要があると思いますが、

>問い合わせた時点で大家に事情を話さないといけないかも知れません。
本人が借りている前提で差押してみればよいのでは?本人でなかったら該当なしということで差押できないだけです。ただ敷金は差し押さえてもそれだけで直ぐに換金できるものではないし、戻ってくるかどうかの保障はないです。嫌がらせとしては十分でしょうけど。

どのように強制執行を申し立てるかといえば、参考URLを参考にして下さい。(裁判所のサイトです)

参考URL:http://courtdomino2.courts.go.jp/K_tetsuduki.nsf/0/7c85a4286b94ed3e49256f6100176d41?OpenDocument

>日本郵政公社に対して開示請求できるでしょうか?
開示請求する必要はないです。本人の名前と住所で差押すればよいです。口座番号等の特定は不要です。
ただ確か郵便の場合は預金センターを第三債務者として差押するから、どこの預金センターなのかですね。
可能性のある複数の預金センターに対して差し押さえればよいかと思います。
もし該当口座がなければ該当なしで空振りするだけです。(費用は多少かかりますが)

また、住居の敷金についてですが、本人契約とか他人契約とか事前に調べる必要があると...続きを読む

Q強制執行 口座凍結が先か 債務者が引出すのが先か??

債務者が和解調書どおり支払いをしてくれません。
こちらには債務名義があり、強制執行を検討しております。

具体的には、預金債権と給与債権の差し押さえを考えております。
そこでこの2つの差し押さえに関して、(債務者が自己破産をしない前提で)下記、教えてください。
ちなみに回収額は60万円です。

【1】預金債権の差し押さえ
幸いなことに債務者名義の口座と次の入金タイミングがすでに分かっており、ピンポイントで押さえたいです。(この入金は給与ではありません&振り込まれる額は60万以上です。)

このタイミングを狙って、確実に預金を差し押さえたいのですが、
「銀行への送達→銀行が受領→口座を凍結」と、「債務者本人へ送達→受領→コリャヤバイ!凍結前に朝イチで降ろさなきゃ!!」は、
実際どちらが早いのでしょうか??

債務者の台所事情は、いわば、”自転車操業”です。他にも借入れがあり、入金後1日たりと口座には残高がありません。
今のところ、他の債権者は強制執行を行っておりません。


【2】給与債権の差し押さえ
債務者はフリーランスで仕事をしております。
何社かの名刺を持ち、その会社経由で仕事して、その内○○%が自分の取り分として、その会社から自分の口座に振り込まれるシステムです。

当然正社員ではありませんが、その中でメインとして使用している会社があり、その会社経由の定期的な仕事&自分の口座への振込みがあります。

このような場合、この給料に相当する分を給与債権として差し押さえることはできるのでしょうか??

それと、これは【1】【2】共通ですが、
●強制執行に掛かる費用は今回の場合、いくらなのでしょうか??
●(仮に60万未満の場合)、同じ債務名義で再び強制執行できるのでしょうか??

どなたか詳しい方、教えてください。
以上、よろしくお願いいたします。

債務者が和解調書どおり支払いをしてくれません。
こちらには債務名義があり、強制執行を検討しております。

具体的には、預金債権と給与債権の差し押さえを考えております。
そこでこの2つの差し押さえに関して、(債務者が自己破産をしない前提で)下記、教えてください。
ちなみに回収額は60万円です。

【1】預金債権の差し押さえ
幸いなことに債務者名義の口座と次の入金タイミングがすでに分かっており、ピンポイントで押さえたいです。(この入金は給与ではありません&振り込まれる額は60...続きを読む

Aベストアンサー

>法律って、解釈の仕方で随分違うのですね・・。

法解釈はそんなに違わないと思います。
ただ、法律論と実務の違いはありますが、
私の回答は、全て実務経験からです。

Q口座開設を住所で断られました(りそな銀行)。最近はこうなのでしょうか?

