住宅財形について

入社当初銀行員さんに頼まれて月２万円住宅財形をしました。
現在20年ほど経過し残高が530万ほどになっていました。
築5年の中古住宅を購入することになり、その財形を頭金にあてようと
売買契約書と住民票等を提出したところ、購入前なので450万ほどしか引き出せないと
言われ、仕方ないのでそれだけ引き出し、購入後、全部事項証明書（謄本）とまた
住民票が必要と言われ、提出したのですが、要件外なので5年遡って課税されます。
と言われました。住宅を購入したのに要件外とはどういうことでしょうか？
他に必要書類があれば揃えますと言っても、住宅購入のための資金の
厳しい基準があり、どんな書類を出していただいても課税されます。
と言われました。
職場で仕事中なのであまり長々とも話せず、聞いても要件外と言われ詳しく
教えてくれないので、どうも腑に落ちません。
金融関係に詳しい方、教えて下さい。

No.1 ベストアンサー 回答者： ka28mi 回答日時： 2013/04/24 23:32

通常、下記のような条件のはずです。

http://www.tr.mufg.jp/tameru/nen_jiyuu_01.html
http://www.rokin.or.jp/customer/save/property/ho …

要件外となるなら、床面積が足りない可能性が一番高そうです。
あとは、一部払い出しから２カ月以内という条件を逃してしまっているか、でしょうか。

ご質問からは外れますが、質問者さまの担当の方は、あまりアテになる方ではないように感じます。
直接、金融機関の問い合わせ窓口にお聞きになる方が確かな答えを貰えると思いますよ。

この回答への補足

結局１人目の担当者が正解で中古なので耐震の証明がない場合は購入額の10％が限度額だったそうです。
不動産屋さんに聞いたところ耐震の証明書は取れますが、手数料もかかるので課税額の方が安いのでは？と言われ、銀行に確認したところその通りでした。
ka28miさんどうもありがとうございました。

補足日時：2013/04/26 21:25

この回答へのお礼

早速ありがとうございます。
床面積は1F58.79m22F59.62m2計118.41m2なので大丈夫だと思います。
一部払い出しからは確かに2ヶ月以上過ぎてますが「一部支払い後のお手続きについて」には「住宅取得後1年以内または一部支払後2年以内のいずれか早い時期に・・・」と書いてます。
担当の方は次々別の方がかけて来て1人目は「耐震の書類が必要です」2人目は「今日付では処理できません」3人目が「要件外です」とのことでした。「銀行によって要件は違うのですか？」と聞いたら「そうです」って言われたのですが利子の税金が銀行によって違うってのもおかしくないでしょうか？
もし他に何かあれば教えて下さい。よろしくお願いします。

お礼日時：2013/04/25 12:41