特定口座の確定申告

給与所得者ですが、特定口座を開設して投資信託をやっています。
去年一年間で配当等が約17万円、特別分配金が約2万円、合計で約19万円となりました。
源泉徴収ありという状態なのですが、確定申告をすると税の還付があるのでしょうか？

質問者からの補足コメント

• 給与収入は約５４０万円
  所得控除の額の合計は約１６５万円ってところです。
  銀行から郵送されてきた「特定口座年間取引報告書」には
  オープン型証券投資信託の配当等の額として約１７万円の記載があり、
  源泉徴収税額（所得税）として約２５，０００円、配当割額（住民税）として約８，０００円と
  記載されています。
  約１７万円は税引き前の金額ということでしょうか？

  No.2の回答に寄せられた補足コメントです。 補足日時：2016/01/24 16:39

• 銀行からの「平成２７年　特定口座年間取引報告書」には
  オープン型証券投資信託の配当等の額として約１７万円と記載されています。
  どうなのでしょうか？
  年収は約５４０万円で、所得税率は確か５％か１０％です。

  No.4の回答に寄せられた補足コメントです。 補足日時：2016/01/24 16:43

• №4さまへ
  分配金は再投資していましたが、それでも該当するのでしょうか？

  No.5の回答に寄せられた補足コメントです。 補足日時：2016/01/24 18:54

No.7 回答者： ma-fuji 回答日時： 2016/01/26 07:40

№４です。

＞分配金は再投資していましたが、それでも該当するのでしょうか？
該当します。

この回答へのお礼

いろいろ教えていただいて、ありがとうございました。細かいルールがたくさんあり、ケースバイケースなのですね。

お礼日時：2016/01/26 21:33

No.6 回答者： Moryouyou 回答日時： 2016/01/24 18:46

年収があるのと、所得控除がそれほど

ないことから、配当所得の総合課税は
効果がとても薄いです。A^^;)

源泉徴収されている、
所得税率15%、住民税率5%が
総合課税の
所得税率10%、住民税率10%に
組み直されるだけとなります。
所得税から5%の8500円ほど還付を受け
住民税が5%分の8500円増えるという
結果になりました。

あとは配当控除の期待ですが、これは
投資信託の中の国内株などの構成比率
により配当控除が受けられるもの、
受けられないものがあります。
●要は国内株がどれだけあるかです。
下記が比較的分かりやすいです。
http://www.morningstar.co.jp/moneyschool/fund/d6 …

配当控除率　　　所得税　住民税
国内株が半分以上　5%　　1.4%
国内株が25%以上　2.5%　0.7%
といった感じです。
このあたりは各投信商品の目論見書に
書いてありますので、ご確認ください。

添付は配当控除なしの場合の明細です。

いかがでしょうか？

この回答へのお礼

細かなところまで調べて、僅かな額でも還付を受けるか。手間だからやらないか。とりあえず、そのままにしておくことにしました。
親切な解説ありがとうございました。

お礼日時：2016/01/26 21:36

No.5 回答者： ma-fuji 回答日時： 2016/01/24 17:54

№４です。

該当します。
ただし、分配金のうち信託財産の元本の払戻しに相当する部分は該当しませんが、それはもともと非課税です。

参考
https://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinkoku/shotoku …

No.4 回答者： ma-fuji 回答日時： 2016/01/24 08:11

ファイナンシャルプランニング技能士です。

それが、公募の国内投資信託なら、配当１７万円を総合課税で申告すれば（特別分配金は非課税）配当控除が受けられ還付があります。
なお、貴方が年収１０００万円を超えるような高額所得者で所得税の税率が２３％を超えていれば、この限りではありません。

No.3 回答者： mukaiyama 回答日時： 2016/01/24 04:12

去年の年末調整後にもらった源泉徴収票で、

[給与所得控除後の金額] - [所得控除の額の合計額]
http://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinsei/annai/hot …
が マイナスの数字になるのなら還付があります。

＞給与所得者ですが…

パートやバイトならともかく、普通に毎日出勤しているなら上の算式が成り立つことはないでしょう。

この回答へのお礼

給与所得控除後の金額－所得控除の額の合計額はマイナスになりませんでした。

お礼日時：2016/01/24 16:35

No.2 回答者： Moryouyou 回答日時： 2016/01/24 01:24

源泉徴収票の内容をご提示ください。

給与収入、所得控除の額の合計
あたりがあれば、還付があるか
分かります。

また17万は税金が引かれた後の
金額ですか？

いかがでしょう？

No.1 回答者： xs200 回答日時： 2016/01/23 23:33

所得によるので断言ができませんが平均的な収入の会社員でしたら還付はないでしょう。

特別分配金というのは元本の払い戻しなので税金は引かれていません。

この回答へのお礼

回答ありがとうございます。
もうちょい詳しく調べてみます。

お礼日時：2016/01/24 16:30