買い物に出かけたり実家が近いこともあり、東京都立川市のりそな銀行を利用していました。税金の引き落としに(家計をわかりやすくする為)新たに口座を開設しようとしたところ、『住所(市)が範囲外なので作れません』と言われました。自宅から車で20分のところにあるのですが、その支店が決めた範囲(立川・日野・昭島・国立)に該当しないらしく、『学校や職場もないので』と言われました。

個人的な事情をここで話しても仕方がないのですが・・・
私の住む市にも「りそな」はありますが、駐車場がなく、バスで30分かかります。口座開設の話をした時に調べたのか、主の口座(給料振り込み口座:りそな)が府中だというのにも首をかしげる始末。これには会社と銀行の都合で決められたんだからと反論しておきましたが。

最近は、住所によって口座を開設出来るかどうか選ぶ・決めるようになっているのでしょうか?こういった世の中の流れなら納得できますが。
ちなみに、りそな関係でローンを組んだ事はありませんし、トラブルを起こしたこともありません。むしろ、ポイントバンク制度をりようしてずっとゴールドでした(りそなの制度によると一番上。要するに公共料金の引き落としや定期預金があるとか、そんな程度ですけれど)。

釈然としない気持ちを電話でクレームつけたいところですが、まずは世の中の風潮を知らないと。育児でニュースや新聞から遠ざかっていますので、知らないこともたくさんあるはずですので。
・・・まぁこうなっては、りそなにこだわる気持ちもなくなりましたが。

買い物に出かけたり実家が近いこともあり、東京都立川市のりそな銀行を利用していました。税金の引き落としに(家計をわかりやすくする為)新たに口座を開設しようとしたところ、『住所(市)が範囲外なので作れません』と言われました。自宅から車で20分のところにあるのですが、その支店が決めた範囲(立川・日野・昭島・国立)に該当しないらしく、『学校や職場もないので』と言われました。

個人的な事情をここで話しても仕方がないのですが・・・
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Aベストアンサー

お気持ちはよく分かるのですが、架空口座対策の一環として、生活している地域と離れた支店での口座開設は謝絶される流れにあるようです。

また、質問文を拝見すると、すでにりそなに口座はお持ちで、さらに新たな口座を開こうとなさったのも架空口座対策、また、休眠口座対策(一人が持つ口座数はできるだけ一つにまとめる)としても謝絶される流れに向かっていると思います。

昔のように銀行に利益が流れていた時代の余禄として享受していた無料サービスがだんだんと削られていってます。

近い将来、日本の銀行は今以上に有人店舗が減り、通常の口座にも口座管理手数料が導入される、など、まるでアメリカの銀行のようになっていくものと思われます。

Q民事訴訟で負けてもお金は払わなくて良い?

民事訴訟で負けてもお金は払わなくて良い?

先日、たくさん訴えられすぎてもう裁判所に行けなくて
自動的に敗訴になっている有名な人の対談の動画をみました。
その方は敗訴で賠償金?のような判決がたくさん出されていますが、
実際には1円も払っておらず、普通に暮らしているそうです。
裁判所が払え、と決めただけで、実際に怖い人が取り立てに来るようなことは
ないらしいです。
映画にあるような強引な取り立てはだれもやることができず、
すれば逆に刑事事件として訴えることができる、
といっていました。

民事裁判の賠償は払わなくても特になにもないのでしょうか??
詳しい人お願いします。

Aベストアンサー

「支払わないことに対する罰則」は存在していません。
しかし、支払わないと強制執行で差し押さえされます。

けど生活必需品は差し押さえしてはいけない決まりになっているので、
家にそういう物が無ければ何も差し押さえは出来ません。

銀行口座に振り込まれる収入を差し押さえすることも出来ますが、
収入の振り込まれる銀行口座がわからなければ差し押さえすることは出来ません。



要するに、普通のサラリーマンなら会社からどこの口座に振り込まれているかわかるので銀行口座を差し押さえて強制的にお金を取ることが出来るんですが、事業主だと使用している銀行口座がわからないので家の物を差し押さえるしかない。しかしそれも生活必需品しかない場合はどうにもならない。
ということです。


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